Пишите:
e-mail:karaul911@mail.ru


    Главная  |  Контакты  |  Цены  |
Документ Без Имени

Контрольная работа

Организация деятельности коммерческого банка

 

 

Вопрос 1. Как можно определить понятие «банковская система»?

Вопрос 2. Дайте определение пассивных операций коммерческого банка? Каково их значение для деятельности банка?

Вопрос 3. Что представляет собой собственный капитал банка? Каковы его функции?

Вопрос 4. Охарактеризуйте порядок выдачи и погашения кредита в форме овердрафта.

Вопрос 5. В чём сущность лизинговой сделки? Как строится организация лизинговой сделки?

Вопрос 6. Какие функции выполняет международный кредит?

Вопрос 7. Дайте определение кредитного риска.

Вопрос 8. В чём состоит целевое назначение пассивных операций в деятельности коммерческих банков? Какие виды пассивных операций и услуг по привлечению банковских ресурсов Вы знаете?

Вопрос 9. Охарактеризуйте принципы кредитования и их связь с ликвидностью банка.

Вопрос 10. Какие факторы, по Вашему мнению, влияют на ликвидность коммерческого банка?

 

 

 

Практическая работа

Организация деятельности коммерческого банка

 

Задача 1. Банк выпустил 1200 дисконтных облигаций номиналами 10 000 руб. и разместил их по цене 9700 руб. Определите расходы банка по привлечению дополнительного капитала.

Задача 2. Депозит в размере 5000 руб. положен в банк на 2 года под 15% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их начисления в конце срока.

Задача 3. Депозит в размере 6000 руб. положен в банк на 3 года по сложной процентной ставке 12% годовых ежемесячно. Найти наращенную сумму.

Задача 4. Банк выдал кредит в размере 1,5 млн. руб. на полгода по ставке 30% годовых. Определите погашаемую сумму и сумму процентов за кредит.

Задача 5. Банк выдал кредит 15 млн. руб. на два года по сложной годовой ставке 35% годовых с погашением единовременным платежом. Определите погашаемую сумму и сумму начисленных процентов.

Задача 6. Вексель на сумму 1 млн. руб. предъявлен в банк за полгода до его погашения. Банк для определения своего дохода использует учетную ставку, равную 30% годовых. Определите сумму, выплаченную владельцу векселя, и сумму дохода (дисконта), полученного банком.

Задача 7. Рассчитайте коэффициент ипотечной задолженности, если стоимость недвижимости — 1,5 млн. руб., а сумма ипотечного кредита - 900 тыс. руб.

Задача 8. Определите рентабельность деятельности коммерческого банка, уставный фонд которого 150 млн. руб., доходы за год - 65 млн. руб., расходы - 50 млн. руб.

Задача 9. Исходя из условия предыдущей задачи, определите уровень прибыли в доходах банка.

Задача 10. Ссуда в размере 150 тыс. руб. выдается по простой учетной ставке 20% годовых. Определить срок, на который представляется ссуда, если заемщик желает получить в начале периода 70 тыс. руб.

 

 

 

Сборник заданий по дисциплине

 «Организация деятельности коммерческого банка» (часть 1).

 

Выберите правильный ответ.

 

Задание 1.

Вопрос 1. Сущность банков определяется тем, что они:

  1. увеличивают денежную массу в обращении путем органи­зации безналичного обращения;
  2. занимаются приемом вкладов;
  3. уменьшают денежную массу в обращении путем организа­ции безналичного обращения;
  4. осуществляют эмиссию денежных знаков;
  5. специализируются на финансовом посредничестве.

 Вопрос 2. Российским банкам запрещается заниматься:

  1. страхованием и торговлей;
  2. страховой, торговой и производственной деятельностью;
  3. торговой и производственной деятельностью;
  4. профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;  доверительным управлением.

Вопрос 3.Универсальный банк:

  1. выполняет весь перечень банковских операций;
  2. обслуживает и физических, и юридических лиц;
  3. имеет рублевую и валютную лицензию;
  4. обладает дополнительными лицензиями для ведения про­фессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
  5. имеет генеральную лицензию.

Вопрос  4. Небанковские кредитные организации — это:

  1. кредитные кооперативы, клиринговые палаты;
  2. пункт «1» + лизинговые фирмы;
  3. пункт «2» + благотворительные фонды;
  4. пункт «2» + банковские ассоциации;
  5. бюро кредитных историй.

Вопрос 5. По организационно-правовой форме банки могут быть:  

1.  акционерные и паевые;

2.  ОАО, ЗАО, ООО, ОДО;

3.  государственные, частные и смешанные;

4.  универсальные и специализированные;

5.  без участия иностранного капитала, с участием иностранно­го капитала.

 

Задание 2.

 

Вопрос 1. Количество коммерческих банков в настоящее время в России
составляет:

1.      менее 1000;

2.      более 1000;

3.      более 2000;

4.      более 3000;

5.      около 100.


Вопрос 2. Коммерческие банки классифицируют по ряду признаков:

  1. по степени развитости инфраструктуры;
  2. по обеспеченности квалифицированными кадрами;
  3. по регулирующей их деятельность нормативной базе;
  4. по масштабам деятельности;
  5. по применяемым технологиям.

Вопрос 3. Услуги и операции, выполняемые коммерческими банками,
можно подразделить:

  1. на добровольные и принудительные;
  2. банковские и небанковские;
  3. основные и второстепенные;
  4. производительные и непроизводительные;
  5. рыночные и нерыночные. 

Вопрос 4. Понятие «универсальный банк» подразумевает, что он:

  1. оказывает клиентам весь спектр банковских услуг;
  2. работает как с физическими, так и с юридическими лицами;
  3. способен обслуживать клиентов в разных регионах страны;
  4. все сказанное верно;
  5. верны лишь пункты «1» и «2».

Вопрос 5. Разделение понятий «традиционные» и «дополнительные» банковские операции позволяет:

  1. разграничить функции банков и небанковских финансовых институтов;
  2. определить круг операций, которые могут выполнять исклю­чительно коммерческие банки;
  3. выполнять банковские операции небанковским финансовым институтам, но без учета ограничений центрального банка;
  4. очертить круг операций, не требующих обязательного ли­цензирования;
  5. разделить рынок банковских услуг на отдельные сегменты.

 

Задание 3.

 

Вопрос 1. Банковское законодательство включает:

  1. только специальные банковские законы
  2. банковские законы и законы общего действия;
  3. банковские законы, законы общего действия и нормативные документы Банка России;
  4. лишь законы общего действия;
  5. все законы, затрагивающие какие-либо аспекты деятельно­сти банков.

Вопрос 2. Банковское законодательство регламентирует:

  1. порядок создания коммерческого банка;
  2. порядок проведения банковских операций;
  3. порядок осуществления банковской деятельности;
  4. порядок финансового учета и отчетности коммерческого банка;
  5. порядок взаимодействия коммерческого банка с клиентами.

Вопрос 3. Кредитные организации могут создавать следующие коммерческие структуры:

  1. консорциумы;
  2. холдинги;
  3. ассоциации;
  4. все вышесказанное верно;
  5. верны лишь пункты «1» и «2».

Вопрос 4. Первые коммерческие банки в современной России были созданы на основании:

  1. Федерального закона от 25 декабря 1990 г. № 445-1 «О пред­приятиях и предпринимательской деятельности»;
  2. Закона СССР от 26 мая 1988 г. № 8998-XI «О кооперации в СССР»;
  3. Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О бан­ках и банковской деятельности в РСФСР»;
  4. нет верного ответа.

Вопрос 5. Денежную систему и денежное обращение в стране в настоя­щее время регулирует:

  1. Закон о банках и банковской деятельности;
  2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Цент­ральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  3. Федеральный закон от 25 сентября 1992 г. 3537-1 «О денежной системе Российской Федерации»;
  4. верны пункты «2» и «3»;
  5. верны пункты «1» и «4».

 

Задание 4.

 

Вопрос 1. Выдача чека:

  1. имеет силу законного платежа;
  2. означает погашение долга;

3.      банку не накладывает на последний ответственности перед чекодержателем;

  1. банку не накладывает на последний ответственности перед чекодателем;
  2. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Банковский перевод:                         

  1. применяется при постоянно повторяющихся сделках;

2.      осуществляется с использованием платежного поручения;

  1. не содержит риска неплатежа для переводополучателя;
  2. не требует авизования банка, обслуживающего поставщика, об осуществлении операции;
  3. нет правильного ответа.    

Вопрос  3. Юридические реквизиты чека включают:

  1. реквизиты банка трассата;
  2. номер чека;
  3. номер счета трассата;
  4. линию кодирования;
  5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Инкассо против документов означает, что:

  1. документы используются как безотзывная гарантия оплаты;
  2. документы выполняют функцию залога платежа;
  3. документы используются как обеспечение платежа;
  4. документы подтверждают доверие между партнерами по сделке;
  5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Коммерческие реквизиты чека включают:

  1. место платежа;
  2. принятие обязательства выплатить определенную сумму;
  3. наименование бенефициара;
  4. подпись трассанта;
  5. нет правильного ответа.

 

Задание 5.

 

Вопрос 1. Отзывной аккредитив предполагает, что:

  1. выручка по сделке может быть переуступлена субпостав­щику;
  2. переуступлена любому другому бенефициару;
  3. аннулирована банком-эмитентом после уведомления бене­фициара;
  4. аннулирована приказодателем без уведомления бенефици­ара;
  5. аннулирована банком-эмитентом или приказодателем без уведомления бенефициара.

Вопрос 2. В целях осуществления расчетно-платежных операций по по­ручению друг друга между банками устанавливаются:

  1. дружеские отношения;
  2. корреспондентские отношения;
  3. кредитные отношения;
  4. комиссионные отношения;
  5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Юридические лица — клиенты российских коммерческих бан­ков получают наличные деньги в кассе банка на основании:

  1. платежных поручений;
  2. платежных требований-поручений;
  3. денежных чеков;
  4. векселей;
  5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Сверх установленных лимитов остатка наличных денег в кас­сах юридические лица могут хранить наличные в дни выдачи заработной платы:

  1. не свыше двух рабочих дней;
  2. трех рабочих дней;
  3. пяти рабочих дней;
  4. семи рабочих дней;
  5. в течение месяца.

 Вопрос 5. Сверх установленных лимитов остатка наличных денег в кас­сах юридические лица в районах Крайнего Севера и прирав­ненных к ним местностях могут хранить наличные в дни выда­чи заработной платы:

  1. не более двух рабочих дней;
  2. трех рабочих дней;
  3. пяти рабочих дней;
  4. семи рабочих дней;
  5. в течение месяца.

 

Задание 6.

 

Вопрос 1. Основным инструментом безналичных платежей в России яв­ляется:

  1. чек;
  2. платежное поручение;
  3. платежное требование;
  4. аккредитив;
  5. инкассовое поручение.

Вопрос 2. Платежное поручение действительно на территории России со дня выписки в течение:

  1. пяти дней;
  2. 10 дней;

3.      15 дней;

  1. 21 дня;          
  2. трех дней.

Вопрос 3. Главная функция банковского чека:

1.      кредитная;

2.      платежная;

3.      сохранения ценности;

4.      минимизации рисков;

5.      гарантийная.

Вопрос  4. По степени надежности аккредитивы могут быть:

  1. безотзывными;
  2. подтвержденными;
  3. непокрытыми;
  4. резервными;
  5. всех перечисленных выше видов;

Вопрос 5. Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может от­крыть в банке:

  1. расчетный счет;
  2. текущий счет;
  3. счет для осуществления совместной деятельности;

4.      верны пункты «1» и «3»;

5.      верны пункты «1», «2», «3».

 

Задание 7.

 

Вопрос 1. Понятие бесспорного списания применяется к банковским операциям:

  1. которые осуществляются по требованию органов исполни­тельной власти и в пользу государства;
  2. которые осуществляются по договорам за выполненную или невыполненную работу;
  3. при осуществлении которых сам плательщик предоставля­ет право своему контрагенту по договору списывать деньги с его счета;
  4. указанным в приведенных выше пунктах;
  5. верны пункты «1» и «3».

Вопрос 2. Банковская тайна — это тайна:

  1. о видах операций банка;

2.      счетах и вкладах его клиентов;

3.      счетах его корреспондентов;

4.      обо всем вышеперечисленном;

  1. верны пункты 1 и 3.

Вопрос 3. Банковский перевод применяется при расчетах между:

1.      коммерческими банками;

2.      коммерческими банками и центральным банком;

3.      коммерческими банками и расчетными центрами;

4.      коммерческими банками и клиринговыми палатами;

5.      коммерческими банками и платежными палатами.

Вопрос 4. Орудием краткосрочного коммерческого кредита является:

  1. кредитный договор;
  2. вексель;
  3. долговая расписка;
  4. аккредитив;
  5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Очередность исполнения расчетных поручений клиента для банка устанавливает:

  1. договор банковского счета;
  2. нормативный акт Банка России;
  3. ГК РФ;
  4. Федеральный закон о банках и банковской деятельности;
  5. положение Минфина России.

 

Задание 8.

 

Вопрос 1. Капитал банка считается достаточным в зависимости:

  1. от структуры его пассивов;
  2. качества его активов;
  3. резервных требований;
  4. качества управления;
  5. его абсолютной величины.

Вопрос 2. При определении достаточности собственного капитала банка учитываются:

  1. доля выданных банком кредитов в валюте баланса;
  2. доля долговых ценных бумаг, эмитированных банком;
  3. доля привлеченных банком депозитов;
  4. доля рисковых активных операций;
  5. доля инвестиций в производные инструменты.

Вопрос 3. Соотношение между основным и дополнительным капиталом коммерческого банка должно составлять:

  1. 20%;
  2. 100%;
  3. 80%;
  4. 50%;
  5. 150%.

Вопрос 4. Привилегированные акции банка отличаются от обыкновенных тем, что они:

  1. менее рискованны;
  2. более ликвидны;
  3. приносят больший доход;
  4. позволяют участвовать в управлении;
  5. могут быть обменены на другие ценные бумаги.

Вопрос 5. В состав дополнительного капитала банка входят:

  1. стоимость обыкновенных акций;
  2. стоимость привилегированных акций;
  3. резервный фонд;
  4. нераспределенная прибыль;
  5. отзывные привилегированные акции.

 

Задание 9.

 

Вопрос 1. В состав дополнительного капитала банка могут включаться долговые обязательства банка в форме:

  1. привлеченных межбанковских кредитов;
  2. публично размещенных долгосрочных облигаций;
  3. субординированных займов;
  4. выпущенных банком собственных векселей;
  5. проданных банковских сертификатов.

Вопрос 2. Укажите, какую функцию не выполняет собственный капитал коммерческого банка:

1.    страховую;

2.    оперативную;

3.    контрольную;

4.    регулирующую;

5.    развития.

Вопрос 3. Если кредитная организация приняла деньги во вклад от фи­зического лица с нарушением порядка, установленного зако­ном, то вкладчик имеет право:

  1. требовать немедленного возврата суммы вклада;
  2. уплаты причитающихся процентов;
  3. возмещения убытков;
  4. отзыва лицензии кредитной организации от Банка Рос­сии;
  5. на все вышеперечисленное.

Вопрос 4. К пассивным операциям банка относится все, кроме:

  1. приема вкладов;
  2. приема депозитов;
  3. получения кредитов от других банков;
  4. продажи собственных банковских сертификатов;
  5. выписки чековой книжки;

Вопрос 5.  Привлекать деньги от физических лиц во вклады имеет право:

  1. любой банк с момента создания и получения лицензии на осуществление банковской деятельности;
  2. банк, работающий не менее одного года;
  3. банк, работающий не менее двух лет и имеющий соответ­ствующую лицензию;
  4. только банк с иностранным капиталом;
  5. банк, вошедший в систему страхования вкладов.

 

Задание 10.

Вопрос 1. Значение норматива достаточности собственного капитала бан­ка не может быть ниже:

1.      8%;

2.      2%;

3.      4%;

4.      6%;

5.    10%.

Вопрос 2. В соответствии с международным стандартом банковской деятельности «Базель-1» значение норматива достаточности не может быть ниже:

1.      2%;

2.      4%;

3.      6%;

4.      8%;

5.      10%.

Вопрос 3.  Коэффициент Кука позволяет оценить достаточность собственного капитала банка по отношению:

  1. к совокупным активам;
  2. совокупным пассивам;
  3. совокупным активам, взвешенным по уровню риска;
  4. балансовым активам;
  5. забалансовым активам.

Вопрос 4. Размер резервного фонда банка должен быть:

1.      25% от уставного капитала банка, созданного в форме ООО;

2.      не менее 20% от собственных средств банка, созданного в форме АО;

3.      определен уставом конкретного банка в любом предпочтительном для него размере;

4.      не менее 15% от уставного капитала банка, созданного в фор­ме АО;

5.      не менее 5% от уставного капитала банка, созданного в фор­ме АО.

Вопрос 5. Соотношение между основным (ОК) и дополнительным капи­талом (ДК) должно быть:

  1. ОК = ДК;
  2. ОК≥К;
  3. ОК≤К;
  4. ОК < ДК;
  5. любым.

 

Задание 11.

 

Вопрос 1. Средства резервного фонда должны использоваться:

  1. на покрытие убытков отчетного года;
  2. выплату дивидендов по акциям банка;
  3. выплату процентов, начисленных по вкладам;
  4. увеличение уставного капитала;
  5. материальное поощрение сотрудников.

Вопрос 2. Фонды банка формируются за счет:

  1. привлеченных средств;
  2. средств Банка России;

3.      прибыли;

4.      уставного капитала;

5.      всего вышеперечисленного.

Вопрос 3. Акционерный банк для привлечения заемных средств решает прибегнуть к выпуску облигаций. Банк имеет на это право:

  1. если он не выпускал депозитные сертификаты;
  2. если акционеры оплатили не менее 50% уставного капитала банка;
  3. только после полной оплаты акционерами всех размешенных банком акций;
  4. выпуск облигаций акционерному банку запрещен;
  5. правильного ответа нет.

Вопрос 2. В соответствии с действующим законодательством банк, со­зданный в форме общества с ограниченной ответственностью, прибегать к выпуску акций:

  1. имеет право;
  2. не имеет права;
  3. может с разрешения Банка России;
  4. нет верного ответа;
  5. верны пункты 2 и 3.

Вопрос 3. Акционерный коммерческий банк выплатил дивиденды по своим акциям юридическим лицам депозитными сертификатами на предъявителя сроком обращения шесть месяцев. Действия банка:

  1. законны;
  2. незаконны;
  3. законны, если такие действия предусмотрены уставом банка;
  4. допустимы в исключительных случаях;
  5. правильного ответа нет.

 

Задание 12.

 

Вопрос 1. При формировании уставного капитала коммерческого банка средства местного бюджета:

  1. не могут быть использованы;
  2. могут;
  3. могут быть использованы с разрешения органа исполнитель­ной власти субъекта РФ;
  4. могут быть использованы на основании решения предста­вительного органа местного самоуправления;
  5. правильного ответа нет.

 Вопрос 2. Учредители коммерческого банка не имеют права выходить из состава участников банка со дня его регистрации:

  1. в течение одного года;
  2. в течение трех лет;
  3. в течение двух лет;
  4. без разрешения Банка России;
  5. правильного ответа нет.

Вопрос 3. Держателем контрольного пакета акций Сбербанка России яв­ляется:

  1. Минфин России;
  2. Правительство РФ;
  3. ЦБ РФ;
  4. большое количество акционеров, ни один из которых не об­ладает контрольным пакетом;
  5. Сбербанк России не является акционерным банком.

Вопрос 4. Резерв под операции с резидентами оффшорных зон является:

  1. допустимым;
  2. обязательным;
  3. специальным;
  4. нет верного ответа.

Вопрос 5. Критерии определения достаточности собственного капитала устанавливаются:

  1. национальными регулирующими органами;
  2. международными стандартами банковской деятельности;
  3. Банком России;
  4. Банком международных расчетов;
  5. Базельским комитетом глав центральных банков.

 

Задание 13.

Вопрос 1. Стоимость взносов учредителей банка в его уставный капитал в виде объектов недвижимости определяется:

1.      Банком России;

2.      учредителями банка по взаимному согласованию;

3.      Бюро технической инвентаризации по остаточной стоимости;

4.      независимым оценщиком объектов недвижимости;

5.      нет верного ответа.

Вопрос 2. Стоимость торговой марки банка (бренда), включаемая в раз­мер его уставного капитала:

1.      определяется на общем собрании учредителей;

2.      исходя из затрат на регистрацию торговой марки;

3.      исходя из рыночной капитализации банка;

4.      с учетом деловой репутации банка;

5.      является условной величиной, не поддающейся точной оценке.

Вопрос 3. Увеличить уставный капитал банк может:

1.      в любой момент по решению учредителей или собственников;

2.      не раньше чем через один год после начала деятельности;

3.      только получив разрешение Банка России;

4.      не раньше чем через два года после начала деятельности;

5.      только на основании решения общего собрания собственников.

Вопрос 4. При расчете основного собственного капитала банка, созданного в форме акционерного общества, не принимаются в расчет привилегированные акции:

1.      конвертируемые;

2.      обменные;

3.      отзывные;

4.      кумулятивные;

5.      по которым в уставе банка не определен размер дивидендов.

Вопрос 5. Дополнительный собственный капитал включает все перечисленные компоненты, кроме:

1.      части уставного капитала, сформированной за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке;

2.      фондов банка, сформированных за счет прибыли текущего года;

3.      резервов на возможные потери по ссудной задолженности;

4.      субординированных кредитов (займов);

5.      правильного ответа нет.

 

Задание 14.

 

Вопрос 1. К депозитным источникам привлеченных средств относятся:

1.      кредиты центрального банка;

2.      продажа депозитных сертификатов;

3.      выпуск облигаций;

4.      текущие счета предприятий;

5.      вклады населения.

 Вопрос 2. К пассивам банка относятся:

1.      резервы, размещенные в центральном банке;

2.      наличность;

3.      выпущенные депозитные сертификаты;

4.      ссуды другим банкам;

5.      приобретенные ценные бумаги.

 Вопрос 3. Что такое банковский вклад:

1.      денежные средства размещаемые физическими и юридическими лицами в банках;

2.      денежные средства, размещаемые физическими лицами-гражданами России в банках;

3.      денежные средства, размещаемые физическими лицами в банках, включая капитализированные проценты;

4.      любые денежные средства в банке;

5.      нет правильно ответа.

 Вопрос 4.  К пассивным банковским операциям относятся:

  1. образование собственного капитала;
  2. покупка ценных бумаг;
  3. формирование обязательных резервов;
  4. формирование счетов «ностро»;
  5. формирование счетов «лоро».

Вопрос 5. Вкладчиками банка могут быть:

1.      физические лица (кроме лиц без гражданства);

2.      только граждане РФ;

3.      любые физические лица;

4.      только юридические лица;

5.      любые хозяйствующие субъекты.

 

Задание 15.

 

Вопрос 1. Срок обращения банковского сберегательного сертификата не должен превышать:

  1. шести месяцев;
  2. одного года;
  3. трех лет;
  4. пяти лет;
  5. ограничений по сроку нет.

Вопрос 2. Максимальный срок обращения депозитного сертификата со­ставляет:

  1. шесть месяцев;
  2. один год;
  3. три года;
  4. пять лет;
  5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Пассивные операции коммерческого банка — это:

  1. прием вкладов;
  2. прием депозитов;
  3. образование собственного капитала;
  4. все вышеперечисленные пункты;
  5. верны пункты «1», «2».

Вопрос 4. Пассивы коммерческого банка включают:

  1. картотеку неоплаченных долгов;
  2. инвестиции в ценные бумаги;
  3. кредиты, полученные от Банка России;
  4. средства в оборотной кассе;
  5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Максимальный размер вкладов, которые банк имеет право при­влекать от населения (если ему позволено проводить такие операции), должен составлять от его собственного капитала:

  1. 50%;
  2. 75%;
  3. 100%;
  4. не регулируется Банком России;
  5. нет правильного ответа.

Задание 16

Вопрос 1. Назовите операции, которые не выполняют коммерческие банки в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности»:

            1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

            2. размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

            3. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

            4. проведение денежно-кредитной политики;

            5. эмиссия банкнот.

Вопрос 2. По каким основным показателям банковской деятельности лидирующее место занимает Сберегательный банк России?

            1. капиталу;

            2. банковским активам;

            3. вложениям в государственные ценные бумаги;

            4. лизингу;

            5. проведению валютной политики.

Вопрос 3. Назовите негативные моменты, которые возникли в связи с реорганизацией в 1987г. банковской системы:

            1. банки продолжали базироваться на государственной собственности;

            2. реформа проводилась в отсутствие новых экономических механизмов;

            3. существовал выбор кредитного источника;

            4. банки не субсидировали предприятия и отрасли и не скрывали низкую ликвидность;

            5. не были созданы денежный рынок и торговля кредитными ресурсами.

Вопрос 4. Основными недостатками банковской системы, существовавшей до 1987 г., были:

            1. отсутствие вексельного обращения;

            2. выполнение банками, по существу, роли второго госбюджета;

            3. контроль банков (на базе кредита) за деятельностью в различных сферах экономики;

            4. неконтролируемая эмиссия кредитных и банковских денег.

            5. контролируемая эмиссия кредитных и банковских денег.

Вопрос 5. Назовите банк, который играет особую роль в кредитной системе России:

            1. Центральный банк РФ;

            2. коммерческий банк;

            3. банки с государственным участием;

            4. небанковские депозитно-кредитные организации;

            5. Сберегательный банк РФ.

Задание 17

Вопрос 1. Для решения каких текущих и стратегических задач используются банковские системы?

            1. обеспечения экономического роста;

            2. регулирования инфляции;

            3. осуществления посредничества в расчетах между предприятиями;

            4. проведение анализа денежного рынка;

            5. экономического регулирования.

Вопрос 2. Присутствие на российском банковском рынке банков, контролируемых иностранным капиталом, способствует:

            1. привлечению прямых иностранных инвестиций в экономику страны;

            2. расширению деятельности банков;

            3. использованию невысоких стандартов  ведения бизнеса;

            4. создание потенциальной угрозы стабильности банковской системы;

            5. высокие политические риски.

Вопрос 3. Банки как особые финансовые посредники не характеризуются следующими признаками:

            1. они осуществляют двойной обмен долговыми обязательствами;

            2. формируют собственные обязательства на основе высоколиквидных и фиксированных по суммам вкладов (депозитам);

            3. банки как депозитные финансовые посредники имеют высокий уровень финансового рычага;

            4. банки не имеют высокий уровень финансового риска;

            5. риски, связанные с изменением стоимости их активов, распределяют среди своих акционеров.

Вопрос 4. Различие качественных характеристик активов и пассивов баланса банка означает, что банк берет на себя часть риска поставщика финансовых ресурсов, в связи с этим у банка возникает задача управления этим риском, которая решается различным образом:

            1. банк может передать часть риска другим экономическим агентам;

            2. банк может диверсифицировать риск;

            3. банк не может пассивно взять на себя весь риск;

            4. банк может пассивно взять на себя весь риск;

            5. банк может передать часть риска другим банкам.

Вопрос 5. Назовите кредитные организации и учреждения, которые могут выполнять банковские функции:

            1. государственные;

            2. кооперативные;

            3. взаимно-сберегательные;

            4. негосударственные;

            5. акционерные.

Задание 18

Вопрос 1. Коммерческий банк не может осуществлять безналичные платежи в пользу:

            1. других банков;

            2. других организаций;

            3. иностранных банков;

            4. государственных организаций;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Мерами по финансовому оздоровлению кредитной организации являются:

            1. оказание финансовой помощи кредитной организации ее учредителем;

            2. неизменение структуры активов баланса;

            3. приведение в соответствие размера заемных средств;

            4. приведение показателя текущей ликвидности в соответствие с нормативом;

            5. принудительная реорганизация банка.

Вопрос 3. Полная экономическая самостоятельность коммерческого банка подразумевает:

            1. экономическую ответственность банка за результаты своей деятельности;

            2. свободу распоряжения собственными средствами банка и привлеченными ресурсами;

            3. распоряжение своими доходами;

            4. объем его активных операций ограничен волевыми методами;

            5. несогласование цены привлеченных ресурсов.

Вопрос 4. Назовите факторы, под воздействием которых банки теряют ряд своих преимуществ, являвшихся основой их монопольного положения в экономике в качестве поставщиков банковских услуг:

            1. технологический прогресс;

            2. снижение информационных издержек;

            3. глобализация;

            4. технологический прогресс, снижение информационных издержек, глобализация;

            5. снижение конкуренции.

Вопрос 5. Банк, акции которого распределяются только среди его учредителей или иного ранее определенного круга лиц, признается:

            1. открытым акционерным обществом;

            2. закрытым акционерным обществом;

            3. обществом с ограниченной ответственностью;

            4. кооперативом;

            5. товариществом.

Задание 19

Вопрос 1. Высшим органом управления банком, созданным в любой форме хозяйственного общества, является:

            1. общее собрание акционеров;

            2. общее собрание участников;

            3. Совет директоров;

            4. общее собрание акционеров или участников;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Совет директоров (Наблюдательный совет) должен создаваться только в:

            1. коммерческом банке;

            2. акционерном банке;

            3. обществе с ограниченной ответственностью;

            4. товариществе;

            5. кооперативе.

Вопрос 3. Представительство кредитной организации имеет право:

            1. осуществлять кредитные операции;

            2. заниматься расчетно-кассовым обслуживанием;

            3. иметь корреспондентский субсчет;

            4. иметь текущий счет;

            5. осуществлять банковские операции.

Вопрос 4. К внутренним структурным подразделениям коммерческого банка не относятся:

            1. дополнительные офисы;

            2. операционные кассы вне кассового узла;

            3. обменные пункты;

            4. расчетно-кассовый центр ЦБ РФ;

            5. кредитный отдел.

Вопрос 5. Общество признается зависимым, если кредитная организация имеет:

            1. 5% уставного капитала;

            2. 10% уставного капитала;

            3. 15% уставного капитала;

            4. 20% уставного капитала;

            5.25% уставного капитала.

Задание 20

Вопрос 1. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение:

            1. первых двух лет со дня регистрации;

            2. первых трех лет со дня регистрации;

            3. первых четырех лет со дня регистрации;

            4. первых пяти лет со дня регистрации;

            5. в течение первого года со дня регистрации;

Вопрос 2. Если в качестве учредителя кредитной организации выступает другая кредитная организация, то она должна быть финансово устойчивой в течение последних:

            1. двух месяцев;

            2. трех месяцев;       

            3. четырех месяцев;

            4. пяти месяцев;       

            5. шести месяцев.

Вопрос 3. За регистрацию кредитной организации взимается сбор в размере:

            1. 0,1%;

            2. 0,2%;

            3. 0,3%;

            4. 0,4%;

            5. 0,5%.

Вопрос 4. В течение какого времени должны учредители кредитной организации оплатить 100% ее уставного капитала?

            1. одного месяца;

            2. двух месяцев;

            3. трех месяцев;

            4. четырех месяцев;

            5. пяти месяцев.

Вопрос 5. Решение о выдаче лицензии принимает Банк России в течение:

            1. двух рабочих дней;

            2. трех рабочих дней;

            3. четырех рабочих дней;

            4. пяти рабочих дней;

            5. одного рабочего дня.

Задание 21

Вопрос 1. В настоящее время в Российской Федерации вновь созданному банку могут быть выданы лицензии на осуществление банковских операций в количестве:

            1. двух;

            2. трех;

            3. четырех;

            4. пяти;

            5. одной.

Вопрос 2. Назовите операции, которые могут выполнять операционные кассы вне кассового узла кредитной организации, расположенные не в организациях:

            1. прием и выдача вкладов;

            2. покупка и продажа ценных бумаг;

            3. прием коммунальных и других платежей от физических лиц;

            4. выдачу средств на заработную плату и выплаты социального характера;

            5. выдачу средств на командировочные расходы.

Вопрос 3. В течение какого количества рабочих дней с момента получения документов о закрытии филиала, Банк России вносит запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций:

            1. пяти;

            2. шести;

            3. семи;

            4. восьми;

            5. десяти.

Вопрос 4. Для открытия расчетного (текущего) счета клиент не должен представлять в банк следующие документы:

            1. заявление об открытии расчетного счета;

            2. документ о государственной регистрации предприятия;

            3. копию устава;

            4. бухгалтерский баланс;

            5. дополнительное соглашение клиента и банка к договору банковского счета.

Вопрос 5. Какие операции не относятся непосредственно к осуществлению клиринга:

            1. прием расчетных документов от клиентов;

            2. контроль на наличие заявленной к платежу суммы на счете банка-плательщика;

            3. подтверждение баланса в конце операционного дня;

            4. создание информационной структуры;

            5. рассылка выписок по счетам клиентов.

Задание 22

Вопрос 1. Платежное поручение представляется в банк в количестве:

            1. двух экземпляров;

            2. трех экземпляров;

            3. четырех экземпляров;

            4. пяти экземпляров;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Назовите срок действия аккредитива:

            1. пять дней;

            2. семь дней;

            3. десять дней;

            4. не регламентируется;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Для получения денежных средств по аккредитиву поставщик после отгрузки товаров представляет в исполняющий банк экземпляры реестра счетов и другие документы в количестве:

            1. двух;

            2. трех;

            3. четырех;

            4. пяти;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Назовите год, с которого впервые в России стали применяться факторинговые операции?

            1. 1983 г.

            2. 1985 г.

            3. 1988 г.

            4. 1989 г.

            5. 1990 г.

Вопрос 5. Какие клиенты являются наиболее привлекательными для фактра:

            1. поставщики товаров;

            2. поставщики услуг;

            3. подрядчики строительных услуг;

            4. заказчики рекламы;

            5. поставщики-импортеры.

Задание 23

Вопрос 1. Назовите способы установления срока платежа по векселю:

            1. срок на определенный день;

            2. срок по предъявлении;

            3. день выписки векселя;

            4. во столько-то времени;

            5. во столько-то времени по предъявлении векселя.

Вопрос 2. Какую надпись не содержит опись, если вексель не оплачен в срок и предъявлен нотариальной конторе:

            1. срок платежа по векселю;

            2. сумма платежа;

            3. наименование всех индоссантов;

            4. причина протеста;

            5. время протеста.

Вопрос 3. К обязательным вексельным реквизитам не относятся:

            1. вексельная метка;

            2. срок платежа;

            3. место платежа;

            4. время платежа;

            5. подпись векселедателя.

Вопрос 4. Отказ от оплаты чека удостоверяется одним из следующих способов:

            1. совершением нотариусом протеста;

            2. отметкой банка-плательщика на чеке об отказе в его оплате;

            3. отметкой индоссамента;

            4. отметкой чекодержателя;

            5. указание валюты платежа.

Вопрос 5. Закрытие аккредитива в исполняющем банке не производится:

            1. по истечении срока аккредитива;

            2. по заявлению поставщика;

            3. по распоряжению плательщика о полном или частичном отзыве аккредитива;

            4. по распоряжению банка поставщика;

            5. нет правильного ответа.

Задание 24

Вопрос 1. Назовите виды аккредитивов, которые банками не могут открываться:

            1. покрытые (депонированные);

            2. непокрытые (гарантированные);

            3. отзывные;

            4. безотзывные;

            5. неиспользованные.

Вопрос 2. В каких случаях не используются платежные требования для безакцептного списания средств со счетов плательщиков для оплаты:

            1. за электрическую и тепловую энергию;

            2. коммунальные услуги;

            3. услуги связи;

            4. услуги подрядчиков;

            5. услуги поставщиков.

Вопрос 3. Инкассовые поручения не применяются в случаях:

            1. для взыскания денежных средств органами, выполняющими контрольные функции;

            2. для взыскания по исполнительным документам;

            3. для взыскания по договорам-подряда;

            4. по договору, при условии предоставления банку права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. К обязательным реквизитам чека не относятся:

            1. наименование «Чек»;

            2. поручение плательщику выплатить банку определенную денежную сумму;

            3. указание валюты платежа;

            4. указание лица – чекопредъявителя;

            5. указание лица – чекодателя.

Вопрос 5. В настоящее время гарантом по оплате векселей выступает:

            1. банк;

            2. предъявитель векселя;

            3. поставщик товаров;

            4. покупатель;

            5. нет правильного ответа.

Задание 25

Вопрос 1. Какие виды векселей различает закон?

            1. простые;

            2. переводные;

            3. гарантированные;

            4. депонированные;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Банковский вексель не может быть использован владельцем в качестве:

            1. средства накопления;

            2. покупательного средства;

            3. платежного средства;

            4. переводного средства;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Назовите стороны, которые не участвуют в факторинговых операциях:

            1. фактор – покупатель;

            2. фактор – посредник;

            3. поставщик;

            4. должник;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Назовите виды услуг, которые не предоставляют факторинговые отделы:

            1. приобретать у предприятий-поставщиков право на получение платежа по товарным операциям;

            2. осуществлять покупку у предприятий-поставщиков дебиторской задолженности по товарам отгруженным;

            3. приобретать векселя у клиентов;

            4. юридические услуги;

            5. ведение бухгалтерского учета у клиентов.

Вопрос 5. В договоре, на оказание факторинговых услуг не предусматривается:

            1. вид факторинга;

            2. величина комиссионного вознаграждения;

            3. гарантия выполнения обязательств;

            4. ответственность за выполнение услуг;

            5. ответственность за невыполнение услуг.

 

 

 

Тема: Организация деятельности коммерческого банка  ч.2

Задание 1.

Вопрос 1. Качество активов определяется в зависимости:

1.     от степени риска;

2.     степени ликвидности;

3.     степени доходности;

4.     срочности;

5.     всего вышесказанного.

Вопрос 2. Активные банковские операции — это:

1.     выдача ссуд;

2.     формирование капитала;

3.     прием депозитов;

4.     выпуск ценных бумаг;

5.    формирование резервного фонда.

Вопрос 3. Банк проводит активные операции:

1.     для привлечения новых вкладчиков;

2.     кредитования нуждающихся в финансировании предприятий;

3.     извлечения прибыли;

4.     расчетов с бюджетами разных уровней;

5.     выполнения указаний регулирующих органов.

Вопрос 4. Активы банка — это:

1.     вклады до востребования, акции и резервы;

2.     наличные деньги; собственность и резервы;

3.     наличные деньги, собственность и акции;

4.     выданные кредиты, размещенные в других банках депозиты;

5.     все вышеперечисленное.

Вопрос 5. к первоклассным ликвидным средствам не относятся:

1.     средства в кассе;

2.     средства на корреспондентских счетах в ЦБ РФ;

3.     векселя первоклассных эмитентов;

4.     средства на корреспондентских счетах в других банках;

5.     все вышеуказанные средства.

 

Задание 2.

Вопрос 1. На депозиты, открытые коммерческими банками в Банке России, проценты:

1.     не начисляются;

2.     начисляются по формуле простых процентов;

3.    начисляются по формуле сложных процентов;

4.    нет верного ответа;

5.     правильные пункты 1 и 3.

Вопрос 2. Структура активов банка, прежде всего, должна соответствовать:

1.     целям бизнес-стратегии банка;

2.     нормативным требованиям Банка России;

3.     экономическим интересам собственника банка;

4.    требованиям международных стандартов банковской деятельности;

5.    размеру собственного капитала банка.

Вопрос 3. Под долгосрочными активами понимаются активы со сроком погашения:

1.     свыше 180 дней, но не более 360 дней;

2.     свыше одного года;

3.     от двух до пяти лет;

4.    от пяти до 30 лет;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 4. К активам первой группы риска относятся:

1.    средства, размещенные на корреспондентских счетах в банках-резидентах;

2.     кредиты, предоставленные международным банкам развития;

3.    средства, размещенные на корреспондентских счетах расчетных центров организованного рынка ценных бумаг;

4.    инвестиции в государственные долговые обязательства России;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 5. К активам второй группы риска относятся:

1.    драгоценные металлы в хранилищах банка;

2.    инвестиции в государственные долговые обязательства России;

3.    инвестиции в долговые обязательства субъектов Российской Федерации;

4.    кредиты, предоставленные зарубежным банкам развитых стран;

5.    инвестиции в торговый портфель ценных бумаг.

 

Задание 3.

Вопрос 1. К активам третьей группы риска относятся:

1.    средства на корреспондентских счетах в банках-нерезидентах развитых стран;

2.    векселя, учтенные федеральными органами исполнительной власти;

3.    кредиты, предоставленные банкам-резидентам;

4.    кредиты, предоставленные под гарантии правительств развитых стран;

5.    кредиты, предоставленные под залог драгоценных металлов.

Вопрос 2. К активам четвертой группы риска относятся:

1.    инвестиции в облигации Банка России;

2.    инвестиции в долговые обязательства правительств развивающихся стран;

3.    кредиты, предоставленные под залог муниципальных ценных бумаг;

4.    кредиты, обеспеченные гарантийным депозитом в банке-кредиторе;

5.    поручительства банка.

Вопрос 3. К активам пятой группы риска относятся:

1.    обязательные резервы, депонированные в Банке России;

2.    кредиты, предоставленные под гарантии правительств развивающих стран;

3.    средства, размещенные на депозитах в финансовых институтах оффшорных зон;

4.    средства, размещенные на металлических счетах в банках-нерезидентах;

5.    нет правильного ответа.

Вопрос 4. При банковском кредитовании затрагиваются интересы:

1.    кредитора;

2.    заемщика;

3.    участника обеспечения исполнения кредитного обязательства;

4.    обладателя имущественных прав;

5.    всех вышеперечисленных лиц.

Вопрос 5. В соответствии с Положением от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» на предоставление (размещение) банком денежных средств клиенту-заемщику производится путем зачисления средств:

1.    на ссудный счет;

2.    на специальный ссудный счет;

3.    на расчетный счет;

4.    верны пункты «1» и «2»;

5.    нет верного ответа.

 

Задание 4.

Вопрос 1. Ломбардным называется кредит, выдаваемый:

1.    под залог справки из ломбарда;

2.    специальным ломбардным коммерческим банком;

3.    Банком России под залог ценных бумаг, перечень которых он же и устанавливает;

4.    ломбардом;

5.    нет правильного ответа.

Вопрос 2. По способу предоставления кредит бывает:

1.    наличие-денежным;

2.    индивидуальным;

3.    погашаемым одной суммой в конце срока;

4.    синдицированным;

5.    всех указанных выше видов.

Вопрос 3. Орудием краткосрочного коммерческого кредита является:

1.    кредитный договор;

2.    вексель;

3.  долговая расписка;

4.  аккредитив;

5.    нет правильного ответа.

Вопрос 4. Обеспечением исполнения обязательства по кредитному договору не может быть:

1.    залог;

2.    поручительство;

3.    страхование жизни заемщика;

4.    удержание;

5.    верны пункты 3 и 4.

Вопрос 5. По форме предоставления кредиты классифицируются как:

1.    выдаваемые одной суммой;

2.    индивидуальный;

3.    платежный;

4.    в безналичном порядке;

5.    верно все вышеперечисленное.

 

Задание 5.

Вопрос 1. Банковская гарантия - один из способов обеспечения обязательств. Однако она:

1.    не обеспечивает надлежащего исполнения принципалом его обязательства перед бенефициаром;

2.    не может быть отозвана гарантом, если в ней не предусмотрено иное;

3.    не вступает в силу со дня ее выдачи, если в ней не предусмотрено иное;

4.    имеет все вышеуказанные характеристики;

5.    верны пункты 2 и 3.

Вопрос 2. В основе банковского кредитования не лежит принцип:

1.    срочности;

2.    платности;

3.    безопасности;

4.    обеспеченности;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 3. Страхование кредитного риска банка — это страхование:

1.    наличных денег в кассе;

2.    ценностей в хранилище банка;

3.    имущества, принимаемого в залог;

4.    выданной ссуды;

5.    содержимого абонентских сейфов.

Вопрос 4. Банковские услуги кредитования, если их классифицировать по технике предоставления кредита, бывают:

1.    индивидуальными;

2.    синдицированными;

3.    двусторонними;

4.    бюджетными;

5.    нет верного ответа.

Вопрос   5.   Страховая    компания    обязана   выплатить    банку   страховое   возмещение   при   страховании ответственности заемщика за невозврат кредита в следующих случаях:

1.    заемные средства не возвращены вследствие совершения работниками банка преступления, находящегося в прямой причинной связи со страховым случаем;

2.    заемные средства не возвращены, так как использовались не по целевому назначению;

3.    заемщик не получил прибыль и обанкротился;

4.    верны пункты «2» и «3»;

5.    нет верного ответа.

 

Задание 6.

Вопрос 1. К способам обеспечения возвратности кредитов не относится:

1.    залог;

2.    банковская гарантия;

3.    поручительство;

4.    ипотека;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 2. Требовать учредительные документы заемщика для решения вопроса о выдаче кредита банк:

1.    вправе;

2.    не имеет права;

3.    имеет право в зависимости от суммы кредита;

4.    нет верного ответа;

5.    правильные пункты 2 и 3.

Вопрос 3. По процентной ставке банковские кредиты не бывают:

1.    с фиксированной ставкой;

2.    плавающей ставкой;

3.    индексируемой ставкой;

4.    аннуететной ставкой;

5.    рентными платежами.

Вопрос 4. При синдицированном кредите банки-участники объединяют:

1.    оборотные средства;

2.    методики оценки финансового положения заемщика;

3.    технические возможности;

4.    принимаемые риски;

5.    резервы на возможные потери по ссудам.

 Вопрос 5. Синдицированный кредит выгоден заемщику, так как позволяет:

1.    быстрее заключить кредитную сделку;

2.    получить ссуду на более крупную сумму и длительный срок;

3.    снизить затраты на пользование заемные средствами;

4.    не предоставлять залог;

5.    нет верного ответа,

 

Задание 7.

Вопрос 1. Кредитный комитет принимает решение:

1.    о сроке предоставления кредита;

2.    сумме предоставляемого кредита;

3.    процентной ставке по кредиту;

4.    существенных условиях кредитной сделки;

5.    стоимости залога.

Вопрос 2. На кредитный комитет выносятся:

1.    все согласованные кредитные договоры;

2.    только крупные кредитные сделки;

3.    в инвестиционные кредиты;

4.    кредитные соглашения, перечисленные в положении о кредитной политике;

5.    соглашения о долевом финансировании.

Вопрос 3. Результат оценки кредитоспособности потенциального заемщика зависит:

1.    от организационно-правовой формы и статуса заемщика;

2.    формы собственности;

3.    отраслевой специализации заемщика;

4.    взаимоотношений заемщика с банком;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 4. Технология кредитной сделки зависит:

1.    от суммы предоставляемого кредита;

2.    вида кредита;

3.    типа заемщика;

4.    особенностей 'кредитного продукта;

5.    кредитоспособности заемщика.

Вопрос 5. Способы возврата кредита согласуются на стадии:

1.    обсуждения условий кредита;

2.    выбора вида кредита;

3.    оценки кредитоспособности заемщика;

4.    заседания кредитного комитета;

5.    подписания кредитного договора.

 

Задание 8.

Вопрос 1. Уровень кредитного риска банка:

1.    остается неизменным после оценки кредитоспособности заемщика;

2.    меняется вслед за изменением финансового положения заемщика;

3.    меняется в зависимости от точности исполнения обязательств по кредитному договору заемщиком;

4.    меняется вслед за изменением стоимости залога;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 2. По качеству выданные кредиты подразделяются:

1.    на три группы;

2.    четыре группы;

3.    пять групп;

4.    шесть групп;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 3. Неработающий кредит - это кредит, по которому:

1.    нет движения средств по счету;

2.    просрочка платежей превышает два дня;

3.    просрочка платежей превышает неделю;

4.    просрочка платежей превышает 30 дней;

5.    просрочка платежей превышает 90 дней.

Вопрос 4. В случае если заемщик не выполняет в срок свои обязательства по кредитному договору, банк может:

1.    пролонгировать кредитный договор;

2.    реализовать залог;

3.    предъявить требование к поручителю;

4.    обратиться в коллекторское агентство;

5.    верны пункты 2 и 3.

Вопрос 5. Мониторинг выданных кредитов означает, что:

1.    заемщик обязан регулярно представлять в банк свою финансовую отчетность;

2.    работник банка отслеживает точность соблюдения графика платежей по кредиту;

3.    работник банка контролирует сохранность залога;

4.    работник банка регулярно посещает заемщика;

5.    осуществляется все вышеперечисленное;

 

Задание 9.

Вопрос 1. Мониторинг выданных кредитов осуществляет:

1.    специальное подразделение банка;

2.    сотрудник банка, выдававший кредит;

3.    сотрудник банка, проводивший оценку кредитоспособности;

4.    сотрудник банка, ведущий кредитное досье заемщика;

5.    служба безопасности банка.

Вопрос 2. Кредитное досье заемщика формируется после:

1.    одобрения кредитной заявки;

2.    положительного заключения подразделения, проводившего оценку кредитоспособности;

3.    подписания кредитного договора;

4.    положительного заключения кредитного комитета;

5.    выдачи кредита.

Вопрос 3. Валютными рисками можно управлять с помощью методов:

1.    ежедневного учета изменений валютно-обменного курса;

2.    подержания кредитоспособности банка;

3.    хеджирования;

4.    следования нормативным требованиям;

5.     нет верного ответа.

Вопрос 4. Все нижеперечисленное - разновидности кредитного риска, кроме:

1.    факторингового риска;

2.    гарантийного риска;

3.    форфейтингового риска;

4.    лизингового риска;

5.    маржинального риска.

Вопрос 5. Процентные расходы - это:

1.    операционные расходы;

2.    уплаченные комиссионные по услугам и корреспондентским отношениям;

3.    начисленные и уплаченные проценты в рублях и в валюте;

4.    расходы по операциям с ценными бумагами;

5.    расходы по операциям на валютном рынке.

 

Задание 10.

Вопрос 1. Разность между доходами и расходами коммерческого банка-это:

1.    балансовая прибыль;

2.    чистая прибыль;

3.    валовый доход;

4.    нераспределенная прибыль;

5.    нет верного ответа.

 Вопрос 2. Метод «неттинга» — это:

1.    координация деятельности всех подразделений банка;

2.    вычет поступления иностранной валюты из ее оттока;

3.    управление трансляционными валютными рисками;

4.    максимальное сокращение валютных сделок путем их укрупнения;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 3. Кредитный риск возрастает при увеличении объемов:

1.    потребительского кредитования;

2.    синдицированного кредитования;

3.    овердрафтного кредитования;

4.    торгового финансирования;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 4. Метод «валютных оговорок» используется для снижения рисков:

1.    трансляционных;

2.    коммерческих;

3.    конвертационных;

4.    систематических;

5.    верны пункты 2 и 3.

Вопрос 5. Операции по кредитованию основного капитала клиента —• это:

1.    лизинг;

2.    факторинг;

3.    траст;

4.    ипотека;

5.    нет верного ответа.

 

Задание 11.

Вопрос 1. Профилактика рисков включает комплекс мер:

 1.    по минимизации вероятных потерь;

2.    управлению уровнем допустимого риска;

3.    страхованию рисков с помощью банковских резервных фондов;

4.    страхованию рисков в кэптивных компаниях;

5.    нет верного ответа,

Вопрос 2. Межбанковский кредит- это:

1.    только активная операция банка;

2.    только пассивная операция банка;

3.     может быть активной или пассивной операцией банка;

4.     активно-пассивная операция банка;

5.     нет верного ответа.

Вопрос 3. К фондовым операциям коммерческих банков относятся операции:

1.     по регулированию движения капитала;

2.     с ценными бумагами финансового рынка;

3.     с ценными бумагами финансового рынка и операции по регулированию движения капитала;

4.     по приобретению банками имущества;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 4. Установление внутренних нормативов банка включает все нижеречисленное, кроме:

1.     определения суммы дневного лимита открытой валютной позиции;

2.     ограничения суммы вероятного убытка по открытой позиции;

3.     определения максимально допустимой «премии за риск»;

4.     ограничения суммы ожидаемой прибыли;

5.     нет верного ответа.

Вопрос 5. Процентный риск вызывают факторы:

1.     внешние (по отношению к банку);

2.     внутренние (т.е. обусловленные деятельностью банка);

3.     внешнего нормативного регулирования;

4.     связанные с инвестиционной стратегией банка;

5.     все перечисленные выше.

 

Задание 12.

Вопрос 1. Риск ликвидности может быть спровоцирован:

1.     неожиданным отгоком депозитов из банка;

2.     выделением банком крупного долгосрочного кредита;

3.     внезапным повышением ставок межбанковского рынка;

4.     несовпадением активов и пассивов банка по срокам объемам, валютам;

5.     все перечисленное выше.

Вопрос 2. Заключение срочных валютных сделок относится:

1.     к методам страхования рисков;

2.    управления рисками;

3.     первоначальной суммы;

4.    распределения стоимости;

5.     нет верного ответа.

Вопрос 3. Операционный риск возникает вследствие:

1.    усложнения организационной структуры банка;

2.    несоблюдения банком пруденциальных требований регулирующих органов;

3.    неожиданного изменения положений правового и/или нормативного регулирования;

4.    умышленных действий персонала банка;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 4. Правовой риск связан с внесением изменений в:

1.     банковское законодательство;

2.     нормативные акты Банка России;

3.    налоговое законодательство;

4.    договорные отношения с контрагентами;

5.    со всем перечисленным выше.

Вопрос 5. Доступ к базам данных кредитных бюро помогает банкам снижать:

1.    правовые риски;

2.    кредитные риски;

3.    процентные риски;

4.     операционные риски;

5.     нет верного ответа,

 

Задание 13.

Вопрос 1. Основным для банковской деятельности является:

1.    процентный риск;

2.    коммерческий риск;

3.    экономический риск;

4.     кредитный риск;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 2. Операции с производными финансовыми инструментами помогают банку:

1. —снижать уровень концентрации кредитных рисков;

2. — минимизировать кредитные риски;

3. —управлять валютными рисками;

4. —хеджировать финансовые риски;

5. —нет верного ответа.

Вопрос 3. Административные методы управления рисками включают:

1.     требование листинга;

2.     установление лимитов открытой валютной позиции;

3.     проведение форвардных операций;

4.     операции по хеджированию;

5.    установление предельно допустимых для банка колебаний валютных курсов.

Вопрос 4. Основными источниками процентного риска являются:

1.     изменение конфигурации кривой доходности рынка ценных бумаг;

2.     повышение ставки рефинансирования Банка России;

3.    повышение учетной ставки ФРС;

4.     наплыв требований на банк;

5.    большой объем операций РЕПО.

Вопрос 5. Риск ликвидности возникает вследствие:

1.     несбалансированности пассивов банка по срокам;

2.     несбалансированности требований и обязательств по валютам;

3.     несбалансированности требований и обязательств по срокам и объемам;

4.     недисциплинированности контрагентов банка;

5.     чрезмерной задолженности банка.

 

Задание 14.

Вопрос 1. Банки могут выпускать следующую разновидность сертификата:

1.     сберегательный сертификат, номинированный в иностранной валюте;

2.     расчетный сертификат;

3.     депозитный сертификат с опционом;

4.     именной сберегательный сертификат;

5.     предъявительский депозитный сертификат.

Вопрос 2. Бели срок получения вклада по сертификату просрочен, то:

1.     банк обязан вернуть клиенту только основную сумму депозита;

2.     банк должен вернуть клиенту сумму, указанную в сертификате;

3.    держатель сертификата теряет право собственности на сумму вклада;

4.    на срок просрочки банк может не начислять проценты;

5.    банк обязан выплатить сумму вклада и указанные в сертификате проценты по первому требованию его держателя.

Вопрос 3. Банк имеет право выпускать банковские сертификаты:

1.    с момента получения банковской лицензии;

2.    после публикации первого годового отчета, подтвержденного аудитором;

3.    после получения банковской лицензии, дающей право работы со средствами физических лиц;

4.    после успешного присутствия на рынке в течение не менее двух лет;

5.    после полной оплаты уставного капитала и создания резервного фонда.

Вопрос 4. Срочный сберегательный депозит позволяет:

1.    осуществлять денежные накопления;

2.    поручить банку осуществлять текущие платежи вкладчика;

3.    проводить операции с ценными бумагами;

4.    стать участником общих фондов банковского управления;

5.    получить доступ к кредитным ресурсам банка.

 Вопрос 5. Мультивалютный вклад означает, что:

1.    сумма вклада номинирована в корзине валют, выбранных вкладчиком, которая остается неизменной в течение срока действия договора;

2.    вкладчик может по своему усмотрению менять валюту вклада;

3.    менеджер банка обязан изменять валюту вклада исходя из официального обменного курса рубля;

4.    сумма вклада номинирована в рублях, но по истечении срока действия договора вкладчик может получить ее в другой валюте;

5.    нет верного ответа.

 

Задание 15.

Вопрос 1. Процентный доход по срочному банковскому вкладу:

1.     не подлежит налогообложению у источника;

2.     подлежит налогообложению по ставке подоходного налога;

3.     подлежит налогообложению, если процентная ставка больше 3/4 ставки рефинансирования;

4.    подлежит налогообложению по ставке налога на прибыль;

5.    подлежит налогообложению, если вклад сделан юридическим лицом.

Вопрос 2. Текущие счета банк открывает:

1.    юридическим лицам;

2.    физическим лицам;

3.    только коммерческим организациям;

4.    только некоммерческим организациям;

5.    только бюджетным организациям.

Вопрос 3. Устанавливая корреспондентские отношения, банк открывает своему контрагенту:

1.    расчетный счет;

2.    текущий счет;

3.    контокоррентный счет;

4.    счет «лоро»;

5.    корреспондентский счет.

Вопрос 4. Банк может выпускать облигации на основании:

1.    решения совета директоров;

2.    решения общего собрания владельцев банка;

3.    разрешения Банка России;

4.    разрешения Федеральной службы по финансовым рынкам;

5.    нет верного ответа.

Вопрос 5. Банк может выпускать облигации при соблюдении всех следующих условий, за исключением одного:

1.    после полной уплаты уставного капитала;

2.    при наличии инвестиционного кредитного рейтинга;

3.    после прохождения листинга;

4.    после регистрации проспекта эмиссии;

5.    при достаточном обеспечении.

 

Задание 16

Вопрос 1. При получении денежного чека кассир банка не выполняет следующего действия:

1. проверяет наличие подписей лиц кредитной организации;

2. сличает сумму, поставленную в денежном чеке цифрами, с суммой, указанной прописью;

3. подготавливает сумму денег, подлежащую выдаче;

4. заполняет контрольную марку;

5. сверяет номер контрольной марки с номером в чеке.

Вопрос 2. Выдача денег по расходным кассовым ордерам не используется:

1. при погашении ценных бумаг банка;

2. выдаче аккредитивов;

3. выдаче вкладов гражданам;

4. выдаче под отчет работникам банка;

5. при оплате представительских расходов.

Вопрос   3.   Согласно   действующему   законодательству,   по   каким   направлениям   не   предусматривается проведение банками проверок соблюдения порядка ведения кассовых операций?

1. ведение кассовой книги;

2. полнота оприходования денежной наличности в банке;

3. полнота сдачи денег в кассу учреждения банка;

4. расходование наличных денег из кассовой выручки предприятия;

5. осуществление расчетов в безналичной форме между юридическими лицами.

Вопрос  4.  Назовите  функции,  которые  выполняют  собственные  средства  в  обеспечении  управления   и жизнедеятельности банка:

1. защитная;

2. регулирующая;

3. оперативная;

4. расходования;

5. создания.

Вопрос 5. Источниками собственного капитала не являются:

1. уставный капитал;

2. добавочный капитал;

3. заемный капитал;

4. прибавочный капитал;

5. прибыль.

 

Задание 17

Вопрос 1. Вклады в уставный капитал банка могут быть произведены в виде:

1. денежных средств;

2. материальных активов;

3. запасов и затрат;

4. ценных бумаг;

5. денежных средств, материальных активов, ценных бумаг.

Вопрос 2. Назовите год, начиная с которого кредитным организациям разрешено принимать в качестве оплаты

долей в их уставном капитале облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом?

1. 1995;

2. 1996 г.

3. 1998 г.

4. 1999 г.

5. 2000 г.

Вопрос 3. Назовите уровень предельного размера части уставного капитала, оплаченного облигациями:

1.  10%;

2.  15%;

3. 20%;

4. 25%;

5. 30%.

Вопрос 4. Какие категории не выпускают коммерческие банки?

1. именные;

2. на предъявителя;

3. простые;

4. привилегированные;

5. обыкновенные.

Вопрос 5. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать:

1.  15%;

2. 20%;

3. 25%;

4. 27%;

5. 30%.

 

Задание 18

Вопрос 1. Какие этапы не включаются в процедуру выпуска акций кредитными организациями?

1. принятие решения о выпуске;

2. подготовка проекта эмиссии;

3. регистрация выпуска акций и проспекты эмиссий;

4. регистрация сертификатов акций;

5. размещение акций.

Вопрос 2. Размещение акций должно быть закончено в срок:

1. не позднее 10 дней после регистрации банка;

2. не позднее 15 дней после регистрации банка;

3. не позднее 20 дней после регистрации банка;

4. не позднее 25 дней после регистрации банка;

5. не позднее 30 дней после регистрации банка.

Вопрос 3. К источникам, принимаемым в расчет основного капитала, не относятся:

1. уставный капитал банков;

2. эмиссионный доход банков, созданных в форме АО;

3. имущество, полученное банками безвозмездно от физических и юридических лиц;

4. имущество, полученное возмездно от юридических и физических лиц;

5. фонды банков.

Вопрос 4. Назовите год, начиная с которого, для исчисления собственного капитала банка используется концепция двухуровневой структуры, принятая Базельским Соглашением:

1.1996г.:

2.  1997 г.;

3.  1998г.;

 4.1999г.;

5. 2001 г.

Вопрос 5. На сколько процентов не может превышать величины собственного капитала общая сумма всех субординированных кредитов?

1.20%;

2. 30%;

3.40%;

4.45%;

5. 50%.

 

Задание 19

Вопрос 1. При помощи каких банковских операций формируются привлеченные средства?

1. открытие и ведение счетов юридических лиц;

2. привлечение во вклады денежных средств физических лиц;

3. выпуск банком долговых обязательств предприятий;

4. выпуск банком собственных долговых обязательств;

5. нет правильного ответа.

Вопрос   2.   Назовите   депозиты   юридических   и   физических   лиц   по   форме   изъятия   средств,   которые подразделяются на:

1. депозиты до востребования;

2. срочные депозиты;

3. привлеченные депозиты;

4. депозиты собственных средств;

5. депозиты банков-корреспондентов.

Вопрос 3. В депозитном договоре не предусматриваются:

1. сумма депозита;

2. срок действия депозита;

3. права и обязанности вкладчика;

4. порядок разрешения споров;

5. порядок заполнения текущих документов.

Вопрос 4. Для обеспечения банком выгодного размещения сертификатов в условиях выпуска не должны учитываться следующие моменты:

1. привлекательный для инвестора уровень процентной ставки;

2. минимальный предел сертификата;

3. стандартные условия выпуска;

4. собственные условия выпуска;

5. реклама.

Вопрос 5. Банк России не может отказать в регистрации условий выпуска по следующему мотиву:

1. условия выпуска противоречат действующему законодательству;

2.  банк-эмитент своевременно представил в ГУ ЦБ РФ условия выпуска сертификатов, а также другие необходимые документы;

3. финансовое положение кредитной организации ухудшилось;

4. к кредитной организации применены санкции ЦБ РФ;

5. проведение банком рекламы выпуска сертификатов до регистрации условий выпуска.

 

Задание 20

Вопрос 1. В документе «Депозитная политика банка» не предусматривается пункт:

1. перспективы роста собственных средств банка;

2. предпочтительные виды вкладов и депозитов;

3. сроки их привлечения;

4. основной контингент по вкладам и депозитам;

5. типовые формы привлечения средств в депозиты.

Вопрос 2. Привлечением депозитов в различных формах не занимается следующий отдел:

1. отдел вкладов граждан;

2. отдел ценных бумаг;

3. отдел доходов;

4. кредитный отдел;

5. другие отделы.

Вопрос 3. Объемы привлекаемых банком средств в депозиты (вклады) не находятся в зависимости от следующего:

1. состояния спроса и предложения на денежные ресурсы;

2. дефицита или избытка средств у банка;

3. состояния кредитного рынка;

4. состояния рынка депозитов;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Выплата процентов по вкладу (депозиту) может производиться:

1. один раз в месяц;

2. один раз в квартал;

3. один раз за полугодие;

4. один раз по окончании текущего года;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Для привлечения средств во вклады коммерческие банки используют зарубежных опыт, в частности они не осуществляют:

1. предоставление клиентам-вкладчикам различного рода услуг;

2. проведение открытой рекламы по привлечению клиентуры;

3. использование невысокой процентной ставки по вкладам инвестиционного характера;

4. выплату постоянным вкладчикам премий;

5. разработку различных программ по привлечению средств населения.

 

Задание 21

Вопрос 1. Банк России устанавливает для банков и контролирует соблюдение ими определенных ограничений на размеры привлеченных средств. Эти ограничения не действуют в виде следующего экономического норматива как:

1. норматив максимального риска на одного кредитора (вкладчика);

2. норматив максимального размера привлечения денежных вкладов;

3. норматив минимального размера привлечения денежных вкладов;

4. норматив максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами;

5. норматив риска собственных вексельных обязательств банка.

Вопрос 2. В совокупную сумму обязательств банка не включается следующая величина остатка средств:

1. расчетных и депозитных счетах;

2. на депозитных счетах;

3. на счетах не срочных вкладов физических лиц;

4. на счетах по полученным кредитам и займам;

5. на счетах по вкладам в драгоценные металлы.

Вопрос 3. Капиталом банка ограничивается сумма выпущенных банком собственных векселей и банковских акцептов, а также следующий процент его забалансовых обязательств, вытекающих из индоссамента векселей:

1.20%;

2. 25%;

3. 35%;

4. 40%;

5. 50%.

Вопрос 4. Нормы обязательных резервов устанавливаются Банком России и не могут превышать следующего процента обязательств кредитной организации:

1.  10%;

2.  15%;

3. 20%;

4. 25%;

5. 30%.

Вопрос 5. Нормы обязательных резервов могут дифференцироваться в зависимости от:

1. сроков привлечения средств;

2. их видов;

3. валюты вкладов;

4. срока возврата средств;

5. срока зарезервирования средств.

 

Задание 22

Вопрос 1. Уровень процентных ставок по межбанковским кредитам не зависит от следующего показателя:

1. надежности контрагента;

2. сложившегося на рынке спроса и предложения на кредитные ресурсы;

3. срока кредита;

4. суммы кредиты;

5. наличии договора.

Вопрос 2. Назовите год, в котором крупнейшие банки России и информационно-аналитические агентства утвердили ряд показателей, характеризующих состояние рынка межбанковских кредитов:

1.  1990г.;

2.  1993 г.;

3.  1994 г.;

4.  1995 г.;

5.  1996 г.

Вопрос 3. В каком году обозначился переход Банка России от простого предоставления централизованных ресурсов коммерческим банкам к их рефинансированию?

1.  1991 г.;

2.  1994 г.;

3.  1995г.;

4.  1996г.;

5.  1998 г.

Вопрос 4. Назовите срок погашения обязательств организаций, принимаемых в залог:

1.     20 дней;

2. 25 дней;

3. 30 дней;

4. 35 дней;

5. 40 дней.

Вопрос 5. Назовите краткосрочные ссуды, которые не соответствуют по размерам:

1. мелкие;

2. средние;

3. крупные;

4. большие;

5. небольшие.

 

Задание 23

Вопрос 1. В качестве составляющих элементов система банковского кредитования не включает:

1. объекты кредитования;

2. порядок и степень участия собственных средств заемщиков в кредитуемой операции;

3. формы и степень кредитования;

4. способы регулирования ссудной задолженности;

5. банковский контроль в процессе кредитования.

Вопрос 2. Назовите принцип кредитования, который не установлен банковским законодательством:

1. возвратность;

2. обеспеченность;

3. срочность;

4. платность;

5. регулирования.

Вопрос   3.   Назовите   метод,   который   не   используется   аналитиками   при   анализе   кредитоспособности ссудозаемщика:

1. сбор информации о клиенте;

2. оценка кредитного риска;

3. оценка финансовой устойчивости клиента на основе системы финансовых коэффициентов;

4. оценка материалоемкости продукции;

5. анализ денежных средств.

Вопрос 4. Назовите объекты, которые для банка являются удобными объектами твердого залога:

1. товарно-транспортные документы;

2. ценные бумаги;

3. дебиторская задолженность;

4. основные средства;

5. долгосрочные вложения.

Вопрос 5. Назовите реквизиты, которые не включаются в банковскую гарантию:

1. ссылка на основной договор;

2. указание на характер гарантии;

3. срок действия;

4. механизм совершения сделки:

5. порядок разрешения споров.

 

Задание 24

Вопрос 1. В кредитном договоре не предусматривается следующее право предприятия-заемщика:

1. требовать от банка предоставления кредита в объемах и в сроки, предусмотренные договором;

2. погасить досрочно задолженность по ссуде;

3. не расторгать договор при несоблюдении банком условий кредитования;

4. переуступать целиком или частично свои права и обязательства по договору;

5. производить уплату процентов.

Вопрос 2. В обязанности банка но кредитному договору не включаются один из перечисленных пунктов:

1. предоставить кредит заемщику;

2. информировать заемщика о фактах и причинах досрочного взыскания банком кредита;

3. начислять проценты за предоставленный кредит;

4. использовать кредит на цели, предусмотренные в договоре;

5. информировать заемщика об изменениях в нормативных документах.

Вопрос 3. Назовите этап, который не включает заключение кредитных договоров:

1. формирования содержания кредитного договора;

2. рассмотрение проекта кредитного договора;

3. совместная корректировка договора клиентом и банком;

4. информирование клиента о его кредитоспособности;

5. предоставить кредит хозяйственным органам.

Вопрос 4. Назовите основные принципы кредитной политики банка:

1. обоснованное предоставление кредитов;

2. размещение средств с учетом интересов вкладчиков и акционеров;

3. разработку стратегии кредитных операций;

4. удовлетворение потребностей рынка в кредитах;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Меморандум о кредитной политике не определяет:

1. цель кредитной политики;

2. главные принципы формирования кредитного договора;

3. оценку кредитоспособности заемщика;

4. организацию кредитования;

5. процентную политику по ссудам.

 

Задание 25

Вопрос 1. Назовите информацию, которую не содержит регламент предоставления денежных средств клиентам банка:

1. о перечне и содержании любых документов;

2. о порядке рассмотрения кредитных заявок;

3. о порядке расчета и утверждения лимита кредитования на одного заемщика;

4. о порядке подготовки кредитных договоров;

5. о порядке предоставления кредитов.

Вопрос   2.   Назовите   сумму   процентов   в   пределах   которых   колеблется   доля   лимита   кредитования   по овердрафту:

1.от 1 до 6%;

2. от 2 до 8%;

3. от 3 до 10%;

4. от 5 до 25%;

5. от 8 до 30%.

Вопрос 3. На какой срок выдается кредит в виде овердрафта?

1.  10-12 дней;

2.  12-15 дней;

3.  15-20 дней;

4.  15-30 дней;

5.  18-35 дней.

Вопрос 4. В пределах какого процента выдается ссуда под залог векселей?

1.  10-30%;

2. 20-40%; 3.40-60%;

4. 50-70%;

5. 60-90%.

Вопрос 5. В зависимости от обеспечения в состав ссуды не включаются:

1. полностью обеспеченные;

2. недостаточно обеспеченные;

3. необеспеченные;

4. персональные ссуды;

5. нет правильного ответа.

 

 

 

Сборник заданий по дисциплине

«Организация деятельности коммерческого банка» (часть 3)

Задание 1

            Выберите правильный ответ

Вопрос 1. Государственная регистрация эмиссии депозитных сертифика­тов:

            1. не производится;

            2. производится Банком России;

            3. производится территориальными управлениями ЦБ РФ;

            4. производится Минфином России;

            5. верны пункты «б» и «в».

Вопрос 2. Простой вексель, срок платежа по которому не указан:

            1. считается недействительным;

            2. рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении;

            3. рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления

                векселя;

            4. рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его

                составления;        

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит:

            1. в категориях покупателей данных видов ценных бумаг;

            2. сроках обращения данных видов ценных бумаг;

            3. уровнях доходности данных видов ценных бумаг;

            4. условиях обеспечения данных видов ценных бумаг;

            5. правах держателей данных видов ценных бумаг.

Вопрос 4. Банк – эмитент сертификата (депозитного или сберегательно­го) обязан немедленно, по первому требованию владельца оп­латить назначенную в сертификате сумму в случае:

            1. если срок сертификата не оговорен;

            2. если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен;

            3. наступления срока востребования депозита или вклада;

            4. если сертификат предъявлен к оплате;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Переводной вексель, чтобы быть действительным, может быть выдан на следующий срок:

            1. по предъявлении;

            2. во столько-то времени от предъявления;

            3. во столько-то времени от составления;

            4. на определенный день;

            5. на определенную неделю (месяц).

Задание 2

Вопрос 1. При совершении сделок с ценными бумагами конфиденциаль­ной считается информация:

            1. представляющая коммерческую тайну эмитента пли клиента;

            2. полученная из неофициальных источников;

            3. которая не является равнодоступной и использование кото­рой способно нанести ущерб

                интересам эмитента или кли­ента;

            4. распространяемая инсайдерами;

            5. нет правильного ответа.            

Вопрос 2. Клиент поручил инвестиционному консультанту проверить на соответствие принятым требованиям бланк именного депозит­ного сертификата. На нем указаны следующие реквизиты: наи­менование; дата внесения депозита; безусловное обязательство банка вернуть сумму, внесенную на депозит; дата востребова­ния бенефициаром суммы по сертификату; сумма причитаю­щихся процентов; наименование и адрес банка-эмитента; под­писи двух лиц, уполномоченных банком, с печатью банка. На бланке отсутствуют следующие реквизиты:

            1. наименование и адрес бенефициара;

            2. подпись руководителя и печать бенефициара;

            3. номер договора страхования депозита;

            4. ставка процента за пользование депозитом;

            5. причина выдачи сертификата.

Вопрос 3. Банку предъявлено к оплате три переводных векселя и один простой. В первом в графе «Срок платежа» указано – к оплате 12.12.05; во втором – по предъявлении; в третьем – в течение 10 дней с момента предъявления; на четвертом (простом) срок оплаты не указан. На всех векселях векселедателем обуслов­лено, что на вексельную сумму будут начисляться проценты по ставке 50% годовых. Организация должна выплатить про­центы на вексельную сумму:

            1. по первому векселю;

            2. второму векселю;

            3. третьему векселю;

            4. четвертому векселю;

            5. нет правильного ответа.         

Вопрос 4. Цессия по сберегательному сертификату оформляется:

            1. договором на оборотной стороне сертификата между лицом, уступающим право по

                сертификату, и цедентом;

            2. отдельным договором между лицом, уступающим право по сертификату, и

                цессионарием, который каждая сторона дол­жна подписать лично;

            3. договором на оборотной стороне сертификата между цеден­том и цессионарием;

            4. верны пункты «а» и «в»;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. На рынке государственных цепных бумаг регистрационный код инвестору присваивает:

            1. Банк России;

            2. торговая система;             

            3. банк – первичный дилер;

            4. Расчетная палата;

            5. нет правильного ответа.

Задание 3

Вопрос 1. Порядок расчетов по операциям с государственными ценными бумагами определяет:

            1. расчетный центр организованного рынка ценных бумаг;

            2. клиринговая палата фондовой биржи;

            3. биржевой комитет; и Банк России;                             

            4. Банк России;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 2. В конкурентной заявке на куплю/продажу государственных ценных бумаг указывается:

            1. код инвестора;

            2. цена за одну облигацию;

            3. сумма сделки;

            4. объем средств первичного дилера,

            5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Внесистемная сделка заключается на основе:

            1. конкурентной заявки;

            2. неконкурентной заявки;

            3. указания конкретной стороны-контрагента по сделке;

            4. разрешения Банка России;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Зачет встречных однородных обязательств (требований) осу­ществляется:

            1. в режиме системных сделок;

            2. внесистемных сделок;

            3. вне зависимости от характера сделок;

            4. в зависимости от поручения участника торгов;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. процедуру торгов с государственными ценными бумагами ус­танавливает:

            1.  эмитент;

            2. фондовая биржа;

            3. Банк России;

            4. Федеральная служба по финансовым рынкам;

            5. пункт 2 и 3.

Задание 4

Вопрос 1. Позиция дилера по государственным ценным бумагам – это расчетная величина, выраженная:

            1. в штуках;

            2. объеме инвестированных средств;

            3. объеме средств, определяемом по результатам торгов;

            4. объеме средств и штуках;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Банк России может устанавливать дилеру:

            1. лимит допустимого объема инвестиции в государственные облигации;

            2. лимит допустимой денежной позиции;

            3. лимит рисковой позиции;

            4. лимит денежной позиции по счету депо;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Лимитная заявка дилера отражает:

            1. намерение инвестора вложить средства в государственные облигации;

            2. намерение дилера купить (продать) определенное количе­ство облигаций по указанной

               цене;

            3. намерение дилера осуществить операцию по рыночной цене облигаций;

            4. желание заключить сделку с государственными ценными бу­магами по наилучшей цене;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Орудием краткосрочного коммерческого кредита является:

            1. кредитный договор;

            2. вексель;

            3. долговая расписка;

            4. аккредитив;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Обеспечением исполнения обязательства по кредитному договору не может быть:

            1. залог;

            2. поручительство;

            3. страхование жизни заемщика;

            4. удержание;

            5. верны пункты 3 и 4.

Задание 5

Вопрос 1. Торговая система может передавать информацию о сделках, заключенных с государственными ценными бумагами:

            1. только эмитенту;

            2. только генеральному агенту;

            3. только инвестору;

            4. расчетному центру организованного рынка ценных бумаг;

            5. всем указанным лицам, а также депозитарию.

Вопрос 2. Облигации, выпущенные банком, могут погашаться:

            1. деньгами;

            2. имущественными правами;

            3. неимущественными правами;

            4. другими ценными бумагами;

            5. верны пункты «а» и «б».

Вопрос 3. Российские банки могут выпускать:

            1. обеспеченные облигации;

            2. необеспеченные облигации;

            3. облигации под второй заклад;

            4. субординированные облигации;

            5. все вышеперечисленное.

Вопрос 4. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы:

            1. только в рублях;

            2. и в рублях, и в иностранной валюте;

            3. в рублях и международных счетных единицах;

            4. в рублях и валютах, имеющих свободное хождение;

            5. нет верного ответа.                                            

Вопрос 5. Российский банк может выпускать облигации, если:

            1. полностью оплачен уставный капитал и сформированы обя­зательные резервы;

            2. его деятельность прибыльна и финансовое положение ус­тойчивое; 

            3. он опубликовал не менее двух прибыльных балансов, заве­ренных аудитором;

            4. он получил инвестиционный кредитный рейтинг;

            5. нет верного ответа.

Задание 6

Вопрос 1. Российские банки не могут выпускать:

            1. конвертируемые облигации;

            2. обменные облигации;

            3. отзывные облигации;

            4. выкупные облигации;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Российский банк, создаваемый в форме акционерного обще­ства, не может выпускать:

            1. привилегированные акции;

            2. кумулятивные привилегированные акции;

            3. конвертируемые привилегированные акции;

            4. «золотую» акцию;

            5. все вышеперечисленное;

Вопрос 3. Торговые операции банка с ценными бумагами – это опера­ции, при которых банк выступает:

            1. дилером и андеррайтером;

            2. дилером и регистратором;

            3. дилером и брокером;

            4. брокером и регистратором;       

            5. управляющей компанией.

Вопрос 4. В качестве управляющей компании банк создает:

            1. фонды рынка денег;

            2. паевые фонды;

            3. общие фонды банковского управления;

            4. фонды фондов;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Выполняя функцию депозитария, банк ведет:

            1. торговые счета клиентов;

            2. инвестиционные счета клиентов;

            3. маржинальные счета клиентов;

            4. счета депо;

            5. лицевые счета.

Задание 7

Вопрос 1. Как андеррайтер банк:

            1. конструирует ценную бумагу эмитента;

            2. определяет тип выпускаемой ценной бумаги;

            3. проводит маркетинг потребности в выпускаемых обязатель­ствах;

            4. гарантирует неизменность устойчивого финансового поло­жения эмитента;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Организуя эмиссию, банк обязуется:

            1. полностью разместить весь объем эмиссии;

            2. купить за собственный счет неразмещенную часть эмиссии;

            3. сделать все возможное, чтобы вывести ценные бумаги эми­тента на рынок;

            4.  выполнить договорные обязательства;

            5. помочь эмитенту получить эмиссионный доход.

Вопрос 3. Вексель, выпущенный банком, может быть оплачен:

            1. товарами;

            2. деньгами;

            3. услугами;

            4. ценными бумагами;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Переводной вексель отличается от простого тем, что:

            1. на нем проставлен аваль;

            2. он допускает возможность цессии;

            3. он не будет оплачен без акцепта;

            4. он требует домициляции;

            5. верны пункты «б» и «в».

Вопрос 5. В зависимости от вида векселя банк:

            1. кредитует векселедателя;

            2. кредитует векселедержателя;

            3. формирует инвестиционный портфель;

            4. занимается торговым финансированием;

            5. нет верного ответа.

Задание 8

Вопрос 1. Трассат становится обязанным лицом по векселю с момента:

            1. подписания векселя трассантом;

            2. получения векселя ремитентом;

            3.  акцепта векселя;

            4. дисконта векселя;

            5. предъявления векселя к платежу.

Вопрос 2. Российским банкам выпуск депозитарных расписок:

            1. разрешен;

            2. не разрешен;                               

            3. разрешен, если получено предварительное согласие Банка России;

            4. правильные пункты 1 и 4;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Привлекать деньги от физических лиц во вклады имеет право:

            1. любой банк с момента создания и получения лицензии на осуществление банковской

                деятельности;

            2. банк, работающий не менее одного года;

            3. банк, работающий не менее двух лет и имеющий соответ­ствующую лицензию;

            4. только банк с иностранным капиталом;

            5. банк, вошедший в систему страхования вкладов.

Вопрос 4. Лицензия на право привлекать в депозиты средства юридичес­ких лиц может быть выдана банку:

            1. сразу после его регистрации как юридического лица;

            2. через один год после начала работы;

            3. после двух лет работы;

            4. после трех лет работы;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Лицо, помещающее деньги в банк под проценты, именуется:

            1. кредитором;

            2. клиентом;

            3. гарантом;

            4. депонентом;

            5. заемщиком.

Задание 9

Вопрос 1. Кредитный договор, заключенный между банком (кредитором) и заемщиком, не определяет:

            1. правовые условия кредитной сделки;

            2. экономические условия кредитной сделки;

            3. юридические условия кредитной сделки;

            4. все вышеперечисленное;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 2. К наиболее распространенным способам защиты от риска относятся:

            1. установление повышенной оплаты за кредит;

            2. использование гарантий для возврата кредита;

            3. организация контроля за имуществом заемщика;

            4. организация контроля за расчетным счетом заемщика;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Кредитный договор базируется на следующих принципах:

            1. правовая основа;

            2. добровольность вступления в сделку;

            3. наличие дополнительных и несущественных условий;

            4. экономическое содержание;

            5. другие вопросы.

Вопрос 4. Подробный кредитный договор не содержит:

            1. общие сведения о клиенте;

            2. основные параметры заключаемой кредитной сделки;

            3. отрицательные условия;

            4. положительные условия;

            5. гарантии погашения ссуды.

Вопрос 5. Основными этапами залогового механизма не являются:

            1. выбор предмета залога;

            2. осуществление оценки предметов залога;

            3. составление и исполнение договора о залоге;

            4. качество ценностей;

            5. порядок обращения взыскания на залог.

Задание 10

Вопрос 1. В зависимости от срока действия репо делятся на следующие виды:

            1. ночные (на один день);

            2. открытые (срок операции точно не установлен);

            3. срочные (с фиксированным сроком);

            4. ночные, открытые и срочные;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Основными направлениями валютного контроля не являются:

            1. Определение соответствия проводимых валютных операций действующему

                законодательству;

            2. наличие необходимых лицензий и разрешений;

            3. проверка необоснованности платежей в иностранной валюте;

            4. проверка объективности учета и отчетности по валютным операциям;

            5. проверка объективности учета и отчетности по операциям нерезидентов в валюте РФ.

Вопрос 3. Для ведения текущих валютных счетов необходимо:

            1. знание порядка и условий открытия и ведения расчетных счетов организаций в рублях;

            2. знание инструкций о порядке открытия и ведения валютных счетов;

            3. знание нормативных документов и правил продажи части валютной выручки

                предприятий;

            4. знание нормативных документов и правил продажи части валютной выручки банка;

            5. наличие на открытие корреспондентского валютного счета в иностранном банке.

Вопрос 4. К неторговым операциям коммерческого банка не относятся:

            1. покупка и продажа наличной иностранной валюты;

            2. инкассо иностранной валюты и платежных документов в валюте;

            3. выпуск и обслуживание пластиковых карточек клиентов банка;

            4. оплата товарных аккредитивов;

            5. покупка дорожных чеков иностранных банков.

Вопрос 5. Сделка «спот»:

            1. это операция, осуществляемая по согласованному курсу, когда одна валюта используется

               для покупки другой валюты со сроком окончательного расчета на второй рабочий день;

            2. это контракт, который заключается в настоящий момент времени по покупке одной

                валюты в обмен на другую по обусловленному курсу;

            3. это сделки, сочетающие покупку или продажу валюты на условиях наличной сделки

               «спот»;

            4. продажа валюты с условием нефиксированной даты поставки валюты;

            5. нет верного ответа.

Задание 11

Вопрос 1. К функциям валютного рынка не относятся:

            1. обслуживание международного оборота товаров, услуг и капиталов;

            2. механизм для защиты от валютных рисков и приложения спекулятивных капиталов;

            3. для обслуживания финансовых инструментов;

            4. для целей денежно-кредитной политики;

            5. для целей экономической политики.

Вопрос 2. Валютные риски структурируются следующим образом, за исключением:

            1. коммерческие;

            2. конверсионные;

            3. международные;

            4. трансляционные;

            5. риски форфейтирования.

Вопрос 3. Методы управления трансляционными валютными рисками делятся, за исключением:

            1. внешние;

            2. внутренние;

            3. стратегические;

            4. технические;

            5. административные.

Вопрос 4. Форфейтирование (метод рефинансирования коммерческого риска) имеет свои преимущества, с помощью которых может быть снижен уровень риска следующим путем, за исключением:

            1. упрощением балансовых взаимоотношений;

            2. улучшения состояния ликвидности;

            3. уменьшения вероятности потерь путем страхования возможных затруднений;

            4. уменьшение потерь по другим платежным документам;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Для уменьшения валютного риска рекомендуются следующие основные приемы хеджирования, за исключением одной ситуации:

            1. ожидается падение курса национальной валюты;

            2. ожидается рост курса национальной валюты;

            3. ожидается замедление падения курса национальной валюты;

            4. ожидается замедление или падение курса национальной валюты;

            5. нет верного ответа.

Задание 12

Вопрос 1. К методам страхования валютных рисков относятся, за исключением:

            1. изменение срока платежа;

            2. форвардные сделки;

            3. операции типа «своп»;

            4. открытая валютная позиция;

            5. параллельные ссуды.

Вопрос 2. Помимо банковских операций кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки, за исключением:

            1. выдавать поручительства за третьих лиц;

            2. приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной

                форме;

            3. проводить лизинговые операции;

            4. способствовать диверсификации рисков;

            5. предоставлять сейфы для хранения документов и ценностей.

Вопрос 3. Управление трастовыми операциями может охватывать следующие операции по распоряжению активами, за исключением одной:

            1. хранение;

            2. представительство интересов доверителя;

            3. распоряжение инвестированием;

            4. купля-продажа активов;

            5. купля-продажа пассивов.

Вопрос 4. Какие счета не включаются в состав обезличенных металлических счетов:

            1. счета клиентов (срочные и до востребования);

            2. корреспондентские счета банков;

            3. счета для учета операций по привлечению во вклады;

            4. счета учета займов, выданных клиентам;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 5. К преимуществам пользования банкоматом, с точки зрения клиента, относятся, за исключением:

            1. быстрота обслуживания;

            2. обслуживание в любое время дня и ночи;

            3. упрощенный доступ;

            4. списание средств со счета клиента в день проведения операции;

            5. высвобождение банковских служащих.

Задание 13

Вопрос 1. Средства резервного фонда должны использоваться:

            1. на покрытие убытков отчетного года;

            2. выплату дивидендов по акциям банка;

            3. выплату процентов, начисленных по вкладам;

            4. увеличение уставного капитала;

            5. материальное поощрение сотрудников.

Вопрос 2. Фонды банка формируются за счет:

            1. привлеченных средств;

            2. средств Банка России;

            3. прибыли;

            4. уставного капитала;

            5. всего вышеперечисленного.

Вопрос 3. Акционерный банк для привлечения заемных средств решает прибегнуть к выпуску облигаций. Банк имеет право:

            1. если он не выпускал депозитные сертификаты;

            2. акционеры оплатили не менее 50% уставного капитала банка;

            3. только после полной оплаты акционерами всех размещенных банком акций.

            4. выпуск облигаций акционерному банку запрещен.

Вопрос 4. В соответствии с действующим законодательством банк, созданный в форме общества с ограниченной ответственностью, прибегать к выпуску акций:

            1. имеет право;

            2. не имеет права;

            3. может с разрешения Банка России;

            4. нет верного ответа;

            5. верны пункты 2 и 3.

Вопрос 5. Акционерный коммерческий банк выплатил дивиденды по своим акциям юридическим лицам депозитными сертификатами на предъявителя сроком обращения шесть месяцев. Действия банка:

            1. законны;

            2. незаконны;

            3. законны, если такие действия предусмотрены уставом банка;

            4. допустимы в исключительных случаях;

            5. правильного ответа нет.

Задание 14

Вопрос 1. Качество активов определяется в зависимости:

            1. от степени риска;

            2. степени ликвидности;

            3. степени доходности;

            4. срочности;

            5. всего вышесказанного.

Вопрос 2. Активные банковские операции – это:

            1. выдача ссуд;

            2. формирование капитала;

            3. прием депозитов;

            4. выпуск ценных бумаг;

            5. формирование резервного фонда.

Вопрос 3. Банк проводит активные операции:

            1. для привлечения новых вкладчиков:

            2. кредитования нуждающихся в финансировании предприя­тий;

            3. извлечения прибыли;

            4. расчетов с бюджетами разных уровней;

            5. выполнения указаний регулирующих органов.

Вопрос 4. Активы банка – это:

            1. вклады до востребования, акции и резервы;

            2. наличные деньги, собственность и резервы;

            3. наличные деньги, собственность и акции;

            4. выданные кредиты, размещенные в других банках депозиты;

            5. все вышеперечисленное.

Вопрос 5. К первоклассным ликвидным средствам не относятся:

            1. средства в кассе;

            2. средства на корреспондентских счетах в ЦБ РФ;

            3. векселя первоклассных эмитентов;

            4. средства на корреспондентских счетах в других банках;

            5. все вышеуказанные средства.

Задание 15

Вопрос 1. Структура активов банка прежде всего должна соответствовать:

            1. целям бизнес-стратегии банка;

            2. нормативным требованиям Банка России;

            3. экономическим интересам собственника банка;

            4. требованиям международных стандартов банковской дея­тельности;

            5. размеру собственного капитала банка.

Вопрос 2. Под долгосрочными активами понимаются активы со сроком погашения:

            1. свыше 180 дней, но не более 360 дней;

            2. свыше одного года;

            3. от двух до пяти лет;

            4. от пяти до 30 лет.                   

            5. нет верного ответа.

Вопрос 3. К активам первой группы риска относятся:

            1. средства, размещенные на корреспондентских счетах в бан­ках-резидентах;

            2. кредиты, предоставленные международным банкам разви­тия;

            3. средства, размещенные на корреспондентских счетах расчет­ных центров

                организованного рынка ценных бумаг;

            4. инвестиции в государственные долговые обязательства России;

            5. нет верного ответа.

Вопрос 4. К активам второй группы риска относятся:

            1. драгоценные металлы в хранилищах банка;

            2. инвестиции в государственные долговые обязательства Рос­сии;

            3. инвестиции в долговые обязательства субъектов Российской Федерации;

            4. кредиты, предоставленные зарубежным банкам развитых стран;

            5. инвестиции в торговый портфель ценных бумаг.

Вопрос 5. К активам третьей группы риска относятся:

            1. средства на корреспондентских счетах в банках-нерезиден­тах развитых стран;

            2. векселя, учтенные федеральными органами исполнительной власти;

            3. кредиты, предоставленные банкам-резидентам;

            4. кредиты, предоставленные под гарантии правительств раз­витых стран;

            5. кредиты, предоставленные под залог драгоценных металлов.

Задание 16

Вопрос 1. В каком году был сделан первый шаг в направлении создания валютного рынка?

            1. 1985 г.

            2. 1986 г.

            3. 1987 г.

            4. 1988 г.

            5. 1989 г.

Вопрос 2. Назовите год, в котором Банк России разрешил коммерческим банкам дополнительно устанавливать прямые корреспондентские отношения с открытием счетов НОСТРО и ЛОРО?

            1. 1990 г.

            2. 1991 г.

            3. 1992 г.

            4. 1993 г.

            5. 1994 г.

Вопрос 3. Назовите операцию, которая не оказывает влияния на изменение валютной позиции кредитных организаций:

            1. наличные и срочные сделки покупки-продажи иностранной валюты;

            2. срочные операции;

            3. получение (оплата) процентных и иных доходов (расходов) в иностранных валютах;

            4. среднесрочные операции;

            5. иные операции в иностранной валюте.

Вопрос 4. В течение какого срока с даты принятия решения о выпуске товаров (графа Д грузовой таможенной декларации) импортер представляет в банк ее ксерокопию?

            1. 5 дней;

            2. 10 дней;

            3. 15 дней;

            4. 20 дней;

            5. 25 дней.

Вопрос 5. Банком формируется карточка платежа в течение 7 календарных дней, следующих за какой датой?

            1. датой оплаты;

            2. датой заключения договора;

            3. датой передачи импортеру нерезиденту векселя;

            4. датой принятия решения о выпуске товаров;

            5. нет правильного ответа.

Задание 17

Вопрос 1. Досье по паспорту сделки закрывается по истечение какого времени?

            1. 45 дней;

            2. 50 дней;

            3. 90 дней;

            4. 120 дней;

            5. 150 дней.

Вопрос 2. Какие ценные бумаги могут выпускаться в бездокументарной форме?

            1. акции и облигации;

            2. чеки;

            3. векселя;

            4. сберегательные сертификаты;

            5. закладные.

Вопрос 3. Эмиссионные ценные бумаги не могут выпускаться в одной из следующих форм:

            1. именные ценные бумаги;

            2. именные документарные ценные бумаги;

            3. именные бездокументарные ценные бумаги;

            4. документарные ценные бумаги;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Право на предъявительскую документарную ценную бумагу переходит к приобретателю в следующем случае:

            1. в случае нахождения ее сертификата у владельца;

            2. в случае учета прав на ценные бумаги;

            3. в случае учета прав на ценные бумаги в системе ведения реестра;

            4. в случае учета права по эмиссионным ценным бумагам;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Назовите пункт, который система государственного регулирования рынка ценных бумаг России не включает:

            1. установление обязательных требований к деятельности эмитентов;

            2. регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг;

            3. лицензирование деятельности участников рынка ценных бумаг;

            4. регистрацию деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии;

            5. нет правильного ответа.

Задание 18

Вопрос 1. Назовите виды деятельности банков на рынке ценных бумаг:

            1. деятельность банков как эмитентов;

            2. деятельность банков как инвесторов;

            3. профессиональная деятельность банков;

            4. нетрадиционные банковские операции;

            5. лицензирование деятельности банков.

Вопрос 2. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» не определяет следующие виды деятельности на рынке ценных бумаг:

            1. брокерская;

            2. дилерская;

            3. клиринговая;

            4. деятельность по сбору и продаже ценных бумаг;

            5. депозитарная.

Вопрос 3. Портфель ценных бумаг не выполняет одну из следующих функций:

            1. прирост стоимости;

            2. создание резерва ликвидности;

            3. обеспечение денежными средствами;

            4. обеспечение ценными бумагами;

            4. обеспечение банку возможности участвовать в управлении предприятиями и организациями.

Вопрос 4. Назовите год выпуска государственных краткосрочных облигаций:

            1. 1991 г.

            2. 1992 г.       

            3. 1993 г.

            4. 1994 г.       

            5. 1995 г.

Вопрос 5. Назовите первый год существования рынка корпоративных облигаций:

            1. 1998-1999 гг.;

            2. 1999-2000 гг.;

            3. 2000-2001 гг.;

            4. 2001-2002 гг.;

            5. 2002-1003 гг.

Задание 19

Вопрос 1. На каком балансовом счете ведется бухгалтерский учет доходов и затрат по накопленному процентному (купонному) доходу?

            1. 501;

            2. 502;

            3. 503;

            4. 504;

            5. 505.

Вопрос 2. Котируемые ценные бумаги, зачисленные в торговый портфель, учитываются только по:

            1. рыночной цене;

            2. цене приобретения;

            3. цене продажи;

            4. цене покупки;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. В каком количестве (проценте) кредитные организации приобретают акции другого предприятия, что она обязаны получить предварительное согласие Банка России?

            1. 10%;

            2. 20%;

            3. 30%;

            4. 35%;

            5. 40%.

Вопрос 4. Назовите, какой из перечисленных факторов не относится к факторам формирования резервов по срочным сделкам?

            1. динамика изменения рыночной стоимости срочных сделок, однородной той, по которой создается резерв;

            2. динамика неизменения рыночной стоимости базисного актива;

            3. динамика изменения рыночной стоимости базисного актива;

            4. ликвидность рынка срочных сделок, однородных рассматриваемой;

            5. микроэкономические показатели, имеющие отношение к рыночной стоимости срочных сделок.

Вопрос 5. Назовите договор, в соответствии с которым брокер (поверенный) за вознаграждение совершает сделки купли-продажи ценных бумаг от имени и за счет клиента:

            1. поручения;

            2. купли-продажи;

            3. продажи;

            4. доверительного управления;

            5. нет правильного ответа.

Задание 20

Вопрос 1. Назовите регистр, который не используется для внутреннего учета сделок с ценными бумагами?

            1. регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами;

            2. регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами;

            3. регистр внутреннего учета ценных бумаг;

            4. регистр внутреннего учета денежных средств;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Назовите вид услуг, который нельзя отнести к трастовым услугам:

            1. управление имуществом;

            2. управление личной собственностью;

            3. управление фондами стимулирования служащих;

            4. управление капиталом;

            5. корпоративные трасты.

Вопрос 3. Депозитарный договор не содержит одного условия из перечисленных ниже, какого?

            1. определение предмета договора;

            2. порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными ценными бумагами;

            3. обязанности депозитария по выполнению поручений депонента;

            4. права депозитария;

            5. порядок оказания услуг депозитарием.

Вопрос 4. Назовите вид услуг, который не относится к сопутствующим услугам, оказываемым депозитарием:

            1. ведение денежных счетов депонентов;

            2. проверка сертификатов ценных бумаг;

            3. изъятие из обращения и продажа сертификатов ценных бумаг;

            4. отделение и погашение купонов;

            5. представление депонентам имеющихся сведений об эмитентах.

Вопрос 5. Согласно Инструкции № 44 кредитная организация не обязана вести один из следующих документов:

            1. картотеку лицевых счетов ДЕПО;

            2. картотеку открытых лицевых счетов;

            3. картотеку закрытых лицевых счетов;

            4. регистрационные карточки лицевых счетов;

            5. проверочную ведомость остатков лицевых счетов.

Задание 21

Вопрос 1. По порядку зачисления на торговые счета ценных бумаг и денежных средств, необходимых для исполнения сделок, не существует клиринг:

            1. с полным обеспечением (депонированием);

            2. с частичным обеспечением (депонированием);

            3. без предварительного обеспечения;

            4. с квартальным обеспечением;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Каких условий не содержит клиринговый договор?

            1. предмет договора;

            2. обязательства клиринговой организации по соблюдению конфиденциальности информации;

            3. ответственность за исполнение клиринга;

            4. ответственность за неисполнение клиринга;

            5. права и обязанности участников клиринга.

Вопрос 3. Какой документ (регистр) не заполняется участниками клиринга:

            1. анкета участника клиринга;

            2. анкета расчетного депозитария;

            3. журнал зачтенных обязательств участников;

            4. журнал подотчетных сумм;

            5. журнал принятых поручений.

Вопрос 4. В каком размере формирует коммерческий банк резервный фонд?

            1. 10% величины уставного капитала;

            2. 15% величины уставного капитала;

            3. 20% величины уставного капитала;

            4. 25% величины уставного капитала;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Фонд накопления коммерческого банка учитывается на следующем счете:

            1. 10701;

            2. 10702;

            3. 10703;

            4. 10704;

            5. 10705.

Задание 22

Вопрос 1. Согласно Положению Банка России «О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» от 24.09.1999 г. № 89-П совокупный размер рыночного риска рассчитывается по следующей формуле:

            1. РР = 12,5 · (ПР + ФР)/ВР;

            2. РР = (ПР + ФР + ВР);

            3. РР = 12,5 · (ПР + ФР + ВР);

            4. РР = 12,5 · (ФР + ВР);

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. С целью снижения риска по операциям с ценными бумагами во внутрибанковских документах, регламентирующих инвестиционную деятельность, банком определяются:

            1. цели и стратегия деятельности банка на рынке ценных бумаг;

            2. лимиты на объем вложений в конкретные виды ценных бумаг;

            3. размер позиции дилеров;

            4. порядок документооборота;

            5. порядок формирования рынка ценных бумаг.

Вопрос 3. Формированием собственного портфеля ценных бумаг и управлением им занимаются:

            1. казначейство;

            2. службы дилинга;

            3. дилеры;

            4. участники клиринга;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Соотношение инвестиционной и торговой части инвестиционного портфеля составляет соответственно:

            1. 20 и 10%;

            2. 30 и 40%;

            3. 40 и 50%;

            4. 60 и 40%;

            5. 70 и 30%.

Вопрос 5. Накануне кризиса 1998 г. сколько процентов составляла доля собственного портфеля от суммарных активов российских коммерческих банков?

            1. 20%;

            2. 30%;

            3. 40%;

            4. 50%;

            5. 60%.

Задание 23

Вопрос 1. Ломбардный кредит – это кредит под залог:

            1. ценных бумаг;

            2. ценностей;

            3. имущества;

            4. основных средств;

            5. дебиторской задолженности.

Вопрос 2. Потребительский кредит – это:

            1. ссуды, предоставляемые населению;

            2. ссуды, предоставляемые предприятиям;

            3. кредит торговым предприятиям;

            4. кредит на создание предприятий;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Межбанковский кредит – это:

            1. только активная операция банка;

            2. только пассивная операция банка;

            3. может быть активной или пассивной операцией банка;

            4. кредит, выдаваемый другому банку;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. К фондовым операциям коммерческих банков относятся операции:

            1. по регулированию движения капитала;

            2. с ценными бумагами финансового рынка;

            3. с ценными бумагами финансового рынка и операции по регулированию движения капитала;

            4. по приобретению банками имущества;

            5. нет правильного ответа.

Задание 24

Вопрос 1. Операции по кредитованию оборотного капитала клиента – это:

            1. лизинг;

            2. факторинг;

            3. ипотека;

            4. траст;

            5. ломбардный кредит.

Вопрос 2. Операции по кредитованию основного капитала клиента – это:

            1. лизинг;

            2. факторинг;

            3. траст;

            4. ипотека;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Понятие «ликвидность» означает:

            1. легкость реализации, превращения материальных ценностей в денежные средства;

            2. способность банка своевременно и полностью выполнить свои платежные обязательства;

            3. сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;

            4. необходимое условие платежеспособности;

            5. нет правильного ответа;

Вопрос 4. Понятие «платежеспособность» означает:

            1. легкость реализации, продажи, превращения материальных ценностей и прочих активов в денежные средства;

            2. способность банка своевременно и полностью выполнять свои платежные обязательства, вытекающие из торговых, кредитных и иных операций денежного характера;

            3. сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;

            4. необходимое условие платежеспособности;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Процентные расходы – это:

            1. операционные расходы;

            2. уплаченные комиссионные по услугам и корреспондентским отношениям;

            3. начисленные и уплаченные проценты в рублях и в валюте;

            4. расходы по операциям с ценными бумагами;

            5. расходы по операциям на валютном рынке.

Задание 25

Вопрос 1. Текущая ликвидность банка улучшается за счет:

            1. уменьшения обязательств до востребования в части расчетных и текущих счетов путем переоформления в срочные депозиты и долговые обязательства на срок свыше одного месяца;

            2. опережающих темпов роста ликвидных активов;

            3. создания отражаемых в активе баланса резервов на случай непогашения ссуд;

            4. действия всех перечисленных факторов;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Чтобы оценить перспективы развития банка, необходим анализ:

            1. финансовой отчетности;

            2. информации, не имеющей стоимостной оценки;

            3. финансовой отчетности и всей (внутренней и внешней) информации;

            4. структурных изменений рынка;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Коммерческий банк привлекает ресурсы методом:

            1. займов;

            2. покупки, не становясь их собственником;

            3. выпуска и продажи ценных бумаг;

            4. всеми перечисленными методами;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Коммерческий банк исполняет обязательства перед клиентами по осуществлению платежей в пределах:

            1. остатка средств на расчетных счетах;

            2. объема привлеченных и собственных средств;

            3. остатка средств на своем корреспондентском счете в РКЦ;

            4. объема привлеченных средств;

            5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Минимальные резервы в фонде обязательного резервирования устанавливаются с целью:

            1. регулирования ликвидности банков;

            2. обеспечения обязательств банков по депозитам;

            3. снижения объемов денежной массы и обеспечения ликвидности;

            4. увеличения капитала банка;

            5. нет правильного ответа.

 

  
  © Помощь студентам