Банковское законодательство

Контрольная работа по предмету "Банковское законодательство"

Вопрос 1. Каковы особенности и принципы банковского законодательства?

Вопрос 2. Как осуществлялось развитие банковского законодательства в России?

Вопрос 3. Как законодательно определяется кредитная организация РФ?

Вопрос 4. Как зарегистрировать кредитную организацию в РФ. Какие виды лицензий выдаются кредитной организации?

Вопрос 5. В чем состоят особенности договоров займа и кредитного договора?

Вопрос 6. Как осуществляется лизинговая сделка?

Вопрос 7. Приведите основные положения трастового и факторингового договоров.

Вопрос 8. Назовите основные источники вексельного права.

Вопрос 9. Как определяются залог и удержание в ГК РФ?

Вопрос 10. Каков порядок осуществления текущих валютных операций?

Сборник заданий по дисциплине «Банковское законодательство»

Задание 1

Вопрос 1. Для каких стран характерно направление эволюционного развития банковского законодательства?

1. Европейских;

2. Америки;

3. Японии;

4. Индии;

5. Австрии.

Вопрос 2. Назовите основные направления денежно-кредитного регулирования экономики:

1. учетная политика через учет и переучет векселей банков;

2. нормирование обязательных резервов банков в центральных банках;

3. операции на закрытом рынке с государственными ценными бумагами;

4. налоговая политика;

5. экономическая политика.

Вопрос 3. Назовите страны, в которых действует метод регулирования банковского кредитования специальных проектов путем создания государственной собственности в банковской сфере:

1. Франция;

2. Италия;

3. Бразилия;

4. Япония;

5. Индия.

Вопрос 4. Какие государственные органы не участвуют в регулировании деятельности банка?

1. Центральный банк;

2. Министерство финансов;

3. Специальные комитеты при правительстве;

4. коммерческие банки;

5. налоговые инспекции.

Вопрос 5. Что не входит в состав банковского регулирования?

1. денежное регулирование;

2. кредитное регулирование;

3. торговое регулирование;

4. налоговое регулирование;

5. финансовое регулирование.

Задание 2

Вопрос 1. Назовите специфические принципы, на которых основывается банковское законодательство:

1. принцип неприкосновенности собственности;

2. принцип свободы договора;

3. принцип осуществления банковской деятельности на едином экономическом пространстве;

4. принцип независимости Центрального банка;

5. принцип регулирования банковской деятельности кредитных организаций.

Вопрос 2. Перечислите договоры, применяемые в банковской деятельности и подробно рассматриваемые в Гражданском кодексе РФ?

1. договор банковского вклада;

2. договор банковского счета;

3. договор займа;

4. договор кредита;

5. договор совершения сделок.

Вопрос 3. Назовите источники банковского права в Российской Федерации:

1. указы Президента;

2. федеральные законы;

3. Налоговый кодекс;

4. Гражданский кодекс;

5. Трудовой кодекс.

Вопрос 4. Банковская система какой страны является старейшей банковской системой в странах Европы?

1. Испании;

2. Италии;

3. Великобритании;

4. Германии;

5. Швейцарии.

Вопрос 5. Банковская система Германии является:

1. одноуровневой;

2. двухуровневой;

3. трехуровневой;

4. может быть одноуровневой и двухуровневой;

5. нет правильного ответа.

Задание 3

Вопрос 1. Наиболее молодое банковское законодательство существует в какой стране?

1. Индии;

2. Японии;

3. Бразилии;

4. Германии;

5. Финляндии.

Вопрос 2. Назовите год, после которого получило развитие банковское законодательство в Российской Федерации:

1. 1800 г.;

2. 1850 г.;

3. 1860 г.

4. 1890 г.

5. 1895 г.

Вопрос 3. Какие были определены основные направления и сферы деятельности банков с принятием постановления ЦК КПСС и СМ СССР от 17 июля 1987 г. «О совершенствовании системы банков в стране и усилении их воздействия на повышение эффективности экономики»?

1. устранение негативных тенденций;

2. структурно-функциональное изменение банковской системы;

3. утвержден ряд новых реформ и методов банковской деятельности;

4. изменение административных методов;

5. определение операций, совершаемых банками.

Вопрос 4. Нормы уголовного права обеспечивают:

1. порядок образования банков;

2. ответственность банковских служащих за вымогательство;

3. учреждает ответственность за совершение законных и незаконных сделок с валютными ценностями;

4. предусматривает уголовную ответственность за получение поддельных денег;

5. не предусматривает наказания за разглашение банковской тайны.

Вопрос 5. В каком году произошла реформа банковской системы США?

1. 1910 г.

2. 1913 г.

3. 1915 г.

4.1917 г.

5. 1919 г.

Задание 4

Вопрос 1. Независимость Центрального банка проявляется в том, что:

1. ЦБ РФ не входит в структуру Федеральных органов государственной власти;

2. является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права;

3. осуществляет свои расходы за счет государства;

4. доходы регистрируются в налоговых органах;

5. государство отвечает по обязательствам Банка России.

Вопрос 2. В единую централизованную систему Банка России входят:

1. Центральный аппарат;

2. территориальные управления;

3. бюджетные учреждения;

4. подразделения безопасности и Российское объединение инкассации;

5. корпорации и профсоюзы.

Вопрос 3. Основными целями Банка России являются:

1. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

2. обеспечение бесперебойного функционирования платежной системы;

3. обеспечение устойчивости рубля;

4. эффективность кредитной и бюджетной системы;

5. получение прибыли.

Вопрос 4. Основными инструментами денежно-кредитной политики не выступают:

1. процентные ставки по операциям Банка России;

2. нормативы обязательных резервов;

3. валютные интервенции;

4. эмиссия облигаций от своего имени;

5. установление ориентиров снижения денежной массы.

Вопрос 5. Законодательно установлено, что клиентами Банка России, которым он оказывает услуги, не являются:

1. кредитные организации;

2. государство;

3. органы местного самоуправления;

4. государственные внебюджетные фонды;

5. бюджетные фонды.

Задание 5

Вопрос 1. Функции ЦБ РФ реализуются через следующие операции:

1. предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

2. покупку и продажу государственных ценных бумаг на открытом рынке;

3. покупку и продажу иностранной валюты;

4. проведение операций с юридическими лицами;

5. участие в капиталах других организаций.

Вопрос 2. Банк России устанавливает для кредитных организаций какие из следующих правил:

1. проведение банковских операций;

2. ведения бухгалтерского учета;

3. составления и предоставления бухгалтерской и статистической отчетности;

4. определения норматива недостаточности капитала;

5. минимальный размер риска на одного заемщика.

Вопрос 3. По каким направлениям ЦБ РФ не осуществляет контроль кредитных организаций?

1. расчет капитала;

2. порядок создания резерва на возможные потери по ссудам;

3. бухгалтерский учет исполнения срочных сделок;

4. нормативы обязательных резервов;

5. порядок увеличения уставного капитала.

Вопрос 4. Назовите меры воздействия, применяемые к кредитным организациям, не создавшим служб внутреннего контроля:

1. установление контроля за выполнением предъявляемых требований;

2. использование права запрашивать информацию о предупреждении возникновения рисков;

3. предупреждение о несостоятельности кредитных организаций;

4. изучение эффективности деятельности коммерческого банка;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Банковское регулирование не включает в себя следующие направления:

1. установление правил проведения банковских операций;

2. установление порядка ведения бухгалтерского учета;

3. установление необязательных нормативов;

4. проведение проверок;

5. осуществления анализа деятельности кредитных организаций.

Задание 6

Вопрос 1. Правовой статус кредитной организации определяется:

1. Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»; Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

2. Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России»;

3. Конституцией РФ;

4. Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;

5. Гражданским кодексом РФ.

Вопрос 2. Назовите операции, которые не относятся к банковским операциям:

1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

2. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

3. Инкассация денежных средств, векселей;

4. Осуществление почтовых переводов;

5. Выдача банковских гарантий.

Вопрос 3. Учредителями кредитной организации являются юридические лица, которые не должны иметь:

1. устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации;

2. неустойчивое финансовое положение;

3. осуществлять деятельность в течение не менее 3 лет;

4. осуществлять деятельность в течение не менее 2 лет;

5. не выходить из состава участников банка в течение первых 3 лет со дня его регистрации.

Вопрос 4. В течение какого срока Банк России рассматривает документы, подтверждающие государственную регистрацию приобретателей акций кредитной организации:

1. не позднее 5 дней;

2. не позднее 10 дней;

3. не позднее 15 дней;

4. не позднее 20 дней;

5. не позднее 30 дней.

Вопрос 5. В течение какого срока Банк России рассматривает документы кредитной организации для государственной регистрации?:

1. в течение 10 дней;

2. в течение 20 дней;

3. в течение 40 дней;

4. в течение 50 дней;

5. в течение 90 дней.

Задание 7

Вопрос 1. В каких случаях государственная регистрация не является достаточным основанием для начала работы кредитной организации?

1. отсутствие лицензии;

2. подтверждение оплаты 100% объявленного уставного капитала;

3. регистрация об итогах первого выпуска акций;

4. получение лицензии на осуществление банковских операций;

5. оплата лицензионного сбора.

Вопрос 2. Какие виды лицензий на осуществление банковских операций не могут быть выданы вновь созданному банку?

1. на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

2. на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;

3. на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

4. на осуществление банковских операций в иностранной валюте;

5. на осуществление банковских операций со средствами в рублях для расчетных небанковских кредитных организаций.

Вопрос 3. По истечении какого времени возможно получение следующих лицензий: 1) на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях; 2) на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте; 3) Генеральная лицензия?

1. по истечении 6 месяцев;

2. по истечении 1 года;

3. по истечении 1,5 лет;

4. по истечении 2 лет;

5. по истечении 3 лет.

Вопрос 4. Упрощенная процедура открытия филиала не распространяется на формирование каких внутренних структурных подразделений кредитной организации?

1. кредитно-кассовых офисов;

2. дополнительных офисов;

3. операционных касс;

4. операционных касс вне кассового узла;

5. обменных пунктов.

Вопрос 5. В течение какого срока Банков России рассматриваются заявление кредитной организации об увеличении уставного капитала?

1. 1 месяца;

2. 2 месяцев;

3. 3 месяцев;

4. 4 месяцев;

5. 6 месяцев.

Задание 8

Вопрос 1. Вопросы реорганизации кредитных организаций регулируются:

1. Гражданским кодексом, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;

2. Инструкцией ЦБ РФ № 110-И;

3. Инструкцией ЦБ РФ № 109-И;

4. Указанием ЦБ РФ № 1260-У;

5. Инструкцией ЦБ РФ № 105-И.

Вопрос 2. Временная администрация назначается:

1. Правительством РФ;

2. Центральным банком РФ;

3. Министерством финансов РФ;

4. Ликвидационной комиссией;

5. Нет правильного ответа.

Вопрос 3. Банком признаются кредитная организация, осуществляющая:

1. привлечение вкладов, ведение расчетов и размещение средств;

2. размещение ценных бумаг;

3. выдачу гарантий;

4. осуществляющая лизинг;

5. выдачу денежных средств;

Вопрос 4. Уставный капитал формируется за счет:

1. денежных средств и материальных активов;

2. акций и облигаций;

3. лизинговых операций;

4. расчетных операций;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Лицензия на осуществление банковских операций выдается:

1. Центральным банком РФ;

2. Правительством РФ;

3. Министерством финансов РФ;

4. Департаментом лицензионной деятельности;

5. Департаментом финансового оздоровления кредитных организаций.

Задание 9

Вопрос 1. По решению какого органа открываются дополнительные офисы?:

1. Территориального учреждения Банка России;

2. Органа управления кредитной организации;

3. Министерства финансов РФ;

4. Департамента лицензионной деятельности;

5. Центрального банка.

Вопрос 2. Назовите формы реорганизации кредитных организаций:

1. слияния, присоединения, выделения;

2. разделения, слияния;

3. разделения, преобразования;

4. соединения;

5. создания.

Вопрос 3. Назовите документы, определяющие специфику правоотношений при реорганизации кредитных организаций:

1. передаточный акт;

2. представительный акт;

3. акт инвентаризации материальных активов;

4. отчетный баланс;

5. разделительный баланс.

Вопрос 4. В течение какого времени с даты проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме слияния, должны быть направлены документы в Банк России для процедуры регистрации?

1. 10 дней;

2. 20 дней;

3. 30 дней;

4. 40 дней;

5. 45 дней.

Вопрос 5. Назовите причины реорганизации кредитных организаций в форме присоединения:

1. поглощение более крупным конкурентом;

2. добровольное присоединение банком какого-либо кредитного института;

3. банк при помощи покупки определенного пакета акций присоединяет страховую или инвестиционную компанию;

4. принудительное присоединение;

5. нет правильного ответа.

Задание 10

Вопрос 1. Какие документы представляются в территориальное учреждение Банка России для государственной регистрации создаваемой в результате преобразования кредитной организации:

1. ходатайство о государственной регистрации;

2. отчетный баланс;

3. разделительный баланс;

4. передаточный акт;

5. реестр государственной регистрации.

Вопрос 2. Решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций оформляется следующим документом:

1. Решением Банка России;

2. Постановлением Банка России;

3. Приказом Банка России;

4. Требованием Банка России;

5. Ходатайством Банка России.

Вопрос 3. Временная администрация возглавляется:

1. руководителем кредитной организации;

2. зам. руководителя кредитной организации;

3. руководителем;

4. коллегиальным исполнительным органом;

5. ревизионной комиссией.

Вопрос 4. После создания в кредитной организации ликвидационной комиссии какой срок определяется для приема заявления требований его кредиторами?:

1. не менее 30 дней;

2. не менее 2 месяцев;

3. не менее 3 месяцев;

4. не менее 3,5 месяцев;

5. не менее 4 месяцев.

Вопрос 5. Как называется счет, открываемый для текущих платежей юридическим и физическим лицам?:

1. расчетный счет;

2. текущий счет;

3. кредитный счет;

4. валютный счет;

5. расчетный или текущий счет.

Задание 11

Вопрос 1. Плата за услуги банка взимается банком с клиентов по истечении:

1. каждого месяца;

2. каждого квартала;

3. по истечении 40 дней;

4. по истечении 20 дней;

5. по истечении 35 дней.

Вопрос 2. Вновь созданному банку выдается:

1. генеральная лицензия;

2. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

3. лицензия на депозитные операции;

4. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Основаниями для отказа в государственной регистрации являются:

1. неудовлетворительное финансовое положение учредителей;

2. значительный размер уставного капитала;

3. деловая репутация учредителей-нерезидентов не соответствует требованиям;

4. соответствие документов на осуществление банковской деятельности;

5. не оплачен уставный капитал.

Вопрос 4. Основные положения договора банковского счета включают:

1. вид вклада, срок вклада;

2. условия открытия счета;

3. правила банковского обслуживания;

4. лимит наличных денег на счете;

5. акцепт счета.

Вопрос 5. Основные положения кредитного договора включают:

1. предмет договора;

2. права и обязанности сторон;

3. предмет договора, права и обязанности банка и заемщика;

4. порядок балансового учета;

5. страхование предмета договора.

Задание 12

Вопрос 1. Основные положения договора лизинга содержат:

1. объем передаваемых прав собственности;

2. порядок расчетов, порядок начисления процентов;

3. порядок обслуживания имущества;

4. порядок перечисления платежей;

5. порядок продления соглашения.

Вопрос 2. Основными положениями трастового договора являются:

1. оформление документации, порядок содержания предмета договора;

2. наименование бенефициара, размер и форма вознаграждения, условия о точном составе управляемого имущества;

3. круг действий, которые не может осуществлять управляющий;

4. невозмещение определенных расходов;

5. случаи отказа от управления.

Вопрос 3. Субъектами лизингового договора выступают:

1. лизингодатель, лизингополучатель, продавец;

2. кредитор и получатель кредита;

3. арендодатель и арендополучатель;

4. продавец и покупатель;

5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Правовыми основами существования договора банковского счета служат:

1. Положение о безналичных расчетах;

2. Гражданский кодекс;

3. ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

4. ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

5. Конституция Российской Федерации.

Вопрос 5. К правовым основам существования договора банковского вклада относятся:

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации»;

2. Гражданский кодекс РФ;

3. Налоговый кодекс;

4. Конституция РФ;

5. Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативных банков».

Задание 13

Вопрос 1. Правовые основы трастовых операций включают:

1. Гражданский кодекс РФ;

2. Указ Президента РФ «О трасте»;

3. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности»;

4. Конституция РФ;

5. Нет верного ответа.

Вопрос 2. Какие документы относятся к основным источникам вексельного права в Российской Федерации:

1. Федеральный закон «О переводном и простом векселе»;

2. Постановление «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе»;

3. Гражданский кодекс РФ;

4. Конституция РФ;

5. Федеральный закон «Об ипотеке».

Вопрос 3. В какую систему вексельного права входит Россия:

1. женевскую систему;

2. англо-американскую;

3. не использует не женевскую, ни англо-американскую систему;

4. вексельное законодательство не унифицировано;

5. нет верного ответа.

Вопрос 4. С какой целью были разработаны женевские вексельные конвенции:

1. с целью ограничить использование векселя в национальном и международном обороте;

2. с целью унифицировать нормы вексельного законодательства различных стран;

3. с целью устранения трудностей в использовании векселей в международном обороте;

4. с целью регулирования вексельного обращения;

5. с целью нормативного регулирования.

Вопрос 5. Какие нормы вексельного законодательства определяются Единообразным вексельным законом:

1. определение понятия «переводной вексель»;

2. определение понятия «простой вексель»;

3. обязательные реквизиты переводного и простого векселя;

4. права и обязанности векселедателя, плательщика, векселедержателя;

5. порядок учета векселя в банке.

Задание 14

Вопрос 1. В какой форме могут обращаться векселя в России:

1. вексель должен быть составлен только на бумаге (бумажном носителе);

2. вексель должен быть составлен в бездокументарной форме;

3. вексель может быть составлен как на бумаге, так и в бездокументарной форме;

4. используется удобная форма обращения векселя;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Если индоссамент бланковый, то любой векселедержатель не может:

1. заполнить бланк своим именем или именем какого-либо другого лица;

2. индоссировать в свою очередь вексель посредством бланка или на имя какого-либо другого лица;

3. не передавая вексель другому лицу, заполнить бланк;

4. совершить индоссамент;

5. не совершать индоссамент.

Вопрос 3. В какой срок должны быть предъявлены к акцепту переводные векселя?:

1. в течение 6 месяцев;

2. в течение 2 месяцев;

3. в течение 3 месяцев;

4. в течение 1 года;

5. в течение 2 лет.

Вопрос 4. Векселедержатель не может требовать от того, к кому предъявляет иск:

1. сумму векселя, не акцептованную или не оплаченную;

2. проценты на эту сумму;

3. возмещение понесенных издержек;

4. пеню;

5. расходы на перевод.

Вопрос 5. В соответствии с законодательством РФ банковская гарантия не содержит:

1. вознаграждение, на какую сумму, срок;

2. вид гарантии;

3. срок, ответственность сторон;

4. в обеспечение какого обязательства и перед кем;

5. условия платежа.

Задание 15

Вопрос 1. Предметом залога могут быть:

1. обязательство физического лица;

2. имущество должника;

3. обязательство юридического лица;

4. драгоценности должника;

5. обязанности должника.

Вопрос 2. Правовой основой поручительства выступает:

1. ГК РФ;

2. Указы Президента РФ;

3. Распоряжения ЦБ РФ;

4. Положения Министерства финансов РФ;

5. Приказы коммерческого банка.

Вопрос 3. Прекращение поручительства не может быть в случаях:

1. прекращения обеспеченного поручительством обязательства;

2. изменения этого обязательства;

3. перевода на другое лицо долга;

4. если кредитор не отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником;

5. по истечении указанного в договоре срока.

Вопрос 4. В договоре о залоге не отражаются следующие условия:

1. размер обязательства, обеспеченного залогом;

2. оценка заложенного имущества;

3. местонахождение заложенного имущества;

4. существо заложенного имущества;

5. отношение к заложенному имуществу.

Вопрос 5. Предметом банковской гарантии в соответствии с законодательством РФ является:

1. обязательство поручителя отвечать перед кредитором;

2. обязательство гаранта уплатить денежную сумму по требованию бенефициара;

3. обеспечить условия платежа;

4. предоставить условия платежа;

5. гарантировать вознаграждение.

Задание 16

Вопрос 1. Заложенное имущество может быть реализовано:

1. по решению заемщика;

2. по решению суда;

3. по решению кредитора;

4. по решению другого лица;

5. по требованию кредитора-залогодержателя.

Вопрос 2. Где осуществляется обязательная продажа валютной выручки:

1. на дневной сессии ММВБ;

2. на внебиржевом рынке;

3. на биржевом и внебиржевом рынках;

4. на ЕТС;

5. на валютной бирже.

Вопрос 3. Как производятся покупка и продажа иностранной валюты в РФ:

1. через уполномоченные банки;

2. минуя уполномоченные банки;

3. кассу предприятия;

4. валютной бирже;

5. через специальный счет.

Вопрос 4. Какой документ является базовым документом валютного законодательства РФ:

1. Конституция РФ;

2. ГК РФ;

3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

4. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»;

5. Инструкцией ЦБ РФ № 117-и.