Организация деятельности центрального банка

ЗАДАНИЕ К ПРАКТИЧЕСКОЙ РАБОТЕ

по «Организации деятельности центрального банка»

Задача 1. Определите сложную процентную ставку в случае, когда первоначальная сумма равна 3 млн руб., наращенная сумма составит 4 млн руб., а период начисления равен двум годам.

Задача 2. Банк обратился в Банк России за получением кредита в разме-ре 40 млн руб. под 10% годовых сроком на месяц. В качестве обеспечения были предоставлены облигации Банка России в количестве 40 штук номиналом 1 млн руб. Поправочный ко-эффициент на стоимость ценных бумаг - 0,91, рыночный курс каждой облигации - 95%. Как называется запрашиваемый кре-дит? Какие платежи и кем будут осуществлены? Обоснуйте свой ответ расчетами.

Задача 3. Уставный капитал банка - l500 ед., сумма привлеченных де-позитов - 3 000 ед. Какова величина обязательных резервов банка по действующей ставке нормы обязательного резерви-рования и какова будет величина обязательных резервов, если Банк России станет использовать максимальную ставку, раз-решенную российским законодательством?

Задача 4. Известны следующие балансовые данные деятельности ЦБ РФ (млрд руб.):

золотовалютные резервы - 25; банкноты в обращении - 80; ценные бумаги - 110; обязательные резервы банков - 25; вы-данные кредиты -15; депозиты Министерства финансов - 10. Постройте баланс банка и найдите величину его уставного ка-питала.

Задача 5. Банк России предоставляет кредит коммерческим банкам по-средством аукциона, проводимого американским способом. На торги выставлено 100 млн руб. Коммерческие банки подали следующие заявки:

Какими будут результаты аукциона?

Задача 6. Крупное российское предприятие привлекло на западных фи-нансовых рынках 15 млрд дол., которые были проданы Цент-ральному банку в обмен на рубли. Для стерилизации излиш-ней рублевой ликвидности Банк России планирует выпустить собственные облигации. Определите необходимый объем эмиссии при норме обязательного резервирования в 11; 8; 4%. Официальный курс доллара на 13.12.2008 г. составил 27,8077 руб.

Задача 7. При норме обязательного резервирования в 3% коммерческие банки перечислили в Фонд обязательного резервирования в Банке России 300 млрд руб. Рассчитайте, каким может быть максимально возможный по российскому законодательству объем находящихся в обращении облигаций Банка России.

Контрольная работа

по Организации деятельности Центрального Банка

Вопрос 1. Что является главным в деятельности центрального банка, и чем он отличается от коммерческого банка?

Вопрос 2. Из чего состоит система законодательства, регулирующего деятельность центрального банка?

Вопрос 3. Назовите функции центрального банка

Вопрос 4. Перечислите блоки организационного построения центрального банка и их элементы.

Вопрос 5. Какие теоретические концепции положены в основу денежно-кредитной политики Банка России?

Вопрос 6. Какие основные инструменты денежно-кредитной политики Вы знаете?

Вопрос 7. Что понимается под платежной системой страны? Какова ее структура?

Вопрос 8. Какие функции Банк России выполняет в рамках регулирования наличного денежного обращения на территории Российской Федерации?

Вопрос 9. Перечислите основные элементы системы обязательного резервирования.

Вопрос 10. Как используется процентная ставка при регулировании займов коммерческих банков у центрального банка?

Вопрос 11. Перечислите критерии классификации кредитов, предоставляемых центральными банками.

Вопрос 12. Как используется политика открытого рынка при спросе и предложении на денежном рынке?

Вопрос 13. Какие операции выполняет Банк России как банк Правительства?

Вопрос 14. Каковы основные цели валютного регулирования и валютного контроля?

Вопрос 15. Почему активная международная деятельность Банка России является объективной необходимостью?

Вопрос 16. Кто и с какой целью осуществляет банковское регулирование?

Вопрос 17. Какие функции свойственны банковскому надзору?

СБОРНИК ЗАДАНИЙ по дисциплине

«Организация деятельности центрального банка». Часть I

Вы изучили дисциплину «Организация деятельности центрального банка». (Часть I). Вам необходимо отметить в карточке ответов варианты правильных ответов.

Задание 1

Вопрос 1. Для центрального банка первого типа характерно:

1. совмещение кредитной деятельности с операциями по эмитированию платежных средств

2. разделение эмиссионного дела и кредитной деятельности

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа.

Вопрос 2. Начало деятельности центрального банка РФ утверждается:

1. министром финансов

2. указом Президента

3. председателем Правительства

4. руководителем Счетной палаты и президентом страны

5. днем получения лицензии на осуществление валютных операций

Вопрос 3. Структура центрального банка включает в себя:

1. банковский капитал

2. персонал центрального банка

3. специфическую деятельность Банка России

4. производственный блок (здания, банковская техника и др.)

5. все вышеперечисленное вместе.

Вопрос 4. Центральный банк - это общественный денежно-кредитный......, регулирующий денежный оборот в наличной и безналичной формах в общественных интересах.

1. банк

2. институт

3. орган

4. центр

Вопрос 5. Руководитель центрального банка назначается и утверждается:

1. президентом страны

2. президентом страны и Государственной думой

3. президентом страны и акционерами центрального банка

4. Советом директоров банка и президентом страны

5. министерством финансов

Задание 2

Вопрос 1. Целевым мотивом деятельности центрального банка не является:

1. эмиссия банкнот

2. получение прибыли

3. проведение валютной политики

Вопрос 2. Особым банковским продуктом являются:

1. платежные средства

2. аккумулируемые временно свободные денежные средства

3. кредиты, предоставляемые различным клиентам

4. разнообразные банковские услуги

Вопрос 3. В состав Национального банковского Совета (редакция ФЗ о Банке России 2002г.) входит:

1. 12 человек

2. 15 человек

3. 21 человек

4. 23 человека

Вопрос 4. Центральные банки по региональному признаку в соответствии с характером своей деятельности являются:

1. межрегиональными, международными

2. региональными, городскими

3. национальными, международными

4. национальными, межрегиональными

Вопрос 5. По направлению деятельности центральный банк является денежно-кредитным учреждением:

1. специализированным

2. универсальным

3. универсальным и специализированным

Задание 3

Вопрос 1. Банк России ориентирован главным образом:

1. на стабильность национальной валюты и надзор за банковской системой

2. стабильность национальной валюты и банковской системы

3. стабильность экономики и эффективную денежно-кредитную политику

4. эффективное функционирование платежной системы

5. регулирование экономики монетарными методами и стабильность банковской системы

Вопрос 2. Центральный банк, как юридическое лицо, имеет особенности:

1. государственно-властные полномочия: право требовать от других объектов принятия ими мер по своему финансовому оздоровлению; отзывать лицензии и др.

2. особые полномочия в области банковской деятельности, в сфере денежно-кредитных отношений (монопольный выпуск наличных денег, укрепление банковской системы)

3. верные пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 3. К функциям Банка России не относится:

1. кредитование в качестве последней инстанции

2. кредитование предприятий реального сектора экономики

3. прием вкладов населения

4. предотвращение банковских кризисов

5. контроль денежной массы

Вопрос 4. Задачами банковской системы являются:

1. регуляция платежного баланса

2. обеспечение экономического роста

3. регулирование инфляции

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. Центральные банки как субъекты, представляющие государственную власть в денежной сфере, чаще всего подотчетны только:

1. своим акционерам

2. законодательной власти

3. нет верного ответа

Задание 4

Вопрос 1. К методам, содействующим концентрации эмиссионной деятельности, не относится:

1. объявление банкнот универсальным платежным средством

2. объявление о монопольной эмиссионной деятельности центрального банка

3. переход местных банков на хранение денежной наличности в центральном банке

4. запрещение банком заниматься эмиссионной деятельностью в пределах их основного капитала

Вопрос 2. Европейская система центральных банков создана первого января:

1. 1997 г.

2. 1999 г.

3. 2001 г.

Вопрос 3. Первые банки «денежного обращения» в России, осуществлявшие выпуск денег в хозяйственный оборот, были:

1. Московский ассигнационный банк

2. Петербургский ассигнационный банк

3. верны пункты 1 и 2

4. верного ответа нет

Вопрос 4. В истории денежно-кредитного регулирования использовались главным образом системы:

1. золотого стандарта

2. золотообменного (золотодевизного) стандарта

3. контроля за валютным курсом

4. все вышеперечисленные системы

Вопрос 5. На различных этапах экономического развития России в деятельность Государственного банка вносились изменения:

1. введение подтоварных ссуд (главным образом, под зерно)

2. выдача и прологирование кредитов под соло-векселя

3. снятие ограничений объема операций с ценными бумагами

4. возможность контроля за деятельностью частных банков

5. верны все вышеперечисленные пункты

Задание 5

Вопрос 1. Дата деятельности Государственного банка СССР является неверной:

1. денежная реформа 1922-1924 гг.

2. денежно-кредитная реформа 1930-1932 гг.

3. банковская реформа 1978 г.

Вопрос 2. В денежной сфере в первые годы советской власти происходили изменения:

1. нарушение единства денежной системы

2. уничтожение денежно-кредитной системы

3. проведение денежной реформы в 1922-1924 гг.

4. начало монополизации Госбанка ССР на краткосрочное кредитование народного хозяйства (1928 г.)

5. верны все вышеназванные пункты

Вопрос 3. В денежной сфере страны в 90-е годы произошли изменения:

1. нарушилось единство денежного и валютного рынков

2. произошло упразднение Госбанка СССР и передача его активов и пассивов Банку России (1991 г.)

3. проведена денежная реформа (1992-1993 гг.)

4. постепенно уменьшались инфляция, и стабилизировался курс рубля по отношению к доллару и евро

5. верны все пункты 1-4

Вопрос 4. Целью деятельности центрального банка не является:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля

2. снижение безработицы путем стимулирования роста производства

3. развитие и укрепление банковской системы

4. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

Вопрос 5. К принципам деятельности центрального банка не относится:

1. гласность, ответственность, законность

2. прибыльное функционирование

3. координация деятельности с задачами государственной экономической политики

Задание 6

Вопрос 1. Независимость центрального банка можно выразить через:

1. кадровую независимость

2. финансовую независимость

3. функциональную автономность

4. операционная независимость

5. верны все вышеперечисленные пункты

Вопрос 2. К операционной функции центрального банка не относится:

1. регистрация банками эмиссий ценных бумаг

2. обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы страны

3. управление своими золотовалютными резервами

4. осуществление всех видов банковских операций и иных услуг самостоятельно по поручению Правительства РФ

Вопрос 3. Основная работа центрального банка по обслуживанию агентов сосредоточена:

1. в его главных управлениях и операционных управлениях при Банке России

2. национальных банках

3. полевых учреждениях

4. расчетно-кассовых центрах

5. верны все пункты 1-4

Вопрос 4. Особенности операций, выполняемых центральным банком, состоят в следующем:

1. носят денежный, а также договорный характер

2. проводится на комиссионной основе и по регламентам, которые он сам разрабатывает

3. эмитирует банкноты и монеты, проводит операции по организации наличного денежного обращения

4. субъектами взаимоотношений Банка России являются главным образом российские и иностранные кредитные организации

5. верны все пункты 1-4

Вопрос 5. В систему организации деятельности Банка России не входит блок:

1. фундаментальный

2. управленческий

3. регулирующий

4. организационный

Задание 7

Вопрос 1. В обязанности первого заместителя Председателя Банка России не входит полномочие:

1. департамент валютных операций

2. департамент валютного контроля и регулирования

3. департамент операций на открытом рынке

4. департамент международных финансово-экономических отношений

Вопрос 2. В состав Национального банковского совета входят равное число представителей от палат Федерального Собрания РФ, Президента РФ и Правительства РФ в количестве:

1. по одному

2. по два

3. по три

4. по четыре

Вопрос 3. В компетенцию Совета директоров не входит вопрос:

1. о разработке и проведении единой государственной денежно-кредитной политике

2. изменении процентных ставок Банка России

3. проведении оперативного контроля за соблюдением кассовых операций

4. участии в международных организациях

5. лимитах операций на открытом рынке

Вопрос 4. Председатель Банка России назначается:

1. на четыре года

2. на пять лет

3. бессрочно

4. на год

Вопрос 5. Территориальные учреждения Банка России:

1. являются юридическими лицами

2. не являются юридическими лицами

3. принимают решения, носящие нормативный характер

Задание 8

Вопрос 1. Служащие Банка России, занимающие должности, перечень которых утвержден Советом директоров, не имеют права работать по совместительству, за исключением:

1. адвокатской деятельности

2. научной деятельности

3. преподавательской деятельности

4. верны пункты 1 и 3

5. верны пункты 2 и 3

Вопрос 2. Полевые учреждения Банка России:

1. не осуществляют банковские операции

2. осуществляют банковские операции

3. являются воинскими учреждениями

4. не являются воинскими учреждениями

5. верны пункты 2 и 3

6. верны пункты 1 и 4

Вопрос 3. Не является функцией центрального банка:

1. информационно-аналитическая

2. надзорная и контрольная

3. операционная

4. социально-экономическая

5. регулирующая

Вопрос 4. В состав финансовой отчетности Банка России входят:

1. годовой баланс

2. счет прибылей и убытков

3. отчет о расходах на содержание служащих Банка России

4. отчет о полученной прибыли и ее распределении

5. верны все вышеперечисленные пункты

Вопрос 5. Неверным утверждением в деятельности Банка России является:

1. Банк России разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику во взаимодействии с Правительством РФ

2. Банку России разрешено предоставлять кредиты Правительству РФ, предназначенные для покрытия дефицита федерального бюджета

Задание 9

Вопрос 1. Структура современного банковского законодательства учитывает закономерности, складывающиеся в.... банковском сообществе:

1. европейском

2. мировом

3. российском

4. нет верного ответа

Вопрос 2. Задачей центрального банка не является:

1. обеспечение экономического оборота необходимыми денежными средствами

2. обеспечение стабильности национальной денежной единицы

3. обеспечение эффективной деятельности кредитных учреждений

4. предоставление Правительству РФ необходимой помощи в реализации экономических программ

5. регулирование денежной массы в обращении

Вопрос 3. Деятельность центрального банка не включает в себя пункт:

1. реализует государственную политику в области денежно-кредитных отношений и функционирования всей национальной банковской системы

2. подчиняется единым правилам правового регулирования

3. ставит своей целью получение прибыли и не носит производственный характер

Вопрос 4. Банк России имеет право выполнять операцию:

1. с физическими лицами в тех регионах, где присутствуют кредитные учреждения

2. с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций

3. по выдаче поручительств и банковских гарантий

4. по торговле и производству товаров, за исключением случаев, предусмотренных законодательством

Вопрос 5. Банк России ежегодно представляет в Госдуму основные направления денежно-кредитной политики на предстоящий год не позднее:

1.первого июня

2. первого сентября

3. первого декабря

Задание 10

Вопрос 1. Какую денежно-кредитную политику проводит Банк России для сдерживания инфляции:

1. экспансионистскую

2. адаптационную

3. рестрикционную

4. гибкую

Вопрос 2. Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы, называется:

1. экспансией

2. рестрикцией

Вопрос 3. Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:

1. увеличивает денежную массу

2. уменьшает денежную массу

3. не влияет на денежную массу

Вопрос 4. Объектом денежно-кредитной политики является:

1. спрос на деньги

2. деятельность коммерческих банков

3. институты финансового рынка

4. спрос на деньги и их предложение

5. инфляция

Вопрос 5. Не является промежуточной (или тактической) целью денежно-кредитной политики:

1. стабилизация валютного курса

2. регулирование курса национальной валюты

3. обеспечение стабильного экономического роста

4. достижение установленных ориентиров по инфляции

Задание 11

Вопрос 1. Денежно-кредитная политика Банка России проводится в целях:

1. регулирования экономического роста и стабильности внешнеэкономических связей

2. повышения эффективности производства

3. обеспечения занятости населения

4. верны все пункты 1-4

5. нет верного ответа

Вопрос 2. Правовая основа регулирования системы безналичных расчетов и платежей базируется:

1. на Гражданском кодексе РФ

2. Федеральном законе РФ «О банках и банковской деятельности»

3. Нормативных актах Банка России

4. Федеральном законе от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ».

5. верны все вышеперечисленные пункты

Вопрос 3. Платежная система Банка России не обеспечивает:

1. зачисление средств на счета клиентов в день поступления

2. возможность управления ликвидностью путем непредставления кредитным организациям внутридневных кредитов, обеспеченных золотом

3. расчеты на рынке ценных бумаг и валютном рынке

4. реализацию мероприятий денежно-кредитной политики через обслуживание кредитных, депозитных, валютных и других сделок Банка России

Вопрос 4. Центральный банк осуществляет регулирование системы расчетов и платежей по направлениям

1. правовое регулирование

2. надзор за участниками платежных систем

3. осуществление расчетных услуг

4. организация системы электронных платежей, защиты банковской информации

5. верны все пункты 1-4

Вопрос 5. Расчетные операции по перечислению денежных средств через кредитные организации (филиалы) могут осуществляться с использованием:

1. корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России

2. корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях

3. счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, выполняющих расчетные операции

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Задание 12

Вопрос 1. Надзор за участниками платежной системы России предполагает деятельность Банка России по направлениям:

1. надзор за кредитными организациями

2. надзор за функционированием частных платежных систем

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 2. К основным расчетным рискам не относятся:

1. риски внутрибанковских расчетных технологий

2. риски неплатежи или нарушения сроков платежа

3. риски несоответствия выбранной формы расчетов

4. операционные риски, связанные с качеством работы всех подразделений, участвующих в расчетных операциях

5. риски несоблюдения и нарушения законодательных и нормативных требований к организации расчетов

Вопрос 3. Электронный платежный документ (ЭПД) считается сквитованным при полном совпадении реквизитов:

1. порядковый номер ЭПД и дата его ввода

2. номер исходного платежного поручения, дата его выписки, вид операции и сумма документа

3. номер счета плательщика и номер счета получателя

4. банковские идентификационные коды кредитных организаций - плательщика и получателя и номера их корреспондентских счетов

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 4. Неверно указан российский город на современных российских бумажных денежных знаках:

1. 10 руб. - изображение Красноярска

2. 50 руб. - Санкт-Петербурга

3. 100 руб. - Москвы

4. 500 руб. - Архангельска

5. 1000 руб. - Пензы

Вопрос 5. Задачей Департамента эмиссионно-кассовых операций Банка России не является:

1. проведение политики в области обращения наличных денежных знаков в стране

2. проверка качества изготовления денежных знаков

3. разработка методологии и организация кассовой работы в учреждениях Банка России и кредитных организаций

4. обеспечение платежного оборота денежными знаками.

СБОРНИК ЗАДАНИЙ по дисциплине

«Организация деятельности центрального банка». Часть II

Вы изучили дисциплину «Организация деятельности центрального банка». (Часть II). Вам необходимо отметить в карточке ответов варианты правильных ответов - нужные цифры.

Будьте внимательны при выполнении заданий.

Задание 1

Вопрос 1. Основные элементы расчета обязательных резервов:

1. база резервирования, исчисленная за определенный расчетный период

2. норма резервирования, исчисляемая на ежедневной основе

3. верны п.1 и п.2

4. нет верного ответа

Вопрос 2. Система резервных требований предназначена для текущего регулирования:

1. банковской ликвидности

2. ссудного рынка и эмиссии кредитных денег коммерческими банками

3. верны п.1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 3. К депозитам, включаемым в состав резервируемых обязательств, относятся:

1. депозиты до востребования предприятий

2. депозиты и иные привлеченные средства банков-нерезидентов

3. депозиты (до востребования и срочные) Минфина России, финансовых органов субъектов РФ, внебюджетных фондов всех уровней

5. верны все вышеуказанные пункты

6. нет верного ответа

Вопрос 4. В состав резервируемых обязательств включаются привлеченные средства:

1. средства федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов, находящихся на счетах в банках

2. средства на счетах банков по другим операциям (средства клиентов по незавершенным расчетным операциям)

3. средства кредитных организаций на корреспондентских счетах (резидентов и нерезидентов) в рублях и иностранной валюте

4. верны пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. Расчетная величина обязательных резервов равна нормативной сумме обязательных резервов... усредненной их величины:

1. за вычетом

2. в степени

Задание 2

Вопрос 1. Назначение норматива обязательного резервирования состоит в регулировании:

1. объема банковской ликвидности

2. объема и структуры денежного агрегата М2

3. фактического объема и структуры обязательных резервов кредитных организаций в Банке России

4. верны все п.1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 2. Регулирование размера обязательных резервов включает действия уполномоченного учреждения Банка России:

1. по устранению установленного в период ежемесячного регулирования недовзноса или перевзноса величины на основе материальных проверок

2. приведению в соответствие фактической и расчетной величины на основе материальных проверок

3. контроль за исполнением кредитной организацией обязанности по усреднению обязательных резервов

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа.

Вопрос 3. В состав резервируемых обязательств в настоящее время включаются:

1. Подавляющая часть средств бюджета, банков, клиентов до востребования (не включаются лишь остатки средств на корреспондентских счетах у банков-резидентов и банков-нерезидентов в драгметаллах)

2. определенная часть средств, отражающая расчеты клиентов и банков (не включается значительная часть кредиторской задолженности банков)

3. незначительная часть полученных банками кредитов от других банков (включаются лишь кредиты, полученные от банков-нерезидентов)

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 4. К методам процентной политики центрального банка не относятся:

1. прямые

2. циклические

3. косвенные

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. Основные направления процентной политики центрального банка:

1. депозитная политика центрального банка

2. регулирование займов коммерческих банков у центрального банка

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Задание 3

Вопрос 1. С помощью процентной политики центральный банк получает возможность:

1. воздействовать на спрос и предложение на денежном рынке путем изменения стоимости предоставляемых кредитов

2. регулировать уровень ликвидности коммерческих банков и объем денежной массы в стране

3. предоставлять кредитным институтам экстренную финансовую помощь

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 2. Выполнение Банком России функций кредитора последней инстанции означает:

1. рефинансирование кредитных организаций

2. кредитование юридических лиц

3. кредитование физических лиц

4. кредитование Правительства РФ

Вопрос 3. Размер процентных ставок по кредитам Банка России:

1. кредитный комитет Банка России

2. Совет директоров банка России

3. Председатель Банка России

4. Национальный банковский совет Банка России

Вопрос 4. Кредиты Банка России коммерческим банком бывают:

1. долгосрочные до 1 года

2. среднесрочные до 1 месяца

3. овернайт

4. внутридневные

5. верны все пункты 1-4

Вопрос 5. Банк России устанавливает процентные ставки (минимальные ставки) по следующим операциям:

1. кредитом «овернайт»

2. внутридневным кредитам

3. ломбардным кредитам

4. депозитным и РЕПО операциям

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Задание 4

Вопрос 1. К современным инструментам рефинансирования не относятся:

1. кредиты, выдаваемые Банком России коммерческим банкам под залог ценных бумаг

2. краткосрочные двусторонние сделки на валютном и фондовом рынках (операции СВОП и РЕПО)

3. долгосрочные двусторонние сделки на валютном и фондовом рынках

Вопрос 2. Кредиты центральных банков, предоставляемые коммерческим банкам в порядке рефинансирования, классифицируют:

1. по целевой направленности кредитования

2. по форме обеспечения и сроков представления

3. характеру инициирования кредитов

4. инструменту временного заимствования

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 3. Основными сферами использования рефинансирования являются:

1. рефинансирование проводит государство в лице Минфина, когда одни обязательства заменяет на другие с более длительным сроком погашения

2. рефинансирование проводят коммерческие банки путем замены одного межбанковского кредита на другой

3. рефинансирование использует центральный банк для поддержания ликвидности и регулирования денежного оборота

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 4. В первую группу инструментов системы рефинансирования, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, не входит кредит:

1. внутридневной

2. долгосрочный

3. ломбардный

4. овернайт

Вопрос 5. Банк России предоставляет кредиты под залог векселей, прав требований по кредитным договорам или поручительства на срок:

1. не более 180 дней

2. не менее 180 дней

3. нет верного ответа

Задание 5

Вопрос 1. Требование Банка России, которое не предъявляется к банкам - потенциальным заемщикам кредитов под залог ценных бумаг:

1. банк не должен иметь недовзносы в обязательные резервы, неуплаченные штрафы за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов

2. банк не должен относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций

3. банк не должен иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним

Вопрос 2. Рыночная стоимость ценных бумаг (Р) всех выпусков в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент (К_i), равна:

1. >

2. >,

где V_i - рыночная стоимость одной ценной бумаги t-го выпуска;

Q_i - общее количество ценных бумаг, находящихся в залоговом портфеле.

Вопрос 3. В зависимости от вида представленного Банку России обеспечения кредита заключаются:

1. договор в виде заклада векселей

2. договор поручительства

3. договор залога прав требований по кредитному договору

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 4. По кредитам Банка России установлены процентные ставки в размере:

1. 0,6% ставки рефинансирования - по кредитам на срок до 90 календарных дней

2. 0,75% ставки рефинансирования - по кредитам на срок от 91 до 180 дней

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 5. Пакет документов, которые передает кредитная организация в территориальные учреждения Банка России для заключения с ним договора на предоставление кредита, включает:

1. заявление на получение кредита

2. оригиналы кредитных договоров, права требований по которым передаются банком в обеспечение кредита, оригиналы договоров поручительств и/или векселя, передаваемые в Банк России в качестве обеспечения кредита

3. информацию о соответствии каждого виды обеспечения соответствующим критериям

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Задание 6

Вопрос 1. К основным объектам политики открытого рынка относятся:

1. долговые сертификаты (Европейский центральный банк и др.)

2. финансовые векселя (Банк Англии и др.)

3. облигации (Банк России и др.)

4. верны пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 2. Целью проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке является:

1. увеличение денежного предложения

2. уменьшение денежного предложения

Вопрос 3. Сделка по продаже ценных бумаг с правом обратного выкупа носит название:

1. операция РЕПО

2. ломбардное кредитование

Вопрос 4. Банк России ежегодно представляет в Государственную думу проект основных направлений денежно-кредитной политики:

1. не позднее 26 сентября

2. не позднее 26 августа

Вопрос 5. Банк России как банк Правительства выполняет операции:

1. надзор за хранением, выпуском и изъятием из обращения монет и банкнот

2. перевод валютных средств на осуществление расчетов Правительства с другими странами.

3. управление средствами Стабилизационного фонда РФ

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Задание 7

Вопрос 1. Банк России как банк Правительства выполняет операции:

1. размещение и погашение государственного долга

2. кассовое исполнение бюджета

3. ведение текущих счетов Правительства

4. составление платежного баланса

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 2. В Банке России хранятся средства:

1. федерального бюджета

2. государственных внебюджетных фондов

3. верны пункты 1-2

4. нет верного ответа

Вопрос 3. Банк России участвует в управлении средствами Стабилизационного фонда РФ по следующим направлениям:

1. оказывает МФ РФ консультационную помощь по управлению инвестиционным портфелем

2. представляет МФ РФ отчет о составе и параметрах инвестиционного портфеля, а также отчеты об исполнении поручений министерства финансов

3. формирует перечень долговых обязательств (по состоянию на последнюю дату отчетного периода)

4. совершает по поручению МФ РФ с третьими лицами сделки с иностранной валютой и долговыми обязательствами иностранных государств на международном финансовом рынке

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 4. К основным целям согласно Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003, относятся:

1. обеспечение реализации единой государственной валютной политики

2. обеспечение устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка РФ

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 5. Основными принципами валютного регулирования и валютного контроля являются:

1. единство внешней и внутренней валютной политики РФ

2. единство системы валютного регулирования и валютного контроля

3. исключение несправедливого вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов

4. приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Задание 8

Вопрос 1. В деятельности Банка России как органа валютного регулирования выделяют направления:

1. регулирование валютных операций резидентов и нерезидентов

2. регулирование репатриации резидентами валюты

3. обязательная продажа части валютной выручки

4. верны пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 2. При регулировании валютных операций Банк России как орган валютного регулирования устанавливает:

1. порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте

2. общие правила выдачи лицензий банкам и другим кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии

3. единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 3. К валютным операциям относятся:

1. операции по переходу права собственности и иных прав на валютные ценности

2. ввоз и пересылка в Россию (и обратно) валютных ценностей

3. осуществление международных денежных переводов

4. верны пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 4. Цели введения валютного ограничения по валютным операциям движения капитала:

1. предотвращение существенного сокращения золотовалютных резервов

2. предотвращение резких колебаний курса валюты РФ

3. поддержание устойчивости платежного баланса РФ

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. Обязательная продажа части валютной выручки может быть осуществлена одним из способов:

1. уполномоченному банку

2. через уполномоченный банк на валютных биржах

3. через уполномоченный банк на внебиржевом валютном рынке

4. через уполномоченный банк Центральному банку РФ

5. верны все пункты 1-4

5. нет верного ответа

Задание 9

Вопрос 1. В валютных операциях выделяют модели резервирования:

1. модель 1 - резервирование до 100% от суммы валютной операции на срок не более 60 календарных дней

2. модель 2 - резервирование до 20% от суммы валютной операции на срок не более года

3. модель 3 - резервирование до 50% от суммы валютной операции не более двух лет

4. верны пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 2. Целями валютного регулирования являются:

1. поддержание стабильности национальной валюты и национального платежного баланса

2. обеспечение и защита прав собственности на валютные ценности

3. регламентация международных расчетов

4. создание и обеспечение функционирования органов валютного регулирования органов и агентов валютного контроля

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 3. Банк России в рамках международной и внешнеэкономической деятельности:

1. выдает разрешение на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков

2. устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю

3. является органом валютного регулирования и валютного контроля

4. может открывать представительства на территориях иностранных государств

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 4. Банк России сотрудничает сегодня с международными валютно-кредитными и финансовыми институтами, как:

1. всемирный банк и банк международных расчетов

2. Международный валютный фонд и Европейский банк реконструкции и развития

3. Международная финансовая корпорация и региональные банки развития

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. К сферам деятельности Банка России с международными валютно-кредитными и финансовыми институтами относятся:

1.предоставление международных кредитов и займов

2. совместные межправительственные обсуждения с целью выработки эффективных рекомендаций в области денежно-кредитной, финансовой, валютной политики

3. сбор и распространение информации, относящейся к денежно-кредитной и финансовой сферам

4. подготовка и издание статистических работ, проведение научных исследований по экономическим проблемам

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Задание 10

Вопрос 1. Межведомственный координационный комитет содействия развитию банковского дела в России, созданный под эгидой Банка России (1990 г.), рассматривает вопросы совершенствования:

1. законодательных основ реструктуризации и функционирования банковской системы в России

2. банковского надзора и отчетности

3. развития банковской инфраструктуры

4. операций банков

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 2. Банк России совместно с Организацией экономического сотрудничества и развития и Всемирной торговой организацией решают проблемы:

1. проблему уязвимости мировой финансовой системы, вызванную процессом глобализации

2. проблему трансграничных переводов денежных средств рабочими-мигрантами

3. борьбы со злоупотреблениями в финансовой системе

4. обеспечения стабильности движения капитала

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 3. Органом банковского регулирования и надзора в России является:

1. Счетная палата

2. Банк России

3. Министерство финансов

4. Государственная дума РФ

Вопрос 4. К функциям банковского контроля не относится:

1. операционная

2. превентивная

3. сигнализирующая

4. контрольная

Вопрос 5. Система банковского надзора включает в себя элементы:

1. субъекты надзора

2. сфера (предмет) и правовая основа

3. методы и механизм

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Задание 11

Вопрос 1. К методам банковского надзора относятся:

1. методы контактного надзора

2. методы внешнего (дистанционного) наблюдения

3. верны пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 2. Типы надзорных систем, различных по организационной структуре:

1. 1-й тип - надзор сосредоточен в центральном банке (Китай и др.)

2. 2-й тип - надзор распределен между центральным банком и Министерством финансов (Япония и др.)

3. 3-й тип - в надзор включены, наряду с центральным банком, специально созданные органы (большинство развитых стран: США, Германия и др.)

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 3. Общими направлениями надзорной деятельности всех стран являются:

1. осуществление лицензирования

2. анализ финансового состояния кредитных институтов

3. разработка правил осуществления банковских операций, пруденциальных норм и требований к кредитным институтам

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 4. Особенности российской системы банковского надзора являются:

1. сосредоточение этой функции у Банка России

2. преобладание централизованного регулирования банковской деятельности по сравнению с саморегулированием

3. отсутствие достаточного опыта и квалификации у сотрудников надзорного блока Банка России

4. верны все пункты 1-3

5. верного ответа нет.

Вопрос 5. Не является формой реорганизации кредитных организаций:

1. слияние

2. отпочкование

3. присоединение

4. разделение

5. преобразование

Задание 12

Вопрос 1. К мероприятиям Банка России по повышению эффективности лицензионной деятельности (в соответствии с решениями Базельского комитета по банковскому надзору) относятся:

1. повышение требований к количественным и качественным параметрам уставного капитала банков

2. повышение прозрачности структуры собственности на доли кредитных организаций

3. повышение требовательности в оценке реального финансового положения юридических лиц учредителей кредитной организации

4. повышение требовательности к квалификации и деловой репутации руководителей кредитной организации

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 2. Организацией и осуществлением текущего банковского надзора в Банке России занимаются:

1. Главная инспекция кредитных организаций

2. Департамент банковского регулирования и надзора

3. верны все пункты 1 и 2

4. нет верного ответа

Вопрос 3. Составными элементами системы мониторинга текущего финансового состояния кредитных организация являются:

1. регулятивные требования Банка России, известные как пруденциальные нормы и требования

2. система отчетности кредитных организаций в Банке России

3. система мониторинга финансового состояния кредитных организаций

4. система мер надзорного реагирования Банка России

5. верны все пункты 1-4

6. нет верного ответа

Вопрос 4. Анализ финансового состояния банков проводится по направлениям:

1. анализ достаточности капитала

2. анализ кредитного и рыночного рисков и риска ликвидности

3. структурные анализы балансового отчета о прибылях и убытках

4. верны все пункты 1-3

5. нет верного ответа

Вопрос 5. Какая группа банков по степени их финансового состояния не входит в первую категорию:

1. кредитные организации, имеющие отдельные недостатки в деятельности

2. кредитные организации, испытывающие серьезные финансовые трудности

3. кредитные организации без недостатков в деятельности