Пишите:
e-mail:karaul911@mail.ru


    Главная  |  Контакты  |  Цены  |
Документ Без Имени

Экзаменационная работа № 96

по дисциплине «Банковское  право» код (БП 96)

 

Вопрос 1

В разных странах мира одни и те же экономические институты, общие по своей сути, весьма сильно отличаются друг от друга. В том числе это относится к коммерческим банкам Европы, Америки, России и других стран и регионов мира. Принципиально отличаются в этой связи исламские банки, осуществляющие свою деятельность на беспроцентной основе. При этом исламские банки развиваются сегодня очень быстро, с ними приходиться считаться многим банкирам и предпринимателям всего мира. В чем заключается феномен исламских банков? Какие особенности присущи исламскому банковскому делу?  Как вы думаете, можно ли говорить о том, что «исламский банкинг» предлагает остальному миру более справедливую и моральную систему получения доходов с капитала, и даже более того, - альтернативу устройства всей жизни современного глобализируемого общества? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.

 

Вопрос 2

Россия и Китай – два крупнейших соседних государства в мире, обладающие уникальными географическими преимуществами, и имеющие много общего в системе управления экономикой (характеризующейся сочетанием государственного и рыночного начал). Изучение опыта Китая в решении проблем развития банковской системы имеет большое значение для России, в том числе и в связи с наличием схожих проблем. Какие особенности присущи банковской системе Китая? Как вы думаете, может ли опыт Китая быть полезен для современной России, если да, то какой и почему? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.

 

Вопрос 3

Конец ХХ в. – начало ХХI в. характеризуется значительными переменами в мировой экономике. Глобализация стирает временные, пространственные и правовые границы между финансовыми рынками. Либерализация облегчает банкам выход на новые региональные и национальные рынки, множит число участников и ужесточает конкуренцию. Какие мировые тенденции существуют в области банковской деятельности в условиях глобализации? Какое влияние оказывает глобализация на развитие банковского права России? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.

 

Контрольная работа №00 по дисциплине «Банковское право» код (БП 00)

Вопрос 1
В своей работе «Деньги и денежные обязательства в гражданском праве» (изд. В 1927 г.) Л.А. Лунц указывал, что «основным элементом юридического учения о деньгах является: разграничение двух понятий: 1) понятия денег общего, для права и экономической науки, и 2) понятия денег в специальном юридическом смысле». При этом специальный юридический смысл раскрывает представление о деньгах «как о предметах, которым по закону присвоена способность служить средством погашения обязательств во всех случаях невозможности исполнения, не освобождающей должника». Какие аргументы приводил Л.А. Лунц в подтверждение своей позиции? Какое значение для современного российского права имеют воззрения Л.А. Лунца на проблему денег и денежного обращения? Какой точки зрения придерживаетесь вы? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 2
В конце 70-х г. XX в. деньги утратили связь с драгоценными металлами. Отказ от привязки к золотому стандарту фактически разъединил мир денег с материальным миром. Отказ от соотнесения денежной единицы с некоторой ценностью, которую представляла собой единица драгоценного металла, и превращение ее в бумажку, не имеющую реальной потребительной стоимости, кроме той, чтобы являться признаваемой единицей обмена, окончательно превратил деньги в абстрактную идею стоимости, символ ценности. Какое значение данный факт имел для последующего развития системы денежного обращения и соответственно для развития банковского права? Почему интерес к возрождению золотого стандарта периодически возобновляется? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 3
Отечественную правовую доктрину (как, впрочем, и практику) характеризует достаточно сложное отношение к безналичным деньгам. Некоторые авторы, например, полагают, что «понятие «безналичные деньги» - категория экономическая, но никак не правовая. Такой подход к пониманию денег объясняется тем, что «безналичные расчеты не предполагают фактической передачи денег из банка плательщика в банк получателя, ограничиваясь лишь изменением записей по банковским счетам плательщика, получателя и обслуживающих их банков». Другие авторы (например, Л.А. Новоселова) признают денежные средства на банковском счете самостоятельным объектом гражданского права, причем безналичные денежные средства выступают в качестве особого рода бестелесного имущества, особенность которого выражается в назначении данного имущества - выступать в качестве средства платежа. Какая точка зрения, по вашему мнению, является наиболее верной, и почему? В каком случае (при наличном и (или) безналичном обращении денег) присутствует элемент фикции? Какое выражение идея фикции нашла в области правовой доктрины (в части банковского права)? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 4
В своем труде «Основы банковского права: Курс лекций», опубликованном еще в 1929 г., М.М.Агарков писал о том, что «...необходимо различать три функции, характерные для банка: 1) собирание чужих средств, 2) оказание кредита и 3) содействие платежному обороту». По существу приведенная цитата оказывается достаточно современной как с точки зрения состояния правовой доктрины, так и с точки зрения действующего на сегодняшний день законодательства. Согласны ли вы с данным утверждением или не согласны, и почему? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 5
Как показывает исторический опыт, денежная система в ее современном понимании развивалась инициативой частных лиц - менял, банкиров, купцов. Благодаря деятельности сначала банкиров-менял, а затем и собственно банковских организаций оказалось реальным построение и обслуживание денежной системы. Деятельность государства на начальном этапе сводилась, по существу, к признанию фактически сложившихся на рынке отношений. Однако дальнейшее развитие производства и экономики потребовало более активного вмешательства государства в систему отношений, связанных с денежным обращением. Определите и проанализируйте этапы включения государства в систему денежных обращений. Какую роль играло государство на каждом этапе? Какую роль играет государство в настоящее время? Какие существуют тенденции в этой области? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 6
Зарубежное законодательство не одинаково подходит к вопросу регулирования безналичных расчетов между лицами, имеющими счета в различных банках. Например, с точки зрения Французского торгового кодекса, платеж контрагенту путем зачисления денег на текущий счет является «делегацией», в силу которой должник предлагает своему кредитору другого должника - банк. Такой перевод долга возможен лишь с согласия кредитора, причем последний должен прямо заявить, что он освобождается от обязательства должника, совершившего делегацию. В англо-американском и германском праве применяется другая практика. Если на бланке письма, исходящего от контрагента, обозначены наименование банка и номер текущего счета, то такое письмо является согласием на получение платежей в порядке безналичных расчетов. Более того, если в рекламе или в газетной публикации, исходящей от торговой фирмы, указаны реквизиты банка и номер счета, то такое «публичное объявление» считается выражением общего согласия на получение платежей на данный счет. Долг контрагента погашается записью на счет кредитора. При этом не требуется, чтобы кредитор был уведомлен о состоявшемся перечислении. Дайте правовую оценку приведенным примерам. Сделайте сравнительный анализ зарубежной (на основе приведенных примеров) и российской практики. Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 7
По законодательству большинства зарубежных стран безналичный платеж, совершенный с согласия кредитора, есть настоящий платеж, а не «замена исполнения». Поэтому ему не препятствуют правила конкурсного производства. Дайте правовую оценку приведенному примеру. Каким образом решается аналогичная ситуация согласно российскому законодательству? К каким выводам можно придти в результате сравнительного анализа зарубежного и российского законодательства по данному вопросу? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
ВопросS
В науке и правоприменительной практике существуют самые разнообразные точки зрения о природе средств на банковских счетах и в банковских вкладах. Некоторые авторы относят договоры банковского счета и банковского вклада к разновидности договора хранения - форме иррегулярной поклажи, где в качестве предмета хранения выступают денежные средства; при этом, право собственности на денежные средства сохраняются у клиента банка. Другие ученые признают договор банковского вклада разновидностью договора займа либо самостоятельным видом договора, в силу которого, по мнению одних право собственности на денежные средства переходит к банку, а, по мнению других ученых - сохраняется у клиента. Какая точка зрения, по вашему мнению, является наиболее верной, и почему? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 9
Для оценки кредитного риска производится анализ кредитоспособности заемщика. Под кредитоспособностью в российской банковской практике понимается способность юридического или физического лица полностью и в срок рассчитаться по своим долговым обязательствам, в западной банковской практике - соединенное с возможностью желание своевременно погасить выданное обязательство. Для того, чтобы выяснить, в состоянии ли клиент выплатить кредит, какова степень надежности и обязательности клиента, применяется скоринг. Дайте правовую оценку различию в понимании кредитоспособности в российской и зарубежной (западной) практике. Поясните, что представляет собой скоринг, в чем состоит его суть? Почему наибольшее значение скоринговая оценка имеет при потребительском кредитовании? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.
Вопрос 10
Информация давно стала самым ценным активом банка. Большая часть банковской информации является конфиденциальной, в результате ее утечки может быть причинен значительный экономический ущерб, как клиенту банка, так и самому банку. Порядок и условия предоставления информации, составляющей банковскую тайну, регламентируется действующим законодательством. Однако важной задачей законодателя остается разработка норм, обеспечивающих защиту от утечки конфиденциальных данных. Программно-аппаратные средства, активно применяемые банками в настоящее время, не дают необходимый результат, что в большей степени связано с персоналом -- самым слабым и ненадежным звеном любой системы безопасности. Как вы думаете, какими правовыми средствами можно решить данную проблему? Как данные вопросы решаются за рубежом? Какой опыт зарубежных стран может быть применен в практике современной России? Аргументируйте свой ответ, приведите примеры.

 

Сборник практических заданий по предмету «Банковское право» код (БП 93)

Задание 1
22 марта 2007 года гражданин К. и ООО КБ «Рус-деньги» заключили между собой договор банковского вклада до востребования на сумму 100 тысяч рублей. Согласно договору банк открыл на имя гражданина К. лицевой счет в рублях Российской Федерации и обязался ежегодно начислять вкладчику проценты на сумму остатков на счете исходя из ставки 0,5% годовых; принимать взносы от вкладчика и третьих лиц, как в наличной, так и безналичной форме; по первому требованию вкладчика выдать сумму, находящуюся на счете или ее часть; по поручению вкладчика осуществлять операции по счету, предусмотренные действующим законодательством РФ. Сторонами было определено, что договор вступает в силу с момента подписания , действует в течение года и автоматически продлевается на следующий год, если ни одна из сторон не заявит о его расторжении.
27 марта 2007 года Центральный банк Российской Федерации отозвал у ООО КБ «Рус-деньги» лицензию на осуществление банковских операций и назначил временную администрацию по управлению банком.

  1. марта 2007 года гражданин К. обратился в банк с требованием выдать денежные средства, находящиеся на
    его лицевом счете, однако ему было отказано на том основании, что Банк России соответствующим приказом
    запретил ООО КБ «Рус-деньги» производить любые операции по вкладам.
  2. марта 2007 года гражданин К. обратился в суд общей юрисдикции с иском к ООО КБ «Рус-деньги» о защите
    прав потребителей. Истец просил восстановить его права путем признания недействительным приказа ЦБ РФ об
    отзыве лицензии, признания незаконными назначение и деятельность временной администрации, возложения на
    ответчика обязанности по начислению процентов за пользование денежными средствами и выдаче ему требуемой
    суммы, а также по выплате ему компенсации морального вреда в размере 50000 рублей. Одновременно с иском
    гражданин К. заявил ходатайство о принятии мер по обеспечению иска, а именно: приостановить действие приказа
    ЦБ РФ об отзыве лицензии у ООО КБ Рус-деньги» и назначении временной администрации.

Суд требования гражданина К. удовлетворил.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Правильное ли решение принял суд, удовлетворяя иск гражданина К.? Каким образом может быть решена данная ситуация? Аргументируйте свой ответ.
Задание 2
19 января 2007 года между ООО КБ «Рус-деньги» (банк) и ООО «Промсервис» (общество) был заключен договор банковского счета, в соответствии с условиями которого банк открывает обществу расчетный счет с выдачей чековой книжки и осуществляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание клиента. 22 января 2007 года между банком и кооперативом «Коммуна» (заемщик) был заключен кредитный договор, по условиям которого банк обязуется предоставить заемщику 200000 рублей сроком погашения 1 марта 2007 года с взиманием платы за пользование кредитом в размере 25% годовых. В обеспечение исполнения обязательств кооператива «Коммуна» по данному кредитному договору банк и ООО «Промсервис» (поручитель) 26 февраля 2007 года заключили договор поручительства, согласно которому поручитель гарантирует погашение части кредита в сумме 150000 рублей. По условиям договора, в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору, кредитор (банк) имеет право списать с расчетного счета поручителя (общества) соответствующую сумму в безакцептном порядке. 28 февраля 2007 года банком была проведена банковская операция по переводу денежных средств в размере 150000 рублей с расчетного счета ООО «Промсервис» на ссудный счет кооператива в счет частичного погашения кредита.
7 марта 2007 года решением Арбитражного суда банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства.
26 марта 2007 года конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с иском о признании на основании ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» договора поручительства недействительным и применении последствий его недействительности.
Суд удовлетворил исковые требования. На решение суда подана кассационная жалоба.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Правильное ли решение принял суд, удовлетворяя требования конкурсного управляющего? Какое решение будет принято по кассационной жалобе? Аргументируйте свой ответ.
Задание 3
6 мая 1993 года гражданин Н. заключил с банком договор банковского вклада на имя своей несовершеннолетней дочери сроком на 15 лет под 150 % годовых. Письменный договор между сторонами не составлялся, в подтверждение вклада гражданину Н. была выдана сберегательная книжка. Начиная с 1995 года, банк в одностороннем порядке снижал процентную ставку. 19 января 2007 года гражданин Н. обратился в суд с иском о понуждении к исполнению обязательств по договору (в части начисления процентов, установленных договором).
Судом было принято решение об отказе в удовлетворении исковых требований. На решение суда гражданином Н. подана кассационная жалоба.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Правильное ли решение принял суд, отказав гражданину Н. в удовлетворении исковых требований? Какое решение будет принято судом по кассационной жалобе гражданина Н.? Какое решение было бы принято, если бы договор банковского вклада был заключен после 1 марта 1996 года? Аргументируйте свой ответ.
Задание 4
29 декабря 2006 года между ООО «Арсенал» (заемщик) и ООО КБ «Рус-деньги» (банк) был заключен кредитный договор, в соответствии с условиями, которого банк обязался предоставить заемщику 500000 рублей с начислением 13% годовых за пользование денежными средствами сроком погашения до 26 марта 2008 года. Денежные средства были перечислены заемщику на его ссудный счет 11 января 2007 года.
2 марта 2007 года заемщик погасил кредит досрочно, перечислив банку полную сумму долга с процентами, начисленными за период с 11 января 2007 года по 2 марта 2007 года включительно.
Банк возразил против досрочного погашения кредита, т.к. его мнению досрочное погашение кредита возможно только с согласия кредитора (т.е. банка), однако заемщик с заявлением о досрочном погашении долга в банк не обращался. Кроме того, по мнению банка, проценты должны начисляться с момента подписания договора, т.е. с 29 декабря 2006 года, а не с даты зачисления суммы на счет заемщика.
Дело было передано на рассмотрение арбитражного суда.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Какое решение примет суд в данном случае? Какое решение было бы принято, если бы договор был заключен на условиях «до востребования»? Аргументируйте свой ответ.
Задание 5
22 января 2007 года между ООО «Август» (заемщик) и ООО КБ «Рус-деньги» был заключен кредитный договор, в соответствии, с условиями которого банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 3 млн. рублей сроком на 3 года под 12% годовых. Сумма кредита должна быть перечислена на ссудный счет заемщика до 26 января 2007 года. Однако 25 января 2007 года банк заявил об отказе в предоставлении заемщику предусмотренного кредитным договором кредита полностью, т.к. ему стали известны обстоятельства, свидетельствующие о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена вовремя. Таким обстоятельством банк посчитал тот факт, что в течение 3 месяцев, предшествовавших заключению кредитного договора, заемщиком было заключено большое количество договоров на закупку товара, по которым предстоят крупные платежи.
Заемщик посчитал действия банка не правомерными и обратился в суд с иском о понуждении банка к исполнению кредитного договора.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Какое решение примет суд? Аргументируйте свой ответ.
Задание 6
22 января 2007 года между ООО «Август» (заемщик) и ООО КБ «Рус-деньги» был заключен кредитный договор, в соответствии, с условиями которого банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 3 млн. рублей сроком на 3 года под 12% годовых. Сумма кредита должна быть перечислена на ссудный счет заемщика до 26 января 2007 года. Однако, 25 января 2007 года, заемщик направил в банк письменный отказ от получения кредита полностью.
Банк посчитал действия заемщика не правомерными и обратился в суд с иском о понуждении заемщика к исполнению кредитного договора. При этом банк ссылался на то, что отказ заемщика ничем не обусловлен, и, кроме того, согласно действующего гражданского законодательства односторонний отказ от исполнения договора не допускается.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Какое решение примет суд? Аргументируйте свой ответ.
Задание 7
28 февраля 2007 года между ООО КБ «Рус-деньги» (банк) и ООО «Артемида» (клиент) был заключен договор банковского счета. В договор было включено условие о том, что банк может предоставлять клиенту кредит в виде отрицательного остатка на счете (овердрафт) в определенных договором случаях.
В период с 28 февраля по 7 марта 2007 года банк неоднократно кредитовал счет клиента. 9 марта банк предъявил клиенту требование об уплате процентов за пользование кредитом в размере ставки рефинансирования. Однако клиент отказался выплачивать проценты, ссылаясь на то, что условие об овердрафте является недействительным, ибо сторонами не были согласованы существенные условия предоставления кредита, как-то: размер процентов за пользование кредитом, период кредитования; количество допустимых овердрафтов в течение определенного периода времени и т.д.
Банк не согласился с доводами клиента и обратился в суд.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Какое решение примет суд? Аргументируйте свой ответ.
Задание 8
1 марта 2007 года между ООО «Кира» (поставщик) и ООО «Юлиана» (покупатель) был заключен договор поставки бытовой техники на сумму 3 млн. рублей (срок поставки - до 26 марта 2007 года). По условиям договора расчеты должны быть произведены по аккредитиву (сроком действия до 28 марта 2007 года).
22 марта 2007 года по указанию плательщика (покупателя) аккредитив был отменен банком-эмитентом. Об отмене аккредитива банк-эмитент уведомил исполняющий банк. Предварительное уведомление получателю средств банком-эмитентом не направлялось.
Получатель средств (поставщик) свои обязательства по аккредитиву выполнил, но в платеже исполняющим банком ему было отказано. Действия банка-эмитента и исполняющего банка поставщик посчитал не правомерными, и обратился в суд с соответствующим иском. В обоснование своих требований поставщик ссылался, в том числе и на то, что ни исполняющий банк ни банк-эмитент не уведомили поставщика (получателя средств) об отмене аккредитива; и, что аккредитив не может быть отменен.
В удовлетворении исковых требований поставщика судом было отказано.
Дайте правовую оценку действиям сторон. Правильное ли решение принял суд? Аргументируйте свой ответ.
Задание 9
[ марта 2007 года между ООО «Кира» (поставщик) и ООО «Юлиана» (покупатель) был заключен договор поставки бытовой техники на сумму 3 млн. рублей (срок поставки - до 26 марта 2007 года). По условиям договора расчеты должны быть произведены по аккредитиву (сроком действия до 28 марта 2007 года).

  1. марта 2007 года в 17-00 получатель средств (поставщик) предъявил в исполняющий банк документы,
    отвечающие условиям аккредитива.
  2. марта 2007 года в 9-00 исполняющий банк получил уведомление от банка-эмитента о том, что 22 марта 2007
    года по указанию плательщика (покупателя) аккредитив был отменен.

Тем не менее, платеж по аккредитиву исполняющим банком был осуществлен.
Плательщик посчитал действия исполняющего банка не правомерными и предъявил в суд соответствующий иск. В обоснование своих требований плательщик указал, что к моменту совершения платежа исполняющим банком уже было получено уведомление об отмене аккредитива, и, следовательно, исполняющий банк должен был отказать получателю в платеже.
Исполняющий банк иск не признал и указал на то, что получатель средств представил необходимые документы до получения исполняющим банком уведомления об отмене аккредитива, и, следовательно, банк должен был осуществить платеж по нему на прежних условиях.
Дайте правовую оценку позициям сторон. Какое решение примет суд? Аргументируйте свой ответ.
Задание 10
Между ООО «Вита», являющемся рецензентом (согласно действующему российскому законодательству) и фирмой «Индияпром», являющейся юридическим лицом по законодательству Индии (нерезидент), заключен внешнеторговый контракт на поставку индийского кофе. По условиям контракта ООО «Вита» должно произвести авансовый платеж в размере 40% в иностранной валюте (долларах США) в пользу нерезидента (фирмы «Индияпром»), а фирма «Индияпром» должна поставить товар в течение 180 дней от даты предварительной оплаты. Данный товар без ввоза на таможенную территорию Российской Федерации подлежит продаже другому нерезиденту - фирме «Китайпром» - являющейся юридическим лицом по законодательству Китая, на основе внешнеторгового контракта, заключенному между данной фирмой и ООО «Вита». Выручку от сделки ООО «Вита» должно получить от фирмы «Китайпром» в течение 30 дней с момента поставки. Окончательные расчеты между ООО «Вита» и фирмой «Индияпром» должны быть произведены в течение 45 дней с момента поставки.
Дайте правовую оценку действиям резидента. Является ли данные операции по перечислению денежных средств валютными, и какие документы должен оформить резидент в уполномоченном банке в каждом случае? Аргументируйте свой ответ.

 

Сборник практических заданий по предмету «Банковское право» код (БП 93)

Задание 1 (94)

 

Вопрос 1. Что изучает предмет науки банковского права в широком смысле слова?

1)    Банковскую систему и банковскую деятельность;

2)    Только банковскую систему;

3)    Только банковскую деятельность;

4)    Банковские операции;

5)    Банковские операции и сделки.

 

Вопрос 2. Перечислите источники банковского права.

1)    Конституция РФ; Федеральное банковское законодательство; акты союзов и ассоциаций кредитных организаций;

2)    Подзаконные акты, содержащие нормы банковского права; локальные акты кредитной организации, а также внутренние акты Банка России;

3)    Нормы международного права и международные договоры Российской Федерации; договоры;

4)    Решения Конституционного суда Российской Федерации; обычаи делового оборота, применяемые в банковской практике;

5)    Все вышеперечисленные.

 

Вопрос 3. Какой необходим кворум, чтобы Решение Национального банковского совета было принято большинством голосов от числа присутству­ющих его членов?

1)    в 3 человека;

2)    в 4 человека;

3)    в 5 человек;

4)    в 6 человек;

5)    в 7 человек.

 

Вопрос 4. Назовите статью Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, в которой предусмотрены основания и виды санкций за нарушения норм банковского права.

1)    ст.70;

2)    ст.71;

3)    ст.72;

4)    ст.73;

5)    ст.74.

 

Вопрос 5. Назовите нормативный акт, устанавливающий перечень информации, которая должна предо­ставляться кредитной организацией по требованию вкладчика.

1)    Указание ЦБ РФ “О дополнительных мерах по защите интересов вкладчиков банков” от 27.03.1998г. №192-У (ред. от 29.12.2000г.);

2)    Федеральный закон РФ “О банках и банковской деятельности” от 02.12.1990г. №395-1 (ред.23.12.2003г.);

3)    Федеральный закон РФ “  Об информации, информатизации и защите информации” от 20.02.1995г. №24-ФЗ (ред.10.01.2003г.);

4)    Приказ ЦБ РФ “Об утверждении указаний “О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.1997г. №02-469 (ред.11.04.2002г.);

5)    Указание ЦБ РФ “О регистрации небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по инкассации, и особенностях лицензирования их деятельности” от 01.06.1998г. №244-У.

 

 

Задание 2 (95)

 

Вопрос 1. Назовите статью УК РФ, в которой установлена ответственность за незаконную банковскую деятельность.

1)    ст.171;

2)    ст.172;

3)    ст.173;

4)    ст.174;

5)    ст.175.

 

Вопрос 2. Какими статьями Фе­дерального закона “О банках и банковской деятельнос­ти” предусмотрен Порядок лицензирования банковских операций?

1)    ст.ст.12-23;

2)    ст.ст.24-27;

3)    ст.ст.29-34;

4)    ст.ст.36-39;

5)    ст.ст.40-43.

 

Вопрос 3. Что является объектом банковского надзора согласно требованиям ст.56 Федерального за­кона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”?

1)    Только кредитные организации при наличии лицензии;

2)    Только кредитные организации с отсутствием лицензии;

3)    Не только кредитные организации;

4)    Все перечисленные;

5)    Ни одни из перечисленных.

 

Вопрос 4. Какой орган решает вопрос об отзыве банковской лицен­зии?

1)    Арбитражный суд;

2)    Банк России;

3)    Суд общей юрисдикции;

4)    Лицензионная Палата;

5)    Ассоциация кредитных организаций.

 

Вопрос 5. Какие виды лицензий на осущест­вление банковских операций могут быть выданы вновь созданному банку?

1)    Лицензия на осуществление банковских опера­ций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

2)    Лицензия на осуществление банковских опера­ций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физи­ческих лиц);

3)    Лицензия на привлечение во вклады и размеще­ние драгоценных металлов;

4)    Все перечисленные;

5)    Не одна из перечисленных.

 

Контрольная работа по Банковскому праву

Вопрос 1. Что понимается под определением «банковское право»?
Вопрос 2. Назовите статью Закона о Банковской деятельности, в которой идет речь о банковских операциях и других сделках.
Вопрос 3. Что должно включать в себя понятие банковской операции в правовом аспекте?
Вопрос 4. Что следует понимать под банковской деятельностью в широком смысле слова?
Вопрос 5. Назовите специфические средства банковского права.
Вопрос 6. Назовите общие признаки банковского правового регулирования.
Вопрос 7. Какие виды лицензий могут быть выданы вновь созданной кредитной организации?
Вопрос 8. Назовите основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
Вопрос 9. Назовите дату принятия и название Положения, которым регулируется деятельность клиринговых учреждений.
Вопрос 10. Назовите нормативный акт, устанавливающий размер (квоту) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.

Практическая работа по Банковскому праву

 Ситуация 1. Дайте определение банковской деятельности как системы действий специальных субъектов.
Ситуация 2. В какой ситуации следует говорить о банковской деятельности в узком смысле слова?
Ситуация 3. В какой ситуации нормы публичного и частного права не согласуются друг с другом или вступают в противоречие? В качестве примера отсутствия согласования можно привести правовое регулирование возможностей изменения ставок по срочным вкладам или другие примеры, известные Вам.
Ситуация 4. В каких случаях Гражданский кодекс РФ и другие нормативные акты должны применяться к банкам и банковской деятельности?
Ситуация 5. Статья 30 закона о банковской деятельности дает банку право в одностороннем порядке изменять проценты по вкладу, а статья 838 Гражданского кодекса РФ установила невозможность изменения процентной ставки по договору банковского вклада гражданина. Как поступить в этой ситуации?
Ситуация 6. На какой основе строятся отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами?
Ситуация 7. Как поступить в ситуации отсутствия или недостаточности средств у коммерческого банка на корреспондентском счете в расчетно-кассовом центре Банка России?
Ситуация 8. В какой ситуации возникает обязанность выполнения резервных требований?
Ситуация 9. Что означает открытость банковской информации?
Ситуация 10. Как рассматривается институт банковской тайны в Российском банковском праве?

 

 Сборник заданий по дисциплине
"Банковское право" (код БП)

 

Задание 1

Вопрос I. На основе, какой формы собственности может быть создана кредитная организация?

  1. любой формы собственности;
  2. только частной собственности;
  3. только государственной или муниципальной собственности;
  4. государственной и частной собственности;
  5. законодательством не определено

Вопрос 2. В какой организационно-правовой форме может быть создана кредитная организация?

  1. как хозяйственное общество (акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью);
  2. в любой организационно-правовой форме;
  3. только как акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью;
  4. как товарищество (полное товарищество, товарищество на вере);
  5. как акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью, полное товарищество

Вопрос 3. Кем подписывается лицензия на осуществление банковских операций?

  1. Президентом Российской Федерации, либо по его указанию Председателем Центрального банка Российской Федерации или руководителем Департамента лицензирования банковской деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации;
  2. Президентом Российской Федерации, либо по его указанию Председателем Центрального банка Российской Федерации или Министром финансов Российской Федерации:
  3. Председателем Банка России или любым его заместителем;
  4. Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет банковского надзора Банка России;
  5. Руководителем Департамента лицензирования банковской деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации или руководителем территориального учреждения Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка, получающею лицензию

Вопрос 4. В какие сроки кредитная организация обязана публиковать бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках?

  1. ежеквартально;
  2. не реже двух раз в год;
  3. не реже трех раз в год;
  4. ежемесячно;
  5. один раз в год (в конце финансового года)

Вопрос 5. В какие сроки кредитная организация обязана публиковать бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности?

  1. один раз в три года;
  2. ежегодно;
  3. один раз в два года;
  4. два раза в год (по итогам каждого полугодия);
  5. ежеквартально

 

Задание 2

Вопрос 1. Может ли кредитная принятии» быть обязана к осуществлению деятельности, не предусмотренной ее учредительными документами?

  1. не может, за исключением случаев, когда кредитная организация приняла на себя соответствующие обязательства, или в случаях, предусмотренных федеральными законами;
  2. обязана в любом случае (т.к., например, законодательством установлена ответственность кредитных организаций по обязательствам Центрального банка Российской Федерации);
  3. не может ни при каких обстоятельствах;
  4. может, только если это предусмотрено самой кредитной организацией в ее учредительных документах;
  5. обязана, если получит соответствующее прямое указание от Президента Российской Федерации или Председателя Центрального банка Российской Федерации

Вопрос 2. Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрация и выдаче лицензии на осуществление банковских операций установлен в размере:

  1. 5 миллиардов рублей;
  2. рублевого эквивалента 5 миллионов евро;
  3. рублевого эквивалента 5 миллионов долларов;
  4. 500 миллионов рублей;
  5. законодательством такой критерий не установлен.

Вопрос 3. Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций установлен в размере:

  1. законодательством такой критерий не установлен;
  2. рублевого эквивалента 1 миллиона долларов;
  3. 500 тысяч рублей;
  4. 5 миллионов рублей;
  5. рублевого эквивалента 500 тысяч евро.

Вопрос 4. Предельный размер имущественных (неденежных) вкладов вновь регистрируемой кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала, устанавливается:

  1. определяется учредителями кредитной организации самостоятельно;
  2. Центральным банком Российской Федерации (Банком России);
  3. Министерством финансов Российской Федерации;
  4. Банком России совместно с Министерством финансов Российской Федерации;
  5. определяется учредителями кредитной организации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

Вопрос 5. Не могут быть использованы дли формирования уставного капитала кредитной организации:

  1. объекты интеллектуальной собственности;
  2. денежные средства в иностранной валюте;
  3. средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;
  4. никакие ограничения не предусмотрены;
  5. привлеченные денежные средства.

 

Задание 3

Вопрос 1. Органами управления кредитной организации являются:

  1. совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган;
  2. общее собрание учредителей (участников), совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган;
  3. единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган;
  4. совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган;
  5. единоличный исполнительный орган

Вопрос 2. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется:

  1. советом директоров (наблюдательным советом);
  2. единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом:
  3. общим собранием учредителей (участников);
  4. советом директоров (наблюдательным советом) и единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом;
  5. общим собранием учредителей (участников) и советом директоров (наблюдательным советом).

Вопрос 3. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации устанавливается для банка в сумме:

  1. рублевого эквивалента 5 миллионов долларов;
  2. рублевого эквивалента 5 миллионов евро;
  3. 1 миллиарда рублей;
  4. 500 миллионов рублей;
  5. 5 миллиардов рублей.

Вопрос 4. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации устанавливается:

  1. федеральными законами субъектов Российской Федерации, согласованными с Банком России;
  2. федеральным законом по предложению Банка России, согласованному с Правительством Российской Федерации и Министерством финансов Российской Федерации;
  3. федеральными законами субъектов Российской Федерации, согласованными с Правительством соответствующего субъекта Российской Федерации и Правительством Российской Федерации:
  4. федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России;
  5. федеральными законами субъектов Российской Федерации, согласованными с Правительством Российской Федерации и Министерством финансов Российской Федерации.

Вопрос 5. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качества вклада я уставный капитала кредитной организации при ее учреждении утверждается:

  1. территориальным учреждением Банка России, которое будет осуществлять надзор за деятельностью кредитной организации после регистрации и получения лицензии на осуществление банковских оперший;
  2. аудитором вновь создаваемой кредитной организации;
  3. общим собранием учредителей;
  4. совместным решением общего собрания учредителей и аудитора вновь создаваемой кредитной организации;
  5. законодательством не установлено.

 

Задание 4

Вопрос 1. Размер вклада в виде имущества в неденежной форме в уставный капитал создаваемой путем учреждения кредитной организации не может:

  1. превышать 50 % уставного капитала;
  2. превышать 20 % уставного капитала;
  3. быть ниже 50 % уставного капитала;
  4. быть ниже 20% уставного капитала;
  5. предел законодательством не установлен.

Вопрос 2. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100 % уставного капитала кредитной организации, созданной путем учреждения (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) является основанием для:

  1. начала осуществления банковской деятельности;
  2. получения свидетельства о регистрации в качестве юридического лица;
  3. выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций;
  4. предоставления документов на регистрацию в качестве юридического лица;
  5. предоставления документов в Банк России для начала процедуры регистрации в качестве кредитной организации.

Вопрос 3. Созданному путем учреждения банку могут быть выданы следующие лицензии:

  1. любая, предусмотренная действующим законодательством, по усмотрению Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;
  2. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях; лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте: лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов:
  3. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях: лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
  4. на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
  5. любая, предусмотренная действующим законодательством, по предварительному согласованию с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Вопрос 4. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций может быть выдана байку:

  1. имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные требования к размеру собственных средств (капитала);
  2. имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций в иностранной валюте, а также выполняющему установленные требования к размеру собственных средств (капитала);
  3. имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, включая лицензию на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, а также выполняющему установленные требования к размеру собственных средств (капитала);
  4. имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций в иностранной валюте, включая лицензию на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, а также выполняющему установленные требования к размеру собственных средств (капитала);
  5. выполняющему установленные требования к размеру собственных средств (капитала), при этом, наличие лицензий на осуществление всех банковских операций не является обязательным условием для получения генеральной лицензии.

Вопрос 5. Наличие, какой лицензии не является обязательным условием для получения генеральной лицензии?

  1. для получения генеральной лицензии банк должен иметь все иные лицензии, предусмотренные банковским законодательством;
  2. лицензии на осуществление банковских операций в рублях (без права привлечения денежных средств физических лиц):
  3. лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте (без права привлечения денежных средств физических лиц);
  4. лицензия на привлечение по вклады денежных средств физических лиц в рублях;
  5. лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

 

 

 

Задание 5

Вопрос 1. Кредитная организация может создавать на территории иностранною государства филиалы при условии, что она:

  1. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере выше рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и своевременно уведомила Банк России об открытии филиала;
  2. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере выше рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и получила соответствующее разрешение Банка России;
  3. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и получила соответствующее разрешение Банка России;
  4. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и своевременно уведомила Банк России об открытии филиала:
  5. имеет Генеральную лицензию и собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 50 миллионов евро.

Вопрос 2. Кредитная организация может создавать на территории иностранного государства представительства при условии, что она:

  1. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере выше рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и получила соответствующее разрешение Банка России;
  2. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и получила соответствующее разрешение Банка России:
  3. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере выше рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и своевременно уведомила Банк России об открытии представительства;
  4. имеет Генеральную лицензию, собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и своевременно уведомила Банк России об открытии представительства;
  5. имеет Генеральную лицензию и собственные средства (капитал) в размере не ниже рублевого эквивалента 50 миллионов евро.

Вопрос 3. К внутренним структурным подразделениям кредитной организации относятся:

  1. дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, филиалы, представительства, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России;
  2. дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, филиалы и представительства;
  3. дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, филиалы, представительства, дочерние организации, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России;
  4. дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, а также иные внутренние структурные полразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России:
  5. дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, филиалы, представительства, дочерние организации.

Вопрос 4. Кредитная организации вправе открывать внутренние структурные полразделения при условии:

  1. отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов;
  2. наличия у кредиткой организации генеральной лицензии;
  3. наличия у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не ниже рублевого эквивалента I миллиона евро;
  4. наличия у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не ниже рублевого эквивалента I миллиона долларов;
  5. какие-либо условия (ограничения) не установлены

Вопрос 5. Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации, должны отражаться:

  1. в ежедневном балансе внутреннего структурного подразделения;
  2. в ежедневном балансе кредитной организации;
  3. в ежемесячном балансе внутреннего структурного подразделения;
  4. в ежемесячном балансе кредитной организации;
  5. в балансе не отражаются.

 

Задание 6

Вопрос 1. Если иное не установлено Банкой России, обменные пункты не могут открывать:

  1. иностранные банки на территории Российской Федерации;
  2. уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами территории Российской Федерации и иностранные банки на территории Российской Федерации;
  3. уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) на территории Российской Федерации, если они не имеют Генеральной лицензии;
  4. уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами Российской Федерации;
  5. ограничения не установлены.

Вопрос 2. Учредители банка не имеют права выхолить из состава участников банка в течение:

  1. первых трех лет со дня получения лицензии на осуществление банковских операций;
  2. первых трех лет со дня государственной регистрации банка;
  3. первых трех лет со дня осуществления первой банковской регистрации;
  4. первых трех лет со дня подачи документов на государственную регистрацию банка;
  5. такое ограничение не установлено.

Вопрос 3. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в:

  1. «Российской газете»;
  2. в «Вестнике Банка России»;
  3. в «Финансовой газете»;
  4. на официальном сайте Министерства финансов Российской Федерации.
  5. в журнале «Деньги» и других популярных средствах массовой информации.

Вопрос 4. Объявленный уставный капитал должен быть оплачен кредитной организацией в размере 100% в течение:

  1. одного месяца с момента лодачн документов на государственную регистрацию кредитной организации;
  2. одного года с момента получения лицензии на осуществление банковских операций;
  3. на момент подачи документов на государственную регистрацию кредитной организации, уставный капитал должен быть оплачен на 50%, оставшаяся часть должна быть оплачена в течение года с момента государственной регистрации кредитной организации;
  4. одного года со дня государственной регистрации кредитной организации:
  5. одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации.

Вопрос 5. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществлен не банковских операций подлежит публикации в издании и сроки:

  1. в «Российской газете» ежемесячно;
  2. в «Российской газете» не реже одного раза в год;
  3. в «Финансовой газете» ежемесячно;
  4. в «Финансовой газете» не реже одного раза в год;
  5. в «Вестнике Банка России» не реже одного раза в год.

 

 

 

 

Задание 7

Вопрос 1. Статус, цели деятельности, функции и полномочна Центрального Банка Российской   Федерации (Банка России) определяются: .

  1. Конституцией РФ, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банка России)» и другими федеральными законами;
  2. Конституцией РФ и ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  3. ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами:
  4. Конституцией РФ, Инструкциями и иными нормативными актами Банка России;
  5. Конституцией РФ, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Инструкциями и иными нормативными актами Банка России.

Вопрос 2. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются:

  1. муниципальной собственностью;
  2. т.к. центральные органы Банка России расположены на территории г. Москвы, то его уставный капитал и иное имущество является собственностью города федерального значения г. Москвы;
  3. федеральной собственностью;
  4. собственностью самого Банка России как юридического лица;
  5. собственностью города федерального значения г. Москвы и федеральной собственностью в равных долях

Вопрос 3. Полномочия по владению, пользованию н распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляет:

  1. Министерство финансов Российской Федерации;
  2. Федеральное казначейство;
  3. Банк России;
  4. Министерство финансов Российской Федерации по согласованию с Президентом Российской Федерации;
  5. Банк России по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации

Вопрос 4. Банк России осуществляет свои расколы за счет:

  1. средств, полученных от коммерческой деятельности, осуществляемой Банком России;
  2. средств, выделенных Федеральным казначейством;
  3. средств, выделенных Министерством финансов Российской Федерации:
  4. собственных доходов;
  5. средств, выделенных Правительством Российской Федерации

Вопрос 5. Не является целью деятельности Банка России:

  1. защита и обеспечение устойчивости рубля;
  2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
  3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;
  4. получение прибыли;
  5. правильного ответа нет

 

Задание 8

Вопрос 1. Банк России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику во взаимодействии с:

  1. Министерством финансов Российской Федерации;
  2. Федеральное казначейство;
  3. Правительством Российской Федерации;
  4. Президентом Российской Федерации;
  5. Правительствами субъектов Российской Федерации

Вопрос 2. Банк России осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение:

  1. совместно со Счетной палатой Российской Федерации;
  2. совместно с Правительством Российской Федерации;
  3. монопольно;

 

  1. совместно с Министерством финансов Российской Федерации;
  2. по согласованию с Федеральным казначейством

Вопрос 3. Правила осуществления расчетов в Российской Федерации устанавливает:

  1. Банк России;
  2. Министерство финансов Российской Федерации:
  3. Федеральное казначейство;
  4. кредитные организации и небанковские кредитные организации:
  5. Президент Российской Федерации

Вопрос 4. Управление золотовалютными резервами Банка России осуществляет:

  1. Президент Российской Федерации и Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации;
  2. Федеральное казначейство;
  3. Министерство финансов Российской Федерации;
  4. Банк России;
  5. Правительство Российской Федерации

Вопрос 5. Банк России подотчетен:

  1. Президент Российской Федерации;
  2. Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации;
  3. Министерству финансов Российской Федерации;
  4. Федеральному казначейству Российской Федерации;
  5. Правительству Российской Федерации

 

Задание 9

Вопрос 1. Председателя Банка России назначает на должность и освобождает от должности:

  1. Президент Российской Федерации;
  2. Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации по представлению Президента Российской Федерации;
  3. Президент Российской Федерации по представлению Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации;
  4. Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации по представлению Правительства Российской Федерации;
  5. Президент Российской Федерации по представлению Правительства Российской Федерации.

Вопрос 2. Членов Совета директоров Банка России назначает на должность и освобождает от должности:

  1. Председатель Банка России единолично;
  2. Председатель Банка России по представлению Государственной думы Федеральною Собрания Российской Федерации, согласованному с Президентом Российской Федерации,
  3. Президент Российской Федерации по представлению Председателя Банка России;
  4. Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;
  5. Председатель Банка России по представлению Президента Российской Федерации, согласованному с Государственной Думой Федеральною Собрания Российской Федерации

Вопрос 3. Банк России излает нормативные акты в форме:

  1. законов, распоряжений и указов;
  2. указаний, положений и инструкций;
  3. указаний, положений, инструкций, распоряжений и указов,
  4. указаний, инструкций, распоряжений;
  5. законов, указаний, положений и инструкций

Вопрос 4. Не подлежат государственной регистрации нормативные акты Байки России, устанавливающие:

  1. курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  2. размеры резервных требований и обязательных нормативов для кредитных организаций н банковских групп;
  3. правила бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;
  4. изменение процентных ставок;
  5. вес вышеперечисленные.

Вопрос 5. Банк России  может участвовать:

  1. в капиталах любых кредитных организаций, за исключением указанных в ст. 8 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»,
  2. в капиталах иностранных банков, в т.ч. центральных:
  3. в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками, иностранных государств;
  4. в капиталах любых кредитных организаций, в т.ч. указанных в ст. 8 ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  5. в капиталах и деятельности между народных организации, целью деятельности которых является извлечение прибыли за счет осуществления операций в денежно-кредитной, валютной, банковских сферах.

 

Задание 10

Вопрос 1. Банк России имеет уставный капитал в размере:

  1. 3 млн. рублей;
  2. 3 млрд. рублей;
  3. рублевый эквивалент 3 миллионов долларов;
  4. рублевый эквивалент 3 миллионов евро;
  5. 3 миллиона евро.

Вопрос 2. Численность Национального банковского совета составляет:

  1. 12 человек;
  2. 10 человек;
  3. 15 человек;
  4. 17 человек;
  5. 14 человек.

Вопрос 3. В компетенции Национального банковского совета входит:

  1. рассмотрение годового отчета Банка России;
  2. рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;
  3. назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов;
  4. рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
  5. все вышеперечисленное.

Вопрос 4. Одно и тоже лицо не может занимать должность Председателя Банка России:

  1. более двух сроков подряд;
  2. более трех сроков подряд;
  3. более одного срока;
  4. более четырех сроков подряд;
  5. ограничения не установлены

Вопрос 5. Члены Совета директоров Центрального Банка Российской Федерации не могут быть:

  1. депутатами Государственной думы и членами Совета Федерации:
  2. депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации;
  3. депутатами органов местного самоуправления, государственными служащими:
  4. членами Правительства Российской Федерации;
  5. верно все перечисленное.

 

 

 

Задание 11

Вопрос 1. Председатель Банка России действует от имени Банка России и представляет его интересы:

  1. по доверенности Государственной думы Федерального Собрания Российской Федерации;
  2. по доверенности 11рсзидента Российской Федерации;
  3. без доверенности;
  4. по доверенности Министерства финансов Российской Федерации:
  5. по доверенности Федерального казначейства

Вопрос 2. Заместители Председателя Банка России назначаются на должность и освобождаются от должности:

  1. Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации;
  2. Президентом Российской Федерации;
  3. Председателем Банка России;
  4. Правительством Российской Федерации;
  5. Национальным банковским советом

Вопрос 3. Решение о выпуске банкнот и монет Банка России нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монет Банка России старого образца, утверждения номиналов я образцов новых денежных знаков принимается:

  1. Министерством финансов Российской Федерации;
  2. Федеральным казначейством;
  3. Председателем Банка России;
  4. Советом директоров Банка России;
  5. Правительством Российской Федерации

Вопрос 4. Банк России не вправе предоставлять кредиты:

  1. Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета:
  2. для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов.
  3. для финансирования дефицитов бюджетов субъектов Российской Федерации;
  4. для финансирования дефицитов местных бюджетов:
  5. во всех перечисленных случаях

Вопрос 5. Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

  1. процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); операции на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций: валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени;
  2. процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; эмиссия облигаций от своего имени;
  3. процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); операции на открытом рынке: рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени;
  4. нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования): операции на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени;
  5. процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования): операции на открытом рынке; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени.

 

Задание 12

Вопрос 1. Обеспечением кредитов Банка России могут выступать:

  1. любое имущество и имущественные права, предусмотренные гражданским законодательством РФ;
  2. золото и другие металлы в стандартных и мерных слитках: иностранная валюта: векселя, номинированные в российской или иностранной валюте; государственные ценные бумаги; драгоценные камни и ювелирные изделия;
  3. золото и другие металлы в стандартных и мерных слитках: иностранная валюта; векселя, номинированные в российской или иностранной валюте; государственные ценные бумаги; а также (в установленных случаях) другие ценности, поручительства и банковские гарантии;
  4. золото и другие металлы в стандартных и мерных слитках: векселя, номинированные в российской валюте; государственные ценные бумаги:
  5. золото и другие металлы в стандартных и мерных слитках: векселя, номинированные в российской валюте: государственные ценные бумаги; ценные бумаги юридических лиц (российских и иностранных)

Вопрос 2. Списки векселей и государственных ценны» бумаг, пригодных для обеспечения кредитов банка России, определяются решением:

  1. Председателем Банка России;
  2. Совета директоров Банка России;
  3. Национальным банковским советом;
  4. Министерством финансов Российской Федерации;
  5. Федеральным казначейством

Вопрос 3. Банк России может быть ликвидирован только на основании:

  1. по решению Национального банковского совета;
  2. по решению Совета директоров Банка России, согласованному с Национальным банковским советом;
  3. указа Президента Российской Федерации;
  4. принятия соответствующего закона Российской Федерации о поправке к Конституции Российской Федерации;
  5. постановления Правительства Российской Федерации, согласованного с Министерством финансов Российской Федерации и Федеральным казначейством

Вопрос 4. Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются:

  1. центральными банками республик, не зависимыми от Банка России;
  2. расчетно-кассовыми центрами Байка России;
  3. территориальными учреждениями Банка России;
  4. частью центрального аппарата Банка России;
  5. правильные ответы 2 и 3

Вопрос 5. Нормативные акты Банка России, принимаемые им по вопросам, отнесенным к компетенции Банка России ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами, обязательны для:

  1. только для кредитных организаций, их объединений, небанковских кредитных организаций;
  2. для центрального аппарата Банка России, его территориальных учреждений, расчетно-кассовых центров, вычислительных центров, полевых учреждений, других организаций, входящих в систему Банка России, включая Национальные банки республик в составе Российской Федерации;
  3. для кредитных организаций, их объединений, небанковских кредитных организаций; для центрального аппарата Банка России, его территориальных учреждений, расчетно-кассовых центров, вычислительных центров, полевых учреждений, других организаций, входящих в систему Банка России, включая Национальные банки республик в составе Российской Федерации;
  4. для кредитных организаций, их объединений, небанковских кредитных организаций; для центрального аппарата Банка России, его территориальных учреждений, расчетно-кассовых центров, вычислительных центров, полевых учреждений, других организаций, входящих в систему Банка России, включая Национальные банки республик в составе Российской Федерации; всех юридических и физических лиц;
  5. федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц

 

Задание 13

Вопрос 1. Общий срок платежа по безналичный расчетам, осуществляемый в пределах территории субъекта Российской Федерации, не должен превышать:

  1. один операционный день;
  2. два операционного дня;
  3. три операционных дней;
  4. пять операционных дней;
  5. должен быть произведен незамедлительно

Вопрос 2. Общий срок платежа по безналичным расчетам, осуществляемый в пределах территории Российской Федерации, не должен превышать:

  1. один операционный день;
  2. два операционных дня;
  3. три операционных дня;
  4. пять операционных дней;
  5. должен быть произведен незамедлительно

Вопрос 3. Расчетные операции по перечислению денежных средств через кредитные организации (филиалы) могут осуществляться с использованием:

  1. корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России; корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях; счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих расчетные операции;
  2. корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России; корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях; счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих расчетные операции; счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной организации;
  3. корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России; корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях: счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной организации;
  4. корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях; счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих расчетные операции; счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной организации;
  5. корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России; счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих расчетные операции; счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной организации.

Вопрос 4. Платежными поручениями могут производиться:

  1. перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги; перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды;
  2. перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги; перечисления денежные средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды; перечисления денежных средств в целях возврата/размещения кредитов займов/(депозитов) и уплаты процентов по ним; перечисления денежных средств в других целях, предусмотренных законодательством или договором;
  3. перечисления денежных средств в целях возврата кредитов (займов) и уплаты процентов по ним; перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги;
  4. перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги: перечисления денежные средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды, перечисления денежных средств в целях размещения кредитов (займов) и уплаты процентов по ним:
  5. перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги: перечисления денежные средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды: перечисления денежных средств в целях размещения кредитов (займов)/депозитов;

Вопрос 5. По отношению к основному договору аккредитив:

  1. обособлен и независим;
  2. является неотъемлемой частью основного договора;
  3. является неотъемлемой, но независимой частью основного договора;
  4. является неотъемлемой частью основного договора и зависит от него;
  5. правильного ответа нет.

 

Задание 14

Вопрос 1. Банками могут открываться следующие виды аккредитивов:

  1. покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные);
  2. отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными);
  3. покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные), отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными);
  4. покрытые (депонированные), непокрытые (гарантированные), безотзывные:
  5. покрытые (депонированные), отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными)

Вопрос 2. Частичное принятие изменений безотзывного аккредитива получателем средств:

  1. допускается в случаях, предусмотренных законодательством и обычаями делового оборота;
  2. допускается в случаях, предусмотренных договором между получателем средств и исполняющим банком;
  3. допускается по соглашению сторон;
  4. не допускается;
  5. допускается в случаях, предусмотренных договором между получателем средств и банком-эмитентом

Вопрос 3. При необоснованном отказе исполняющего банка в выплате денежных средств по покрытому или подтвержденному аккредитиву ответственность перед получателем средств:

  1. должна быть возложена на исполняющий банк;
  2. может быть возложена на исполняющий банк;
  3. может быть возложена на банк-эмитент;
  4. должна быть возложена на банк-эмитент;
  5. может быть возложена на плательщика и (или) на получателя средств

Вопрос 4. В случае неправильной оплаты исполняющим банком денежных средств по покрытому или подтвержденному аккредитиву вследствие нарушений условий аккредитива ответственность перед плательщиком:

  1. может быть возложена на исполняющий банк:
  2. должна быть возложена на исполняющий банк;
  3. может быть возложена на банк-эмитент;
  4. должна быть возложена на банк-эмитент;
  5. может быть возложена на плательщика и (или) получателя средств

Вопрос 5. Закрытие аккредитива в исполняющем банке производится:

  1. по истечении срока аккредитива;
  2. по заявлению получателя средств об отказе от использования аккредитива до истечения срока его действия, если возможность такого отказа предусмотрена условиями аккредитива;
  3. по требованию плательщика о полном     отзыве аккредитива, если такой  отзыв возможен  по условиям аккредитива;
  4. по требованию плательщика о частичном отзыве аккредитива, если такой отзыв возможен по условиям аккредитива;
  5. во всех вышеперечисленных случаях.

 

Задание 15

Вопрос 1. Отозвать чек до истечения установленного срока для его предъявления к оплате чекодатель:

  1. вправе в случаях, предусмотренных обычаями делового оборота:
  2. вправе в случаях, предусмотренных банковскими правилами осуществления расчетов чеками:
  3. не вправе;
  4. правильные ответы 1 и 2;
  5. правильного ответа нет

Вопрос 2. Хранение бланков чеков банками осуществляется в порядке, установленном:

  1. единоличным или коллегиальным исполнительным органом банка, осуществляющим текущее руководство его деятельностью;
  2. главным бухгалтером банка;
  3. нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации;
  4. нормативными актами Банка России;
  5. нормативными актами Федерального казначейства

Вопрос 3.   Чеки,  выпускаемые кредитными  организациями,  могут  использоваться  для  осуществления безналичных расчетов:

  1. только клиентами кредитной организации, выпускающей эти чеки;
  2. клиентами кредитной организации. выпускающей эти чеки, а также в межбанковских расчетах независимо  от наличия корреспондентских отношений;
  3. клиентами кредитной организации, выпускающей эти чеки, а также в межбанковских расчетах при наличии корреспондентских отношений;
  4. только в межбанковских расчетах независимо от наличия корреспондентских отношений;
  5. только в межбанковских расчетах при наличии корреспондентских отношений

Вопрос 4. Индоссамент ив чеке:

  1. не может быть обусловлен каким-либо обстоятельством;
  2. может быть обусловлен каким-либо обстоятельством;
  3. может быть обусловлен каким-то обстоятельством, по только из числа предусмотренных законодательством для таких случаев;
  4. может быть обусловлен каким-то обстоятельством, но только из числа предусмотренных   договором между чекодателем и чекополучателем;
  5. может быть обусловлен каким-то обстоятельством, но только из числа предусмотренных чекодателем

Вопрос 5. Отказ от оплаты чека может быть удостоверен:

  1. совершением нотариусом протеста либо составлением равнозначного акта в порядке, установленном законом;
  2. отметкой плательщика на чеке об отказе в его оплате с указанием даты представления чека к оплате;
  3. отметкой инкассирующего банка с указанием даты о том, что чек своевременно выставлен и не оплачен;
  4. правильными ответами являются 1 и 2;
  5. правильными ответами являются 1,2 и 3.

 

Задание 16

Вопрос 1. Отказ кредитора от предоставления заемщику предусмотренного кредитным договором кредита:

  1. возможен только частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок;
  2. возможен только частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена никогда;
  3. возможен полностью или частично при наличии обстоятельств, дающих основания предполагать, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок;
  4. возможен полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок;
  5. не допускается ни при каких обстоятельствах.

Вопрос 2. Несоблюдение письменной формы договора банковского вклада:

  1. договор является действительным, если заключен с физическим или юридическим лицом на сумму, не превышающую 500 МРОТ;
  2. договор является действительным, если заключен с физическим лицом, имеющим (или имевшем ранее) другие договоры банковского вклада с этим банком;
  3. договор является действительным, если заключен с юридическим лицом, имеющим (или имевшем ранее) другие договоры банковского вклада с этим банком;
  4. влечет недействительность (оспоримость) этого договора;
  5. влечет недействительность (ничтожность) этого договора

Вопрос 3. Изменение банком размера процентов, выплачиваемых на вклады до востребования:

  1. возможно при любых обстоятельствах;
  2. возможно, если иное не предусмотрено обычаями делового оборот;
  3. возможно, если иное не предусмотрено законом:
  4. возможно, если иное не предусмотрено договором банковского вклада;
  5. не возможно ни при каких обстоятельствах

Вопрос 4. Размер процентов, определенный договором банковского вклада, на вклад, внесенный гражданином на условиях его выдачи по истечении определенного срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств:

  1. может быть односторонне уменьшен банком, в связи с изменением экономических условий;
  2. не может быть односторонне уменьшен банком ни при каких условиях;
  3. не может быть односторонне уменьшен банком, если иное не предусмотрено обычаями делового оборота;
  4. не может быть односторонне уменьшен банком, если иное не предусмотрено договором;
  5. не может быть односторонне уменьшен банком, если иное не предусмотрено законом

Вопрос 5. Размер процентов, определенный договором банковского вклада, на вклад, внесенный юридическим лицом на условиях его выдачи по истечении определенного срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств:

  1. не может быть изменен ни при каких обстоятельствах;
  2. может быть односторонне изменен, в связи с изменением экономических условий;
  3. не может быть односторонне изменен, если иное не предусмотрено законом или договором;
  4. может быть односторонне изменен, если это юридическое лицо нарушает условия других договоров (кредитных и т.п.), заключенных с данным банком;
  5. может быть односторонне изменен, если иное не предусмотрено договором

 

Задание 17

Вопрос 1. Денежные средств, поступившие на счет клиента, банк обязан зачислять на счет клиента:

  1. незамедлительно;
  2. в сроки, установленные исполнительными органами банка, осуществляющими текущее руководство его деятельностью;
  3. не позже дня. следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета;
  4. в сроки, установленные главным бухгалтером данного банка по согласованию в исполнительным органом банка, осуществляющим текущее руководство его деятельностью;
  5. в течение трех операционных дней, следующих за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.

Вопрос 2. По распоряжению клиента банк обязан выдавать или перечислять со счета денежные средства:

  1. незамедлительно;
  2. не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки ке предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета;
  3. не позже двух дней, следующих за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета;
  4. выдавать денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, а перечислять - не позже двух дней, следующих за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета;
  5. выдавать денежные средства незамедлительно, а перечислять - не позже двух дней, следующих за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета

Вопрос 3. Банк считается предоставившим клиенту кредит в виде овердрафта:

  1. с момента включения в договор банковского счета условия о кредитовании счета или заключения договора о кредитовании счета;
  2. со дня, следующего за днем осуществления ачатежа на соответствующую сумму;
  3. с момента, установленного соглашением банка и клиента;
  4. со дня осуществления платежа на соответствующую сумму;
  5. правильные ответы 1 и 3.

Вопрос 4. Права и обязанности сторон, связанные с овердрафтом, определяются:

  1. правилами о займе и кредите (глава 42 ГК РФ), если договор банковского счета не предусмотрено иное;
  2. договором банковского счета;
  3. правилами о займе, если договором банковского счета не предусмотрено иное;
  4. правилами о кредите, если договором банковского счета не предусмотрено иное;
  5. договором о кредитовании счета

Вопрос 5. Сумма процентов за пользование банком денежными средствами, находящимися на счете, зачисляется на счет:

  1. в сроки, предусмотренные договором;
  2. а сроки, предусмотренные договором, а в случае, когда такие сроки договором не предусмотрены, по истечении каждого месяца;
  3. в сроки, предусмотренные договором, а в случае, когда такие сроки договором не предусмотрены, по истечении года;
  4. в сроки, предусмотренные договором, а в случае, когда такие сроки договором не предусмотрены, по истечении каждых шести месяцев;
  5. в сроки, предусмотренные договором, а в случае, когда такие сроки договором не предусмотрены, по истечении каждого квартала

 

Задание 18 

Вопрос 1.   Если иное не предусмотрено договором банковского счета,   прекращаются зачетом следующие встречные требования банка и клиента:

  1. денежные требования банка к клиенту, связанные с кредитованием счета и оплатой услуг банка, а также требования клиента к банку об оплате процентов за пользование денежными средствами;
  2. денежные требования банка к клиенту, связанные с кредитованием счета и требования клиента к банку об оплате процентов за пользование денежными средствами;
  3. денежные требования банка к клиенту, связанные с оплатой услуг банка, а также требования клиента к банку об оплате процентов за пользование за пользование денежными средствами;
  4. любые денежные требования, предусмотренные договором банковского счета;
  5. зачет встречных требований банка и клиента по счету не допускается

Вопрос 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены:

  1. только самим клиентам или их представителям;
  2. только самим клиентам или их представителям; государственным органам и их должностным лицам, а также предприятиям и организациям, независимо от организационно-правовой формы, и их должностным лицам в порядке и на условиях, предусмотренных законом и соглашением между банком и клиентом;
  3. только самим клиентам или их представителям; государственным органам и их должностным лицам, а также предприятиям и организациям, независимо от организационно-правовой формы, и их должностным лицам в порядке и на условиях, предусмотренных законом;
  4. только самим клиентам или их представителям; государственным органам и их должностным лицам, а также предприятиям и организациям, независимо от организационно-правовой формы, и их должностным ликам в порядке и на условиях, предусмотренных соглашением между банком и клиентом;
  5. только самим клиентам или их представителям; государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

Вопрос 3. Договор банковского счета расторгается:

  1. по заявлению клиента - в любое время, по требованию банка - при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором;
  2. по заявлению клиента - в любое время, по требованию банка - когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренною банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение десяти дней со дня предупреждения банка об этом; и при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором;
  3. по заявлению клиента - в любое время, по требованию банка - когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение трех дней со дня предупреждения банка об этом; и при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором;
  4. по заявлению клиента в любое время, по требованию банка, когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банка об этом; и при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором;
  5. законодательством условия расторжения договора банковского счета не установлены

Вопрос 4. В случае расторжении договора банковского счета остаток денежных средств на счете:

  1. выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента;
  2. выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет незамедлительно после получения соответствующего письменного заявления клиента;
  3. перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента;
  4. выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее десяти дней после получения соответствующего письменного заявления клиента;
  5. выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее трех дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

 

 

Вопрос 5. Ограничение распоряжения счетом:

  1. ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на счет, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом;
  2. ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете не допускается, за исключением наложения ареста на счет, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных договором банковскою счета;
  3. ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете не допускается, за исключением наложения ареста на счет, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных договором банковского счета и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банка России);
  4. ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете не допускается, за исключением наложения ареста на счет, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных договором банковского счета и внутренними инструкциями и иными документами данной кредитной организации:
  5. ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операции по счету в случаях, предусмотренных законом

Семинары «Банковское право» БП

 

 

Задание 1.

Вопрос 1. Сколько значений имеет термин “банковское право”?

1)       Одно значение. Банковское право рассматривается как одна из отраслей в системе российского права;

2)       Два значения. В первом значении банковское право рассматривается как одна из отраслей в системе российского права; во втором значении - как отрасль юридической науки;

3)       Три значения. В первом значении банковское право рассматривается как одна из отраслей в системе российского права; во втором значении - как отрасль юридической науки; в третьем значении - как учебная дисциплина.

Вопрос 2. Частью какой науки ранее являлась наука банковского права?

1)       частью гражданского права;

2)       частью коммерческого права;

3)       частью финансового права.

Вопрос 3. Изучение каких вопросов входит в предмет науки банковского права?

1)       Предмет науки банковского права включает изучение следующих вопросов: понятие предмета науки банковского права; методология науки банковского права; банковское право в системе права, предмет и метод правового регулирования; нормы банковского права; правовое регулирование банковской системы; правовой статус кредитной организации; правовой статус Центрального банка; правовое регулирование банковской деятельности; правовое регулирование отдельных видов банков­ских операций; законодательство, регулирующее банковскую сис­тему и банковскую деятельность; подзаконные акты, регулирующие банковскую дея­тельность; банковская практика; совершенствование правового регулирования бан­ковской системы; совершенствование правового регулирования бан­ковской деятельности;

2)       Предмет науки банковского права включает изучение следующих вопросов: понятие предмета науки банковского права; методология науки банковского права; банковское право в системе права, предмет и метод правового регулирования; нормы банковского права; правовое регулирование банковской системы; правовой статус кредитной организации; совершенствование правового регулирования бан­ковской деятельности;

3)       Предмет науки банковского права включает изучение следующих вопросов: правовой статус кредитной организации; правовой статус Центрального банка; правовое регулирование банковской деятельности; правовое регулирование отдельных видов банков­ских операций; законодательство, регулирующее банковскую сис­тему и банковскую деятельность; подзаконные акты, регулирующие банковскую дея­тельность; банковская практика; совершенствование правового регулирования бан­ковской системы; совершенствование правового регулирования бан­ковской деятельности.

Вопрос 4. Какие направления исследований формируются в науке банковского права?

1)       В соответствии со спецификой предмета в науке банковского права формируются определенные на­правления исследований: а) методология науки бан­ковского права; б) сравнительное изучение банковско­го права различных государств; в) понятие банковского права как отрасли российского права, ее предмет и метод правового регулирования; г) механизм правового регулирования банковских отношений; д) построение и функционирование банковской системы; е) органи­зационно-правовая форма и функционирование цент­рального банка; ж) организационно-правовая форма и функционирование кредитной организации; з) банков­ская деятельность и специфика банковских операций; и) законодательство, регулирующее банковскую систе­му и банковскую деятельность; к) подзаконные акты, регулирующие банковскую деятельность; л) банковская практика; м) правосознание и правовая культура в сфере банковских отношений; н) вопросы совершенст­вования правового регулирования банковской системы и банковской деятельности;

2)       В соответствии со спецификой предмета в науке банковского права формируются определенные на­правления исследований: а) методология науки бан­ковского права; б) организационно-правовая форма и функционирование кредитной организации; в) банков­ская деятельность и специфика банковских операций; г) законодательство, регулирующее банковскую систе­му и банковскую деятельность; д) подзаконные акты, регулирующие банковскую деятельность; е) банковская практика; ж) правосознание и правовая культура в сфере банковских отношений; з) вопросы совершенст­вования правового регулирования банковской системы и банковской деятельности;

3)       В соответствии со спецификой предмета в науке банковского права формируются определенные на­правления исследований: а) методология науки бан­ковского права; б) сравнительное изучение банковско­го права различных государств; в) понятие банковского права как отрасли российского права, ее предмет и метод правового регулирования; г) механизм правового регулирования банковских отношений; д) построение и функционирование банковской системы; е) органи­зационно-правовая форма и функционирование цент­рального банка; ж) организационно-правовая форма и функционирование кредитной организации; з) банковская деятельность и специфика банковских операций.

 

 

 

Вопрос 5. Из каких норм состоит банковское право?

1)       Банковское право состоит из правовых норм, регулирующих денежное обращение, правовой ста­тус и банковские операции кредитных организаций;

2)       Банковское право состоит из правовых норм, регулирующих организацию банковской системы, денежное обращение, правовой ста­тус и банковские операции кредитных организаций;

3)       Банковское право состоит из правовых норм, регулирующих организацию банковской системы, денежное обращение.

Вопрос 6. Какой метод правового регулирования применяется в банковском праве?

1)       В банковском праве применя­ется диспозитивный метод правового регулирования;

2)       В банковском праве применя­ется императивный метод правового регулирования;

3)       В банковском праве применя­ется императивный и диспозитивный метод правового регулирования.

Вопрос 7. Что означает императивный метод?

1)       Императивный метод правового регулирования – формирование содержания прав и обязанностей;

2)       Императивный метод правового регулирования предполагает равенство сторон;

3)       Императивный метод правового регулирования - это метод власти и подчинения.

Вопрос 8. Каким законодательством регулируется создание резервного фонда в кредитной орга­низации?

1)       Банковским законодательством;

2)       Гражданским законодательством;

3)       Налоговым законодательством.

Вопрос 9. На какие нормы приходится наибольший объем правового регулирования бан­ковских отношений?

1)       На нормы налогового и гражданского права;

2)       На нормы банковского и налогового права;

3)       На нормы банковского и гражданского права.

Вопрос 10. Какие взаимоотношения регулирует банковское право?

1)       Банковское право регулирует взаимоотношения между кредитными организациями;

2)       Банковское право регулирует взаимоотношения между Банком России и кредитными организациями;

3)       Банковское право регулирует взаимоотношения между Банком России и небанковскими кредитными организациями.

Вопрос 11. В какой форме происходит денежный оборот?

1)       Денежный оборот происходит в форме безналичного денежного обращения;

2)       Денежный оборот происходит в форме наличного денежного обращения;

3)       Денежный оборот происходит в форме наличного и безналичного денежного обращения.

Вопрос 12. Посредством чего осуществляется движение наличных денег?

1)       Движение наличных денег осу­ществляется посредством эмиссионной функции Банка России;

2)       Движение наличных денег осу­ществляется посредством эмиссионной функции коммерческих банков;

3)       Движение наличных денег осу­ществляется посредством эмиссионной функции муниципальных банков.

 

Задание 2.

Вопрос 1. Что такое банковское правоотношение?

1)       Банковское правоотношение - это урегулированное нормой банковского права отношение между коммерческими банками;

2)       Банковское правоотношение - это урегулированное нормой банковского права отношение между его субъектами, одним из которых является Банк России;

3)       Банковское правоотношение - это урегулированное нормой банковского права отношение между его субъектами.

Вопрос 2. На сколько групп можно классифицировать в самом общем виде все правоотношения, в кото­рых одним из субъектов является Банк России?

1)       В самом общем виде все правоотношения, в кото­рых одним из субъектов является Банк России, можно классифицировать на 2 группы;

2)       В самом общем виде все правоотношения, в кото­рых одним из субъектов является Банк России, можно классифицировать на 3 группы;

3)       В самом общем виде все правоотношения, в кото­рых одним из субъектов является Банк России, можно классифицировать на 4 группы.

Вопрос 3. Какую роль играет Банк России в банковском правоотношении?

1)       В банковском правоотношении Банк России играет доминирующую роль, т.к. банковское правоотношение представляет собой юридическое отношение, основным содержанием которого являются права и обязанности, возникающие по поводу соблю­дения, исполнения, использования и применения уста­новленного законами и нормативными актами Банка России порядка проведения банковских операций и сделок;

2)       В банковском правоотношении Банк России играет второстепенную роль;

3)       В банковском правоотношении Банк России не играет никакой роли.

 

Вопрос 4. С какого момента возникает правоотношение между кредитной организацией и Банком России?

1)       Правоотношение между кредитной организацией и Банком России возникает с момента ее регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций и прекращается исключением соответствующей записи в Книге государственной регистрации кредитных орга­низаций;

2)       Правоотношение между кредитной организацией и Банком России возникает с момента регистрации ее уставного капитала и прекращается исключением соответствующей записи в Книге государственной регистрации кредитных орга­низаций;

3)       Правоотношение между кредитной организацией и Банком России возникает с момента утверждения ее устава и прекращается исключением соответствующей записи в Книге государственной регистрации кредитных орга­низаций.

Вопрос 5. Назовите основных субъектов банковских правоотношений?

1)       Банк России и небанковские кредитные организации;

2)       Банк России и кредитные организации;

3)       Банк России и муниципальные банки.

Вопрос 6. В каких случаях субъектами правоотношений являются учредители и участники?

1)       при создании и ликвидации кредитной организации;

2)       при создании, реорганизации, преобразовании, финансовом оздоровлении, прекра­щении и ликвидации кредитной организации;

3)       при создании, реорганизации, и ликвидации кредитной организации.

Вопрос 7.Кто в банковском правоотношении обладает субъективными правами и обязанностями?

1)       Каждая из сторон обла­дает субъективными правами и обязанностями;

2)       Только Банк России;

3)       Только кредитная организация.

Вопрос 8. Какие правомочия включает в себя субъективное право?

1)       а) на собственные действия;

2)       а) на собст­венные действия; б) на требование от другой стороны в правоотношении исполнения ею обязанностей; в) на защиту своего нарушенного субъективного права;

3)       а) на требование от другой стороны в правоотношении исполнения ею обязанностей; б) на защиту своего нарушенного субъективного прав.

Вопрос 9. Что имеет право потребовать кредитная организация от Банка России?

1)       предоставления необходимой ей банковской информа­ции, соблюдения им предусмотренной законом конфи­денциальности, предъявления к ней только тех требований, которые предусмотрены банковскими законами и банковскими правилами;

2)       предоставления необходимой ей банковской информа­ции;

3)       предоставления необходимой ей банковской информа­ции, соблюдения им предусмотренной законом конфи­денциальности.

Вопрос 10. Каковы действия кредитной организации в случае нарушения ее прав Банком России?

1)       Кредитная организация может обратиться за защитой нарушенных прав в арбитражный суд;

2)       Кредитная организация может обратиться за защитой нарушенных прав в суд общей юрисдикции;

3)       Кредитная организация не в праве осуществлять какие - либо действия по защите нарушенных прав.

Вопрос 11. Что представляет собой объект банковского правоотношения?

1)       Объект банковского правоотношения - банковская операция или банковская сделка;

2)       Объект банковского правоотношения - банковская деятельность и возникающие в связи с ней банковская операция или банковская сделка;

3)       Объект банковского правоотношения - банковская сделка.

Вопрос 12. Назовите основную цель проведения банковских операций и банковских сделок:

1)       Аккумулирование денежных средств;

2)       Увеличение денежного оборота;

3)       Извлечение прибыли.

 

Задание 3.

Вопрос 1. Банковское законодательство Российской Федерации подразделяется на:

1)    общее банковское законодательство и особенное банковское законодательство;

2)    общее банковское законодательство и специальное банковское законодательство;

3)    особенное банковское законодательство и специальное банковское законодательство.

Вопрос 2. Главным направлением совершенствования специального банковского законодательства является:

1)    его разделение на отдельные составляющие;

2)    его кодификация;

3)    его ликвидация.

 

 

Вопрос 3. В каком случае решения Конституционного Суда являются источниками банковского права?

1) Источниками банковского права во всех случаях являются решения Конституционного Суда РФ;

2) Источниками банковского права являются решения Конституционного Суда РФ в том случае, если они содержат нормы, так или иначе регулирующие банковскую деятельность;

3) Решения Конституционного Суда РФ не являются источниками банковского права.

Вопрос 4. Какое деление присутствует в банковском законодательстве?

1) В банковском законодательстве Российской Федерации отсутствует какое-либо деление;

2) Банковское законодательство Российской Федерации подразделяется на специальное банковское законодательство и общее банковское законодательство;

3) В банковском законодательстве Российской Федерации отсутствует какое-либо деление, существует только специальное банковское законодательство Российской Федерации.

Вопрос 5. Что понимается под специальным банковским законодательством как основной группой источников банковского права?

1) Под специальным банковским законодательством как основ­ной группой источников банковского права понимается система законодательных актов, состоящая из Федеральных законов “О банках и банковской деятельности”, “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”;

2) Под специальным банковским законодательством как основ­ной группой источников банковского права понимается система законодательных актов, состоящая из Федеральных законов “О банках и банковской деятельности”, “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” и “О реструктуризации кре­дитных организаций”;

3) Под специальным банковским законодательством как основ­ной группой источников банковского права понимается система законодательных актов, состоящая из Федеральных законов “О банках и банковской деятельности”, “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” и “О реструктуризации кре­дитных организаций”.

Вопрос 6. Что включает в себя общее банковское законодательство?

1) Общее банковское законодательство включают в себя нормы, содержащиеся в Гражданском кодексе РФ, Уголовном кодексе РФ, Таможенном кодексе РФ, Законе РФ “О валютном регулиро­вании и валютном контроле” и т.д., которые так или иначе регу­лируют порядок осуществления банковской деятельности кредит­ными организациями;

2) Общее банковское законодательство включают в себя нормы, содержащиеся в Гражданском кодексе РФ, Таможенном кодексе РФ, Законе РФ “О валютном регулиро­вании и валютном контроле” и т.д., которые так или иначе регу­лируют порядок осуществления банковской деятельности Банком России;

3) Общее банковское законодательство включают в себя нормы, содержащиеся в Гражданском кодексе РФ, Уголовном кодексе РФ, Таможенном кодексе РФ, Законе РФ “О валютном регулиро­вании и валютном контроле” и т.д., которые так или иначе регу­лируют порядок осуществления банковской деятельности кредит­ными организациями и Банком России.

Вопрос 7. Сколько специфических признаков имеет закон как основного источника права?

1) 3 признака:

1. законы принимаются исключительно законодательными органами государственной власти либо путем референдума;

2. они обладают высшей юридической силой по отношению к иным нормативно-правовым актам, т.е. содержание всех иных нормативно-правовых актов не должно противоречить законам;

3. они регулируют наиболее важные основополагающие отношения. В законах закрепляется тип банковской системы

2) 5 признаков:

1. законы принимаются исключительно законодательными органами государственной власти либо путем референдума;

2. они обладают высшей юридической силой по отношению к иным нормативно-правовым актам, т.е. содержание всех иных нормативно-правовых актов не должно противоречить законам;

3. они регулируют наиболее важные основополагающие отношения. В законах закрепляется тип банковской системы России, компетенция Центрального банка РФ, права и обязанности кре­дитных организаций и т.д.;

4. они содержат нормы первичного характера. Все иные акты призваны преимущественно конкретизировать и детализировать нормативные установления законов;

5. они принимаются с соблюдением особых процессуальных норм.

3) 2 признака:

1. законы принимаются исключительно законодательными органами государственной власти либо путем референдума;

2. они обладают высшей юридической силой по отношению к иным нормативно-правовым актам, т.е. содержание всех иных нормативно-правовых актов не должно противоречить законам.

 

 

 

 

Вопрос 8. Назовите формы нормативных актов Банка России.

1) указание, положение, инструкция.

2) указание, положение, инструкция, инструктивное письмо;  письмо;

3) указание, положение, инструкции, распорядительный акт, акт толкования нормативных актов Банка России.

Вопрос 9. Не являются нормативными актами Банка России:

1)    акты толкования нормативных актов  Банка России  и  (или) иных  нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере компетенции Банка России, если правомочие по толкованию указанных   нормативных   актов   непосредственно   предоставлено   Банку   России;   акты,   содержащие исключительно технические форматы и иные технические требования; иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России, указанного в «Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России»;

2)    распорядительные акты; акты толкования нормативных актов Банка России и (или) иных нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере компетенции Банка России, если правомочие по толкованию указанных   нормативных   актов   непосредственно   предоставлено   Банку   России;   акты,   содержащие исключительно технические форматы и иные технические требования; иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России, указанного в «Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России»;

3)    акты толкования нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере компетенции Банка России,

если правомочие по толкованию указанных   нормативных   актов   непосредственно   предоставлено   Банку   России;   акты,   содержащие исключительно технические форматы и иные технические требования; иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России, указанного в «Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России»;

Вопрос 10. Нормативные акты Банка России вступают в силу:

1)    по истечении 10 дней после дня их официального опубликования в «Вестнике Банка России», за исключением случаев, установленных Советом директоров Банка России;

2)    по истечении 10  дней   после  дня их  официального  опубликования   в  «Российской   газете»,  за исключением случаев, установленных Советом директоров Банка России;

3)    по истечении 10 дней после дня их официального опубликования в «Вестнике Банка России» и «Российской газете», за исключением случаев, установленных Советом директоров Банка России.

Вопрос 11. Не подлежат государственной регистрации нормативные акты Банка России, устанавливающие:

1) правила бухгалтерского учета и отчетности для кредитных организаций;

2) правила  бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;

3) правила бухгалтерского учета и отчетности для хозяйствующих субъектов, не являющихся кредитными организациями.

Вопрос 12.   Нормативные акты Банка России направляются:

1) в полном объеме в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации;

2) в полном объеме или в виде выдержек во всех случаях во все зарегистрированные кредитные организации;

3) во всех случаях в полном объеме - во все зарегистрированные кредитные организации, в виде выдержек - в кредитные организации, находящиеся на стадии регистрации или ликвидации.

 

 

 

Задание 4.

Вопрос 1. Какие элементы включает в себя правовой статус кредитной организации?

1)   правоспособность;

2)   правоспособность; права, обязанности; запреты и ограничения;

3)   права, обязанности; запреты и ограничения.

Вопрос 2. Из скольких элементов состоит правоспособность?

1)   Из двух элементов;

2)   Из одного элемента;

3)   Из трех элементов.

Вопрос 3. Укажите элементы, из которых состоит правоспособность?

1)   а) Ука­зание на виды деятельности, предусмотренные зареги­стрированными учредительными документами кредит­ной организации. б) указание на банковские операции, которое содержится в выданных ей банков­ских лицензиях;

2)   а) Ука­зание на виды деятельности, предусмотренные зареги­стрированными учредительными документами кредит­ной организации;

3)   а) Указание на банковские операции, которое содержится в выданных ей банков­ских лицензиях.

 

 

Вопрос 4. Объясните, что такое правовое положение кредитной организации?

1)   Правовое положение - те права, которые кредит­ная организация приобретает, когда она, реализуя свою правоспособность, вступает с конкретными клиентами в конкретные правовые отношения;

2)   Правовое положение - те права, которые кредит­ная организация приобретает, когда она вступает с клиентами в правовые отношения;

3)   Правовое положение - те права, которые кредит­ная организация приобретает, когда она, реализуя свою правоспособность, вступает с клиентами в конкретные правовые отношения.

Вопрос 5. Как регулируется правовой статус кредитной организации?

1)   Правовой статус кредитной организации регулиру­ется банковским правом;

2)   Правовой статус кредитной организации регулиру­ется конституционным, гражданским и банковским правом;

3)   Правовой статус кредитной организации регулиру­ется конституционным и банковским правом.

Вопрос 6. Что такое общий правовой статус кредитной организации?

1)  Общий правовой статус кредитной организации - статус ее особых условий деятельности;

2)  Общий правовой статус кредитной организации - статус ее обычных условий деятельности;

3)  Общий правовой статус кредитной организации - статус ее условий деятельности.

Вопрос 7. Дайте понятие «кредитная организация»:

1)    Кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

2)    Кредитная организация ~ это организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

3)    Кредитная организация - это организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Вопрос 8. Какие требования к кредитной организации предъявляет ст.54 ГК РФ?

1)    Кредитная организация должна иметь устав;

2)    Кредитная организация должна иметь наименование и местонахождение;

3)    Кредитная организация должна иметь филиалы и представительства.

Вопрос 9. Что должно содержать фирменное наименование кредитной организации?

1)   Фирменное наименование должно содержать ука­зание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слова “банк”;

2)   Фирменное наименование должно содержать ука­зание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слов “банк” или ”не­банковская кредитная организация” и указание на его организационно-правовую форму;

3)   Фирменное наименование должно содержать указание на его организационно-правовую форму.

Вопрос 10. Когда и в каком случае Банк России обязан запретить использовать наименование кредитной организации?

1)    Банк России обязан при рассмотрении заявления о регистрации кредитной организации запретить использование наименования кредитной организации, если предполагаемое наиме­нование уже содержится в Книге государственной ре­гистрации кредитных организаций;

2)   Банк России обязан запретить использование наименования кредитной организации, если предполагаемое наиме­нование уже содержится в Книге государственной ре­гистрации кредитных организаций;

3)    Банк России обязан при рассмотрении заявления о регистрации кредитной организации запретить использование наименования кредитной организации, даже если предполагаемое наиме­нование еще не содержится в Книге государственной ре­гистрации кредитных организаций.

Вопрос 11. Чем определяется место нахождения кредитной организации?

1)    местом государственной регистрации;

2)    почтовым адресом кредитной организации;

3)    местом нахождения исполнительного органа.

Вопрос 12. Дайте понятие «банк»:

1)         это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

2)         это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

3)         это кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Задание 5

Вопрос 1. Дайте понятие «небанковская кредитная организация»:

1)    это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических ниц, размещение указанных средств от своего имени за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических в юридических лиц;

2)    это кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

3)    это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Вопрос 2. Какие существуют формы денежной эмиссии?

1)   Эмиссия наличных и эмиссия безналичных денег;

2)   Эмиссия наличных денег;

3)   Эмиссия безналичных денег.

Вопрос 3. Какими видами деятельности запрещается заниматься кредитным организациям?

1)    производственной, торговой, страховой, образовательной деятельностью, благотворительностью;

2)    производственной, торговой, деятельность на рынке ценных бумаг, благотворительной деятельностью;

3)    производственной, торговой и страховой.

Вопрос 4. Какие задачи решает Центральный банк?

1)    Центральный банк решает эмиссионные задачи;

2)    Центральный банк решает эмиссионные, регулятивные н надзорные задачи;

3)    Центральный банк решает регулятивные и надзорные задачи.

Вопрос 5. Назовите особенность принятия решения Национального банковского совета.

1)  Решения Национального банковского совета при­нимаются большинством голосов от числа присутству­ющих его членов при кворуме в пять человек;

2)  Решения Национального банковского совета при­нимаются большинством голосов от числа присутству­ющих его членов при кворуме в шесть человек;

3)  Решения Национального банковского совета при­нимаются большинством голосов от числа присутству­ющих его членов при кворуме в семь человек.

Вопрос 6. Укажите количественный состав Национального банковского совета.

1)  Национальный банковский совет состоит из 10 че­ловек, из которых двое направляются Советом Федера­ции Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, двое - Государст­венной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, двое - Правительством Российской Федерации;

2)  Национальный банковский совет состоит из 12 че­ловек, из которых двое направляются Советом Федера­ции Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государст­венной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации;

3)  Национальный банковский совет состоит из 11 че­ловек, из которых двое направляются Советом Федера­ции Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государст­венной Думой из числа депутатов Государственной Думы, двое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации.

Вопрос 7. Члены Совета директоров Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) освобождаются от должности:

1)    по истечении срока полномочий - Председателем Банка России; до истечения срока полномочий - Государственной думой по представлению Председателя Банка России;

2)    по истечении срока полномочий - Председателем Банка России, до истечения срока полномочий - Правительством Российской Федерации по представлению Председателя Банка России;

3)    по истечении срока полномочий - Председателем Банка России, до истечения срока полномочий - Президентом Российской Федерации по представлению Председателя Банка России.

Вопрос 8. Члены Совета директоров Банка России назначаются на должность сроком на:

1)    четыре года;

2)    три гола;

3)    пять лет.

Вопрос 9. Кем представляется кандидатура Председателя Банка России и кем утверждается на должность?

1)  Кандидатура Председателя Банка России представляется Правительством РФ и назначается Государственной Думой;

2)  Кандидатура Председателя Банка России представляется Президентом РФ и назначается Государственной Думой;

3)  Кандидатура Председателя Банка России представляется Правительством РФ и назначается Президентом РФ.

 

Вопрос 10. Заседания Совета директоров Банка России назначаются:

1)    Председателем Банка России либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров;

2)    Председателем Банка России либо лицом, его замещающим;

3)    Председателем Банка России либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров, или по требованию Президента Российской Федерации, Государственной Думы или Правительства Российской Федерации.

Вопрос 11. Совет директоров Банка России заседает не реже:

1)    двух раз в месяц;

2)    одного раза в квартал;

3)    одного раза в месяц.

Вопрос 12. Члены Совета директоров Банка России не могут быть:

1) депутатами Государственной думы и членами Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации, депутатами органов местного самоуправлении;

2) депутатами Государственной думы и членами Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации, депутатами органов местного самоуправления, государственными служащими, а также членами Правительства Российской Федерации;

3) депутатами Государственной думы и членами Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации, депутатами органов местного самоуправления, а также членами Правительства Российской Федерации.

 

 

Задание 6

Вопрос 1. Какие документы обязана предоставить кредитная организация по требованию физического лица или юридического лица?

1)    копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ей разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год;

2)    копию лицензии на осуществление банковских операций, а также копии иных выданных ей разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами;

3)    только копию лицензии на осуществление банковских операций.

Вопрос 2. За введение физических и юридических лиц в заблуждение путем не предоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации кредитная организация несет ответственность в соответствии:

1)    с УК РФ;

2)    с ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

3)    с ФЗ «О банках и банковской деятельности» и иными федеральными законами.

Вопрос 3. Оказание услуг для государственных или муниципальных нужд может выполняться кредитной организацией на основе:

1)    договора или соглашения любого вида, применяемого на практике хозяйствующими субъектами;

2)    договора банковского счета, кредитного договора или иного договора, применяемого в банковской практике;

3)    государственного или муниципального контракта.

Вопрос   4.   Для   государственных    или   муниципальных   нужд   кредитной   организацией   могут выполняться:

1)    отдельные поручения Правительства РФ, органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления; операции со средствами федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов и расчеты с ними; обеспечение целевого использования бюджетных средств, выделяемых для осуществления федеральных и региональных программ;

2)    операции со средствами федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов и расчеты с ними, обеспечение целевого использования бюджетных средств, выделяемых для осуществления федеральных н региональных программ;

3)    отдельные поручения Правительства РФ. органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления.

Вопрос 5. Документ, на основе которого кредитной организацией осуществляется оказание услуг для государственных или муниципальных нужд должен содержать:

1)    взаимные обязательства сторон и их ответственность, размер вознаграждения кредитной организации;

2)    ответственность сторон, размер вознаграждения кредитной организации;

3)    взаимные обязательства сторон и их ответственность, условия н формы контроля за использованием бюджетных средств.

 

 

Вопрос 6. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае:

1)    неоднократного осуществления банковских операций, не предусмотренных лицензией;

2)    осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией, более трех раз;

3)    осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией.

Вопрос 7. Если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов, Банк России:

1)    может временно приостановить деятельность данной кредитной организации;

2)    обязан отозвать лицензию у данной кредитной организации;

3)    может отозвать лицензию у данной кредитной организации.

Вопрос 8. Если размер собственных средств (капитала) крепимой организации становился ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, то Банк России обязан отозвать лицензию. Но это основание не применяется:

1) к кредитным организациям в течение первых трех лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций;

2) к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций;

3) к кредитным организациям в течение первого года со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций.

Вопрос 9. Банковская группа – это:

1)  не яв­ляющееся юридическим лицом объединение кредит­ных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через тре­тье лицо) существенное влияние на решения, прини­маемые органами управления другой (других) кредит­ной организации (кредитных организаций);

2)  яв­ляющееся юридическим лицом объединение кредит­ных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямое влияние на решения, прини­маемые органами управления другой (других) кредит­ной организации (кредитных организаций);

3)  не яв­ляющееся юридическим лицом объединение кредит­ных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямое влияние на решения, прини­маемые органами управления другой (других) кредит­ной организации (кредитных организаций).

Вопрос 10. Банковский холдинг – это:

1)  не являющееся юридическим лицом объединение юриди­ческих лиц, в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная орга­низация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые ор­ганами управления кредитной организации (кредитных организаций);

2)  не являющееся юридическим лицом объединение юриди­ческих лиц с участием кредитной организации (кредит­ных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная орга­низация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые ор­ганами управления кредитной организации (кредитных организаций);

3)  не являющееся юридическим лицом объединение юриди­ческих лиц с участием кредитной организации (кредит­ных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная орга­низация банковского холдинга), имеет возможность оказывать прямое влияние на решения, принимаемые ор­ганами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Вопрос 11. Об образовании банковской группы, банковского холдинга обязаны уведомить Банк России:

1)    головная кредитная организация банковской группы, головная кредитная организация банковского холдинга соответственно;

2)    любое лицо, уполномоченное собранием кредитных организаций банковской группы или банковского

3)    каждая организация, входящая в банковскую группу или банковский холдинг, обязана направить уведомление в Банк России.

Вопрос 12. Управляющей компанией банковского холдинга признается:

1)    хозяйственное  общество,  основной  деятельностью   которого  является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг;

2)    организация любой организационно-правовой  формы,  основной деятельностью которой является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг;

3)    некоммерческая организация, основной деятельностью которой является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг.

 

Задание 7

Вопрос 1. Управляющая компания банковского быть  признана  головной  организацией

1)       производственной н торговой деятельностью;

2)       страховой и банковской;

3)       страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью.

Вопрос 2. Коммерческая организация, которая банковского холдинга обязана иметь:

1)       размер собственных  средств  (капитала),  превышающей  не  менее  чем   на   10  процентов  размер собственных средств (капитала) каждой отдельной кредитной организации, входящей в банковский холдинг,

2)       возможность   определять   решения   управляющей   компании   банковского   холдинга   по   вопросам, отнесенным к компетенции собрания се учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и

3)       размер собственных средств  (капитала),  превышающий  не  менее  чем  на   10   процентов  размер совокупный собственных средств (капитала) кредитных организаций, входящих в банковский" холдинг.

Вопрос 3. Кредитная организация не вправе заниматься:

1)       страхованием рисков, связанных с банковскими операциями;

2)       лизинговыми операциями;

3)       оказанием консультационных и информационных услуг.

Вопрос 4. В соответствии с лицензией Банка Росси на осуществление банковских операций банк вправе:

1)       осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами;

2)       осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с любыми ценными бумагами, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами;

3)       осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с любыми ценными бумагами, в том числе с ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Вопрос 5. Кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, обязана, в порядке установленном Банком России, раскрывать информацию:

1)       о процентных ставках по договорам вклада с физическими лицами (по кредитной организации в целом и по всем физическом лицам в отдельности) и информацию о задолженности кредитной организации по вкладам физических лиц;

2)       о процентных ставках по договорам вклада с физическими лицами (с раскрытием информации по всем физическими лицам) и информацию о задолженности кредитной организации по вкладам физических лиц;

3)       о процентных ставках по договорам вклада с физическими лицами (в целом по кредитной организации без раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию о задолженности кредитной организации по вкладам физических лиц.

Вопрос 6. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации устанавливается федеральным законом:

1)       по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России;

2)       по предложению Министерства финансов, согласованному с Правительством Российской Федерации и Министерством социального и экономического развития;

3)       по предложению Федерального казначейства, согласованному с Правительством Российской Федерации и Банком России.

Вопрос 7. Каким образом рассчитывается квота участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации?

1)       как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации;

2)       как отношение капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями и капитала филиалов иностранных банков к уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации;

3)       как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

 

Вопрос 8. Если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности, то:

1)       Банк России по согласованию с Правительством Российской Федерации вправе устанавливать для зарегистрированных на территории Российской Федерации кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций;

2)       Банк России по согласованию с Правительством Российской Федерации вправе отозвать лицензии у всех зарегистрированных на территории Российской Федерации кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков;

3)       Банк России по согласованию с Правительством Российской Федерации вправе отозвать лицензии у некоторых зарегистрированных на территории Российской Федерации кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков.

Вопрос  9.   Банк  России  имеет  право  устанавливать  следующие дополнительные  требования   к кредитным организациям с иностранными инвестициями и филиалам иностранных банков:

1)       Банк  России  не  вправе устанавливать дополнительные требования   к  кредитным организациям с иностранными инвестициями н филиалам иностранных банков:

2)       относительно порядка представления отчетности и перечня осуществляемых банковских операций;

3)       относительно   порядка   представления   отчетности,   утверждения   состава  руководства   и   перечня осуществляемых банковских операций.

Вопрос  10.  Назначение  Банком  России временной  администрации  в  кредитную организацию, у которой отозвана лицензия, осуществляется:

1)       не позднее двух рабочих дней, следующих за днем отзыва лицензии;

2)       не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва лицензии;

3)       в день отзыва лицензии.

Вопрос 11. Срок исполнения обязательств кредитной организации, у которой отозвана лицензия, считается наступившим:

1)       на следующий день после опубликования Банком России сведений об отзыве у кредитной организации

2)       в срок, предусмотренный заключенными (до дня отзыва лицензии) договорами, т.к. отзыв лицензии не

3)       влияет на изменение сроков, установленных этими договорами.

Вопрос 12. После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:

1)       кредитная организация может быть ликвидирована в соответствии с требованиями ФЗ «О банках и банковской деятельности», а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

2)       кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ФЗ «О банках и банковской деятельности», а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

3)       кредитная организация может быть ликвидирована в соответствии с требованиями ФЗ «О банках и банковской деятельности», а в случае признания се банкротом - должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

 

 

Задание 8

Вопрос  1. С момента отзыва у кредитной организации лицензии  на осуществление банковских операций:

1)       прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией своих текущих обязательств;

2)       прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации, в том числе финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией своих текущих обязательств;

3)       прекращается  начисление процентов и финансовых  санкций исполнение    кредитной    организацией   своих   текущих    обязательств, предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации.

Вопрос 2. Со дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещается:

1)       совершение любых сделок с имуществом кредитной организации;

2)       совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнения кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

3)       совершение сделок с имуществом кредитной организации, за исключением исполнения кредитной организацией обязательств.

Вопрос 3. Со дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещается:

1)       правильный ответ 2 и 3;

2)       исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникших до дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

3)       прекращение обязательств перса кредитной организацией путем зачета встречных однородных требований.

Вопрос 4. Оплата расходов, связанных с исполнением текущих обязательств кредитной организации (у которой отозвана лицензия) производится:

1)       коллегиальными или единоличными органами управления кредитной организацией, предусмотренными уставом кредитной организации, на основании сметы расходов, утвержденной общим собранием участников (акционеров) и согласованной с Банком России;

2)       назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией на основании сметы расходов, утверждаемой Банком России;

3)       коллегиальными или единоличными органами управления кредитной организацией, предусмотренными уставом кредитной организации, на основании сметы расходов, утвержденной общим собранием участников (акционеров).

Вопрос 5. Банк России обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации:

1)       в течение 15 дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

2)       в течение 10 дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

3)       в течение 5 дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Вопрос 6. Арбитражный суд рассматривает заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации в соответствии с правилами;

1)       установленными Арбитражным процессуальным кодексом РФ. и с учетом особенностей, установленных ФЗ «О балках и банковской деятельности;

2)       установленными Арбитражным процессуальным кодексом РФ;

3)       установленными Арбитражным процессуальным кодексом РФ, и с учетом особенностей, установленных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) юридических лиц».

Вопрос 7. Заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации рассматривается арбитражным судом:

1)       в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления;

2)       в срок, не превышающий двух месяцев со дня подачи указанного заявления;

3)       в срок, не превышающий трех месяцев со дня подачи указанного заявления.

Вопрос 8. Арбитражный суд направляет решение о ликвидации кредитной организации:

1)       в Банк России и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации;

2)       кредиторам ликвидируемой кредитной организации и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации;

3)       в Банк России, кредиторам ликвидируемой кредитной организации, и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации.

Вопрос 9. Ликвидатором кредитной организации, имевшей лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является:

1)       Агентство по страхованию вкладов;

2)       Банк России;

3)       Ассоциация вкладчиков (некоммерческая организация).

Вопрос 10. Ликвидатором кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, арбитражный суд утверждает:

1)       арбитражного управляющего, соответствующего требованиям ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и аккредитованного при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций;

2)       арбитражного управляющего, соответствующего требованиям ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и аккредитованного при Байке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций;

3)       арбитражного управляющего, соответствующего требованиям ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), кредитных организаций», в том числе из лиц, аккредитованных при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

Вопрос 11. Решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу:

1)       со дня его принятия;

2)       через десять дней после его принятия, если решение не будет обжаловано;

3)       через десять дней, если иной (более длительный срок) срок не предусмотрен в судебном решении.

Вопрос 12. Ликвидация кредитной организации осуществляется:

1)       в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» для конкурсного производства, с особенностями, установленными ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

2)       в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» для конкурсного производства, с особенностями, установленным ФЗ «О банках н банковской деятельности)»;

3)       в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» для конкурсного производства, с особенностями, установленными Арбитражно-процессуальным кодексом РФ.

 

 

Задание 9

Вопрос   1.   Ликвидатор   кредитной   организации   обязан    провести   первое   собрание   кредиторов ликвидируемой кредитной организации:

1)       не позднее 60 дней после дня окончания срока, установленного для предъявления требований кредиторов;

2)       не позднее 30 дней после дня окончания срока, установленного для предъявления требований кредитов;

3)       за 30 дней до окончания срока, установленного для предъявления требований кредиторов.

Вопрос 2. Промежуточный ликвидационный баланс должен содержать:

1)       сведения о составе имущества ликвидируемой кредитной организации, перечень требований кредиторов кредитной организации, перечень требований участников (акционеров) кредитной организации, а также результаты их рассмотрения;

2)       сведения о составе имущества ликвидируемой кредитной организации, перечень требований кредиторов кредитной организации, а также результаты их рассмотрения;

3)       сведения о составе имущества ликвидируемой кредитной организации, перечень требований кредиторов кредитной организации, перечень требований участников (акционеров) кредитной организации, перечень требований общества и государства, перечень требований ликвидатора кредитной организации, а также результаты их рассмотрения.

Вопрос 3. Промежуточный ликвидационный баланс:

1)       рассматривается на собрании кредиторов и (или) заседании комитета кредиторов кредитной организации н после такого рассмотрения подлежит согласованию с арбитражным судом н Банком России;

2)       рассматривается на собрании кредиторов и (или) заседании комитета кредиторов кредитной организации и после такого рассмотрения подлежит согласованию с Банком России;

3)       рассматривается на собрании кредиторов или заседании комитета кредиторов кредитной организации, и после такого рассмотрения подлежит согласованию с Банком России и утверждению арбитражным судом.

Вопрос 4.   Удовлетворение требований кредиторов кредитной организации осуществляется в порядке очередности, предусмотренной:

1)       ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных органнзз1шй»;

2)       ПС РФ и ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

3)       ГК РФ и ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Вопрос 5. Срок ликвидации кредитной организации:

1)       не может превышать 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации;

2)       должен быть более 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации;

3)       не может превышать 18 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредиткой организации.

Вопрос 6. Срок ликвидации кредитной организации может быть продлен арбитражным судом:

1)       но обоснованному ходатайству Банка России;

2)       по обоснованному ходатайству ликвидатора кредитной организации;

3)       по обоснованному ходатайству вкладчиков кредитной организации.

Вопрос 7. Отчет о результат» ликвидации кредитной организации утверждается арбитражным судом в порядке, предусмотренном:

1)       ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»,

2)       ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

3)       Арбитражно-процессуальным кодексом РФ.

Вопрос 8. Размеры отчислений в резервы (фонды) из прибыли до налогообложения устанавливаются:

1)       нормативными актами Министерства финансов РФ и Федеральной налоговой службы РФ;

2)       нормативными актами Банка России, Министерства финансов РФ, Федеральной налоговой службы РФ и Федерального казначейства;

3)       федеральными законами о налогах.

Вопрос 9. Кредитная организация обязана соблюдать обязательные нормативы, устанавливаемые в соответствии с:

1)       ФЗ «О Центральной банке Российской Федерации (Банке России)»;

2)       ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

3)       нормативными актами Министерства финансов РФ н Федерального казначейства.

Вопрос 10. Банк обязан иметь счет для хранения обязательных резервов:

1)       в банке-корреспонденте;

2)       в Банке России;

3)       в зарубежном банке.

Вопрос 11. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридическою липа, выдаются кредитной организацией:

1)       им самим, судам и арбитражным судам (судьям). Счетной палате РФ. налоговым органам, таможенным органам РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве;

2)       им самим, судам и арбитражным судам (судьям). Счетной палате РФ. налоговым органам, таможенным органам РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а также органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве;

3)       им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате РФ, налоговым органам, таможенным органам РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а также органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, и иным заинтересованным лицам.

Вопрос 12.  На денежные средства н иные ценности юридических н физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, арест может быть наложен:

1)       не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии санкции прокурора;

2)       не иначе как судом н арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия или постановлению (ходатайству) иных заинтересованных лиц;

3)       не иначе как судом и арбитражным судом, а также по постановлению органов предварительного следствия или постановлению (ходатайству) иных заинтересованных лиц при наличии санкции прокурора.

 

Текст контрольной работы по дисциплине

«Банковское право»

Задание 1.

Вопрос 1. Назовите общее количество банков России к началу 1996 года.

1.       2000;

2.       около 2500;

3.       3000;

4.       4000;

5.       более 3000.

Вопрос 2. Назовите суммарный уставный капитал российских банков по состоянию на конец 1995 года.

1.       1500 млрд. руб.;

2.       2000 млрд. руб.;

3.       более 4390 млрд. руб.;

4.       4000 млрд. руб.;

5.       около 4400 млрд. руб.

Вопрос 3. Какой термин используется наряду с термином «банковское право» в научно-методической литературе и практике?

1.       финансовое право;

2.       хозяйственное право;

3.       банковско-финансовая система;

4.       банковское законодательство;

5.       предпринимательское право.

Вопрос 4. Назовите дату принятия Закона о банках и банковской деятельности.

1.       1990;

2.       1991;

3.       1992;

4.       1993;

5.       1994.

Вопрос 5. Какую основу имеет возникновение и становление самого понятия «банковское право» в России?

1.       финансовую;

2.       рыночную;

3.       экономическую;

4.       кредитную;

5.       экономико-управлеческую.

Задание 2.

Вопрос 1. В каких случаях можно и следует говорить о банковской деятельности?

1.       когда получена лицензия;

2.       при наличии юридического адреса;

3.       когда банки совершают действия с финансовыми инструментами;

4.       при наличии валютных резервов;

5.       с момента получения учредительных документов.

Вопрос 2. Что выступает в качестве финансовых инструментов банка?

1.       кредиты;

2.       деньги, ценные бумаги и валютные ценности;

3.       ссуды;

4.       займы;

5.       активы банка.

Вопрос 3. Посредством чего в отечественной и зарубежной литературе дается понятие денег?

1.       экономического анализа;

2.       рыночных критериев;

3.       кредитных функций;

4.       через анализ и классификацию их функций;

5.       финансового анализа.

Вопрос 4. Сколько функций денег выделялось по марксистской методологии?

1.       одна;

2.       две;

3.       три;

4.       четыре;

5.       пять.

Вопрос 5. Сколько основных функций денег выделяли зарубежные специалисты?

1.       одну;

2.       две;

3.       три;

4.       четыре;

5.       пять.

Задание 3.

Вопрос 1. Назовите функции денег, выделяемые зарубежными специалистами.

1.       средство накопления;

2.       средство платежа;

3.       средство обращения, мера стоимости, средство сбережения;

4.       инвестиционные деньги;

5.       мировые деньги.

Вопрос 2. При наличии каких функций денег следует и можно говорить о банковской деятельности?

1.       мера стоимости;

2.       средств обращения (платежа), сбережения и товара (кредит);

3.       средств платежа;

4.       мировых денег;

5.       средств накопления.

Вопрос 3. Сколько форм существования денег имеется в банковской деятельности?

1.       одна;

2.       две;

3.       три;

4.       четыре;

5.       пять.

Вопрос 4. Назовите общественные и принятые формы существования денег в банковской деятельности.

1.       кредитные;

2.       инвестиционные;

3.       заемные;

4.       наличные и безналичные;

5.       накопленные.

Вопрос 5. Назовите статью Гражданского кодекса РФ, содержащую общие требования к пригодности наличных денег к обороту, и правила денежного оборота.

1.       136;

2.       137;

3.       138;

4.       139;

5.       140.

Задание 4.

Вопрос 1. Кто устанавливает на территории Российской Федерации правовые нормы организации наличного денежного обращения?

1.       Правительство РФ;

2.       эмиссионный центр - Банк России;

3.       Президент РФ;

4.       Государственная Дума;

5.       Совет Федерации.

Вопрос 2. Назовите официальную денежную единицу (валюту) на территории Российской Федерации.

1.       доллар;

2.       цент;

3.       рубль;

4.       копейка;

5.       24 рубля.

Вопрос 3. Назовите статью Закона о Центральном банке Российской Федерации, устанавливающую официальную денежную единицу (валюту).

1.       24;

2.       25;

3.       26;

4.       27;

5.       28.

Вопрос 4. Как российское правовое регулирование устанавливает официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами?

1.       не устанавливает;

2.       по стоимости;

3.       по мировым ценам;

4.       по рыночной стоимости;

5.       по спросу и предложению.

Вопрос 5. Кто организует эмиссию денег, организацию их обращения и изъятие из обращения на территории Российской Федерации?

1.       Совет Федерации;

2.       Министерство финансов;

3.       Государственная Дума;

4.       Администрация Президента;

5.       Банк России.

Задание 5.

Вопрос 1. Назовите единственное законное средство платежа на территории Российской Федерации.

1.       рубли;

2.       копейки;

3.       банкноты и монеты Банка России;

4.       деньги;

5.       валюта.

Вопрос 2. Назовите сроки при обмене банкнот и монеты Банка России на денежные знаки нового образца, сроки изъятия банкнот и монеты из обращения.

1.       один год;

2.       не менее 1 года, не более 5 лет;

3.       три года;

4.       четыре месяца;

5.       пять лет.

Вопрос 3. Назовите статью Гражданского кодекса РФ, указывающую, что платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.

1.       137;

2.       138;

3.       139;

4.       140;

5.       141.

Вопрос 4. Какое выражение должны иметь ценные бумаги как объекты банковской деятельности?

1.       денежное;

2.       наличное;

3.       валютное;

4.       кредитное;

5.       номинальное.

Вопрос 5. Назовите статьи Закона о банках и банковской деятельности, закрепляющие правовое содержание банковской деятельности.

1.       5 и 6;

2.       4 и 5;

3.       3 и 4;

4.       2 и 3;

5.       1 и 5.

Задание 6.

Вопрос 1. В каких случаях банковская деятельность появляется как социально-правовой феномен?

1.       в денежных операциях;

2.       в извлечении прибыли из оборота;

3.       когда совокупность операций приобретает квалифицирующие признаки и элементы;

4.       в операциях финансовых  инструментов;

5.       в кредитных операциях.

Вопрос 2. Назовите первое режимное правовое требование в банковской деятельности.

1.       наличие юридического адреса;

2.       лицензирование;

3.       наличие оборотных средств;

4.       высокий процент по вкладам;

5.       наличие уставного капитала.

Вопрос 3. Когда осуществляется лицензирование банковской деятельности?

1.       после принятия Устава;

2.       после создания Уставного капитала;

3.       в процессе создания банка;

4.       после оформления учредителей;

5.       до получения юридического адреса.

Вопрос 4. Какой перечень банковских операций может охватывать лицензирование?

1.       выборочный;

2.       кредитный;

3.       операции с ценными бумагами;

4.       любой;

5.       операции с валютой.

Вопрос 5. Какая деятельность запрещена в банковской деятельности Законом?

1.       образовательная;

2.       учредительская;

3.       коммерческая;

4.       предпринимательская;

5.       производственная, торговая, страховая.

Задание 7.

Вопрос 1. Назовите статью Уголовного  Кодекса Российской Федерации, предусматривающую ответственность за незаконную банковскую деятельность.

1.       172;

2.       173;

3.       174;

4.       175;

5.       176.

Вопрос 2. Как именуется система норм и институтов, регулирующих правоотношение в сфере оборота финансовых инструментов?

1.       финансовое право;

2.       частное право;

3.       банковское право;

4.       процессуальное право;

5.       хозяйственное право.

Вопрос 3. В каких отраслях права содержатся нормы банковского права?

1.       международного;

2.       публичного и частного;

3.       гражданского;

4.       уголовного;

5.       хозяйственного.

Вопрос 4. К чему сводится метод правового регулирования?

1.       к реализации его задач;

2.       к дозволению;

3.       к запрету;

4.       к противопоставлению императивного и диспозитивного регулирования;

5.       к реализации права.

Вопрос 5. К чему сводятся основные способы правового регулирования?

1.       к позитивному обязыванию, дозволению и запрету;

2.       к реализации права;

3.       к реализации его задач;

4.       к защите прав граждан;

5.       к соблюдению закона.

Задание 8.

Вопрос 1. Назовите статьи Конституции РФ, относящиеся к деятельности Центрального Банка РФ.

1.       77, 105;

2.       76, 104;

3.       75, 103;

4.       74, 102;

5.       73, 101.

Вопрос 2. Назовите статью Конституции РФ, устанавливающую компетенцию и уровень правового регулирования банковского законодательства.

1.       3;

2.       4;

3.       5;

4.       6;

5.       7.

Вопрос 3. К чьей компетенции относится назначение на должность и освобождение от должности Председателя Центрального Банка РФ?

1.       Государственной Думы;

2.       Совета Федерации;

3.       Президента РФ;

4.       Министерства финансов;

5.       Правительства РФ.

Вопрос 4. Кто создает гарантии сферы реализации банковских услуг?

1.       Государственная Дума;

2.       Прокуратура;

3.       Совет Федерации;

4.       государство;

5.       конституция РФ.

Вопрос 5. Кто создает основу для единообразного банковского правового регулирования?

1.       уголовный кодекс;

2.       конституционные нормы;

3.       гражданское право;

4.       хозяйственное право;

5.       гражданский процессуальный кодекс.

Задание 9.

Вопрос 1. Какие правовые акты следует рассматривать в качестве общих законов применительно к банкам?

1.       уголовно-процессуальный кодекс;

2.       гражданский кодекс РФ и другие;

3.       Конституция РФ;

4.       Закон о банках и банковской деятельности;

5.       Закон об акционерных обществах.

Вопрос 2. В качестве каких законов выступают Закон о банках и банковской деятельности и Закон о Центральном банке Российской Федерации?

1.       отраслевых законов;

2.       самостоятельных законов;

3.       подзаконных актов;

4.       специальных банковских законов;

5.       нормативных актов.

Вопрос 3. Каким требованиям должны соответствовать специальные банковские законы?

1.       общим нормам права;

2.       регулятивным нормам;

3.       общим требованиям правового регулирования;

4.       хозяйственного оборота и  конституционным принципам и гарантиям;

5.       специальным нормам права.

Вопрос 4. Назовите статью Закона о банковской деятельности, дающую банку  право в одностороннем порядке изменять проценты по вкладу.

1.       30;

2.       31;

3.       32;

4.       33;

5.       34.

Вопрос 5. На сколько групп делятся нормативные акты Центрального банка РФ  по разным критериям?

1.       одну;

2.       две;

3.       три;

4.       четыре;

5.       пять.

Задание 10.

Изучить главу 2. Выбрать к вопросу правильный вариант ответа и отметить его в карточке ответов.

Вопрос 1. Назовите критерии, по которым делятся нормативные акты Центрального банка РФ.

1.       публичные, общеобязательные;

2.       по форме, срокам, содержанию;

3.       общеизвестные, правовые, циркулярные;

4.       центральные, местные;

5.       ведомственные, центральные.

Вопрос 2. Назовите нормативные акты Центрального банка РФ, делящиеся по форме.

1.       указания;

2.        циркуляры, установления;

3.       инструкции, письма, телеграммы;

4.       предписания, указания;

5.       постановления, разъяснения.

Вопрос 3. Назовите номер инструкции Государственного банка РФ о валютных операциях.

1.       352;

2.       353;

3.       354;

4.       355;

5.       356.

Вопрос 4. Назовите количество групп основных международных актов в сфере банковского дела.

1.       одна;

2.       две;

3.       три;

4.       четыре;

5.       пять.

Вопрос 5. Назовите год выхода новой редакции унифицированных правил по инкассо.

1.       1974;

2.       1975;

3.       1976;

4.       1977;

5.       1978.

Задание 11.

Вопрос 1. В каких актах фиксируются правовые положения конкретного банка?

                                 1.            нормативных;

                                 2.            подзаконных;

                                 3.            локальных правовых;

                                 4.            действующего законодательства;

                                 5.            постановлениях.</